Elaborar y completar un plan sucesorio no solo te proporcionará tranquilidad, sino que también ahorrará a tus herederos el estrés y los gastos que conlleva el proceso de sucesión. Esto es especialmente cierto si tu intención es legar la vivienda familiar a tus seres queridos, según un artículo reciente de Cleveland Jewish News titulado «La planificación sucesoria simplifica la herencia de una vivienda».
Si no se lleva a cabo una planificación sucesoria, el tiempo y los trámites necesarios para transferir la vivienda a un familiar pueden resultar abrumadores. Si se planifica correctamente, la transición es mucho más eficaz y menos costosa.
Hay varias formas de hacerlo. Un abogado especializado en planificación sucesoria sabrá cuál es la mejor opción para tu situación particular. Por ejemplo, si es propietario de la vivienda junto con su cónyuge, normalmente en régimen de «conjugo con derecho de supervivencia» (JWROS), cada propietario tiene una participación indivisa en la vivienda. El cónyuge supérstite deberá seguir las normas de su jurisdicción. Esto suele requerir la presentación de un documento en la oficina del registrador del condado, junto con una declaración jurada del supérstite y el certificado de defunción, y la participación del difunto pasará al copropietario supérstite.
Si dos o más personas son copropietarias de la vivienda, pero no se trata de una sociedad de propiedad conjunta (JWROS), cuando fallece uno de los propietarios, su parte de la vivienda deberá someterse a un proceso sucesorio. Esto puede complicarse, sobre todo si los herederos tienen un plan diferente para su parte de la vivienda respecto a la otra persona o personas que la poseen. Se trata de un problema habitual en la planificación sucesoria que, a menudo, acaba derivando en litigios.
Otra forma de proteger la herencia de una vivienda es disponer de una declaración jurada de designación de transferencia por fallecimiento (TOD). El propietario puede firmar el documento, y la propiedad de la vivienda se transferirá tras su fallecimiento sin necesidad de pasar por el proceso de sucesión. Si su plan sucesorio es sencillo, consulte a su abogado especializado en planificación sucesoria si esta opción está permitida en su jurisdicción.
Si su patrimonio es complejo, cuenta con un patrimonio considerable, tiene hijos menores de edad o hijos adultos con discapacidad, es el momento de hablar sobre los fideicomisos con su abogado especializado en planificación patrimonial.
Si se recurre a un fideicomiso, la escritura de la vivienda debe modificarse para que el fideicomiso figure como propietario. Tras el fallecimiento del propietario original, la vivienda se gestionará de conformidad con las disposiciones del fideicomiso.
Estas son solo algunas de las formas en que la propiedad de una vivienda puede transferirse a otra persona sin pasar por el proceso sucesorio. La planificación patrimonial es un proceso muy personal, en el que hay que tener en cuenta muchos factores antes de poder determinar cuál es la mejor solución.
Para encontrar la mejor solución para tu situación particular, consulta con un abogado especializado en planificación patrimonial de tu localidad. Él podrá elaborar un plan patrimonial que te permita hacer realidad tus deseos para el futuro, proteger a tu familia y darte la tranquilidad de saber que has velado por tus seres queridos.
En el bufete Werner Law Firm, somos conscientes de la gran importancia emocional y económica que puede tener la vivienda familiar. Nuestros abogados especializados en sucesiones y planificación patrimonial, con sede en Los Ángeles, ayudan a los clientes a elaborar planes minuciosos para garantizar que los bienes inmuebles se transfieran sin problemas a sus seres queridos, sin los retrasos, los gastos ni la incertidumbre que conlleva el proceso sucesorio.
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Fuente: Cleveland Jewish News (25 de marzo de 2025) «La planificación sucesoria simplifica la herencia de una vivienda»
