Por qué la Generación Z debe prestar atención a la planificación sucesoria

Puede que los miembros de la Generación Z aún sean jóvenes, con edades comprendidas entre los 17 y los 27 años. Sin embargo, esto no significa que algunos no tengan propiedades y activos que proteger mediante la planificación patrimonial. Las emergencias médicas y los accidentes de tráfico pueden ocurrir a personas de cualquier edad. Un plan patrimonial protege tanto a la persona como a sus bienes. Cuanto antes se cuente con un plan, según un artículo reciente de Yahoo! Finance, «Por qué la Generación Z debería pensar en la planificación patrimonial», , mejor.

Para muchos jóvenes adultos, la planificación patrimonial es como contratar un seguro de hogar. Uno no espera que se produzca un incendio ni que le roben en casa. Sin embargo, tener un seguro significa que, si ocurriera algo así, tus bienes estarían cubiertos y se te indemnizaría por las pérdidas.

Los miembros de la Generación Z que se han acogido a prestaciones laborales como planes 401(k) o planes de jubilación ya cuentan con activos que se transferirían a otra persona en caso de que fallecieran prematuramente. Estas cuentas suelen permitir designar beneficiarios, por lo que deben asegurarse de haberlo hecho correctamente. Muchos miembros de la Generación Z nombran a sus padres o hermanos como beneficiarios en esta etapa de su vida. El futuro puede traer nuevas relaciones, el matrimonio e hijos, por lo que deben actualizar estos beneficiarios a lo largo de su vida.

Aunque prácticamente todo el mundo que utiliza un teléfono móvil o un ordenador posee activos digitales, es probable que los miembros de la Generación Z tengan más dinero digital y criptomonedas en sus carteras digitales. Es posible que posean propiedad intelectual en plataformas como TikTok o YouTube. Estos activos deben protegerse mediante un plan de sucesión digital. La información necesaria para acceder a estas cuentas no debe figurar en el testamento. Sin embargo, debe documentarse para que los activos no se pierdan.

Otros activos digitales carecen de valor. Los usuarios no tienen derecho a transferir activos como cuentas de redes sociales o archivos de música. Hablar con una persona con conocimientos digitales sobre estos activos y facilitarle los datos de acceso y de las cuentas es una parte fundamental de la planificación sucesoria.

Los miembros de la Generación Z sí necesitan un testamento. Sin él, la sucesión se verá envuelta en un proceso sucesorio, un trámite judicial en el que las leyes de tu estado determinan quién hereda tus bienes. Esto lleva tiempo y las costas judiciales pueden acumularse rápidamente.

Contar con un testamento redactado por un abogado con experiencia en planificación patrimonial fomenta la revisión de los activos y ofrece una perspectiva de las finanzas que, de otro modo, quizá no se tendría al inicio de la carrera profesional.

La planificación patrimonial también incluye decidir quién tomará las decisiones médicas y financieras en caso de incapacidad. Estos documentos, entre los que se incluyen el poder notarial, la autorización para la atención médica, el testamento vital y otros, varían según el estado. Una vez que una persona alcanza la mayoría de edad, ni los padres ni los hermanos pueden intervenir en la atención médica ni gestionar las finanzas, a menos que se hayan redactado y formalizado estos documentos. También pueden asumir estas funciones amigos de confianza.

Un joven adulto debería concertar una cita con un abogado especializado en planificación patrimonial de su zona. Este le orientará a lo largo de todo el proceso. Independientemente de la edad y la etapa de la vida en la que se encuentre, contar con un plan aporta tranquilidad tanto a los jóvenes adultos como a sus familiares.

Puede que los miembros de la Generación Z sean jóvenes, pero planificar el futuro es fundamental, sobre todo a la hora de proteger sus bienes y garantizar que se respeten sus deseos en caso de emergencia. En The Werner Law Firm, nos especializamos en ayudar a personas de todas las edades a tomar el control de su futuro financiero y legal. Ya sea para redactar un testamento, otorgar un poder notarial o planificar sus activos digitales, nuestros abogados especializados en planificación patrimonial pueden guiarle a lo largo del proceso para brindarle tranquilidad, sin importar lo que la vida le depare.

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Fuente: Yahoo! Finanzas (17 de septiembre de 2024) «Por qué la Generación Z debería pensar en la planificación patrimonial»