¿Qué debe incluir tu plan sucesorio?

Los abogados especializados en planificación patrimonial suelen tener clientes que superan los 100 años. Sin embargo, esos clientes suelen haber tomado todas sus decisiones en materia de planificación patrimonial cuando eran mucho más jóvenes, ¡por ejemplo, entre los 70 y los 80 años! Un artículo reciente, «Pautas para la planificación patrimonial, de un abogado de Golden Valley», publicado en Sun Post, explica qué debe incluir tu plan patrimonial y por qué.

Las personas deberían tener su planificación sucesoria lista mucho antes de cumplir los 100 años, para garantizar la tranquilidad tanto propia como de sus herederos y albaceas, quienes tendrán que hacerse cargo de sus asuntos en caso de incapacidad o cuando finalmente fallezcan.

Todo el mundo debería contar con unas instrucciones anticipadas sobre la atención médica, también conocidas como «poder notarial para la atención médica» o «representación para la atención médica». Esto permite que otra persona tenga acceso a la información médica y actúe en tu nombre para expresar tus deseos en caso de que tú no puedas comunicarlos debido a una enfermedad o una lesión.

Se debe designar a una persona para que se encargue de seguir tus instrucciones en materia de atención médica y cuidados al final de la vida. Dejar claros tus deseos en un documento con validez legal garantiza que tus seres queridos sepan lo que quieres y les ayudará a tomar decisiones sobre tu atención en caso de una crisis médica.

También te conviene disponer de un poder notarial financiero para que otra persona pueda gestionar tus asuntos económicos. Algunas personas optan por hacer que sus cuentas bancarias sean pagaderas a un fideicomiso o por cambiar la titularidad de la cuenta a una cuentade «transferencia por fallecimiento» (TOD). Esto permite que otra persona tenga acceso a tus finanzas. Supongamos que tienes que estar hospitalizado durante un periodo prolongado: contar con estos documentos permitirá que se paguen las facturas, se mantenga tu vivienda y se eviten sanciones por retrasos o impagos.

Hoy en día, muchas personas recurren a los fideicomisos para evitar que su patrimonio pase por el proceso de sucesión. Cuando un testamento se somete a este proceso, pasa a formar parte del registro público. El proceso de sucesión lleva tiempo y puede resultar costoso. Aunque en algunas jurisdicciones no es tan complicado como en otras, puede retrasar la liquidación de la sucesión durante meses o incluso años.

Toda persona mayor de 18 años debe tener un testamento. Un testamento describe cómo se distribuirán tus bienes. Si tienes reliquias familiares, por ejemplo, tu testamento puede aclarar a quién quieres que le vaya a parar un collar o una obra de arte. El testamento da instrucciones a tu albacea, para que sepa exactamente qué es lo que quieres que suceda.

El testamento también sirve para designar a un tutor para los hijos menores de edad. Los padres siempre deberían tener un testamento, para poder designar a la persona que desean que críe a sus hijos en caso de que ambos fallezcan.

No contar con un plan sucesorio acarrea todo tipo de problemas para las familias. Por un lado, la distribución de los bienes, así como quién debe ser el tutor de los hijos y el albacea de la herencia, se deciden de acuerdo con la legislación estatal. Es posible que no hubieras querido que tu primo hermano se hiciera cargo de tus hijos. Sin embargo, el tribunal tomará la decisión por ti. Es mejor tener un testamento.

Si ya tienes un testamento pero no lo has actualizado en más de tres años, es hora de desempolvarlo y que lo revise un abogado con experiencia en planificación sucesoria. Los cambios en tu vida y en la legislación fiscal podrían hacer que tu testamento ya no funcione como antes.

Una última recomendación: consulta a tu abogado especializado en planificación patrimonial sobre cómo guardar tus documentos de planificación patrimonial. Si tus documentos se guardan en una caja de seguridad, quedarán precintados tras tu fallecimiento y no se podrá acceder a ellos hasta que se obtenga una orden judicial. Esto puede retrasar la liquidación de la sucesión y generar complicaciones para tus seres queridos.

Independientemente de la edad que tengas, contar con un plan sucesorio es una muestra de gran consideración y responsabilidad. En The Werner Law Firm, nuestros abogados expertos en sucesiones y planificación patrimonial de Los Ángeles están a tu disposición para ayudarte a elaborar o actualizar tu plan, de modo que refleje tus deseos y proteja a tus seres queridos.

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También puedes leerlas opiniones de algunos de los cientos de clientes a los que hemos ayudado a lo largo de los años.

Referencia: Sun Post (20 de marzo de 2025) «Pautas para la planificación patrimonial, de un abogado de Golden Valley»