Abogado especializado en alternativas a la sucesión judicial: opciones en California para evitar la sucesión judicial

Uno de los errores más comunes en los que caen las familias es la creencia de que siempre es necesario tramitar la sucesión tras el fallecimiento de una persona. Los empleados de bancos e instituciones financieras suelen exigir cartas de administración o de sucesión antes de estar dispuestos a realizar cualquier trámite. Se trata de documentos legales relacionados con la sucesión, y a menudo dan la impresión de que esta es imprescindible. La realidad es que estos empleados bancarios no han estudiado Derecho. A menudo reciben una formación mínima sobre los procedimientos sucesorios y se limitan a seguir las instrucciones de sus superiores.

Puede que a ellos les resulte más fácil si pasas por el proceso de sucesión, pero a ti no te lo facilita. En realidad, existen numerosas estrategias para evitar por completo el proceso de sucesión, y muchas de ellas comienzan antes del fallecimiento mediante una planificación patrimonial adecuada.

Entre las herramientas de planificación proactiva se incluyen la constitución de fideicomisos en vida, la designación de beneficiarios en cuentas financieras (por ejemplo, cuentas de inversión, cuentas de jubilación, etc.), el uso de escrituras de transferencia por causa de muerte (TOD) para bienes inmuebles y la titularidad de los activos en régimen de copropiedad con derecho de supervivencia. Estas estrategias permiten a las personas transferir sus activos directamente a los beneficiarios tras su fallecimiento sin necesidad de recurrir a un tribunal sucesorio.

Sin embargo, aunque un ser querido no haya puesto en práctica estas estrategias de planificación antes de fallecer, siguen existiendo varias opciones útiles. Las alternativas a la sucesión judicial que se describen a continuación se centran en lo que se puede hacer una vez que la persona ha fallecido; se trata de procedimientos en los que el bufete Werner Law Firm ayuda habitualmente a las familias a orientarse para evitar el tiempo y los gastos que conlleva un proceso sucesorio completo.

Declaración jurada de sucesión de escasa cuantía

En los casos en los que no hay una vivienda, la gestión de los activos financieros puede resultar un poco más sencilla. Si el valor de la herencia no supera los 208 850 dólares y no hay bienes inmuebles en la herencia, las familias pueden acogerse a los procedimientos para herencias de escasa cuantía de California. Por ejemplo, si un ser querido tenía 100 000 dólares en una cuenta bancaria en la que no se nombra a ningún beneficiario, y ese fuera el único activo del patrimonio, nuestro bufete podría preparar y hacer que los herederos firmaran una declaración jurada conforme al artículo 13100 del Código Sucesorio, en la que se ordene al banco que libere los fondos a los herederos. No sería necesario presentar un caso sucesorio formal para obtener estos fondos.

Tenga en cuenta que hay muchos tipos de bienes que no se tienen en cuenta a la hora de calcular esa cifra de 208 850 dólares (coches, casas móviles, cuentas conjuntas, cuentas con beneficiarios, etc.), por lo que a veces puede resultar complicado determinar si una sucesión cumple los requisitos. Si tiene alguna duda sobre si una sucesión puede cumplir los requisitos, estaremos encantados de ayudarle mediante una consulta gratuita.

Presentación de la petición de Heggstad

En ocasiones, los trámites sucesorios son necesarios incluso cuando el fallecido ha constituido un fideicomiso. Al constituir un fideicomiso, es importante configurarlo y «dotarlo» adecuadamente mediante la transferencia de bienes al mismo. Si los bienes inmuebles no se transfieren a nombre del fideicomiso, el fideicomisario sucesor no tendrá control sobre ellos. No podrá venderlos, ya que es probable que sigan a nombre del fallecido.

En ocasiones, cuando los bienes no se han incorporado al fideicomiso, podemos presentar una petición Heggstad (o petición conforme al artículo 850 del Código Sucesorio de California), en la que solicitamos al tribunal que reconozca e incorpore al fideicomiso los bienes que el causante tenía la clara intención de incluir en él. Por ejemplo, es posible que el causante haya incluido un anexo con la relación de los activos del fideicomiso al final del mismo. Este procedimiento suele ser mucho más sencillo, rápido y económico que pasar por el proceso de sucesión.

Solicitud de bienes gananciales

A menudo, un matrimonio posee bienes inmuebles en régimen de copropiedad o de propiedad en común. Si la propiedad se rige por el régimen de copropiedad, la parte superviviente puede presentar una declaración jurada de fallecimiento del copropietario ante la oficina del registrador del condado con el fin de transferir la titularidad a su nombre exclusivamente. Sin embargo, si su cónyuge fallece y los bienes inmuebles se mantienen en copropiedad, técnicamente usted solo posee la mitad de la propiedad a su nombre, y no podrá venderla ni refinanciarla sin antes ponerla íntegramente a su nombre.

Dado que California es un estado de régimen de gananciales, los bienes inmuebles adquiridos durante el matrimonio con fondos de la sociedad conyugal suelen considerarse bienes gananciales. Si el cónyuge fallecido no designó a un beneficiario alternativo mediante testamento o fideicomiso para su parte de los bienes gananciales, dicha parte pasará de forma natural al cónyuge por sucesión intestada. Sería tedioso tener que pasar por un proceso sucesorio completo simplemente para transferir dichos bienes a nombre del cónyuge, por lo que se estableció un procedimiento (una solicitud de bienes conyugales) mediante el cual un cónyuge puede solicitar al tribunal que transfiera dichos bienes a su nombre. Dicha solicitud es mucho más rápida y sencilla que el proceso sucesorio.

Por lo general, es más fácil obtener una resolución favorable en una demanda de propiedad conyugal si el cónyuge fallecido dejó un testamento en el que legaba todos sus bienes al cónyuge supérstite. Si no hay testamento, tendremos que demostrar ante el tribunal que el bien en cuestión es, de hecho, bien ganancial.

El tribunal podrá indagar sobre los hechos relativos a cómo se adquirió el bien, si se realizó un pago inicial, de dónde procedía dicho pago, etc. Se trata de cuestiones importantes, ya que si el bien fue adquirido por el cónyuge fallecido mediante donación o herencia, o si se compró con fondos que el cónyuge fallecido poseía antes del matrimonio, dicho bien podría considerarse bien propio del cónyuge.

Sin testamento, según las leyes de sucesión legítima de California, los bienes gananciales se reparten entre el cónyuge supérstite y los parientes consanguíneos del cónyuge fallecido (hijos, padres o hermanos, etc.), y en tales casos, no sería viable presentar una solicitud de bienes gananciales para gestionar dicho activo.