Una mujer de 65 años desea que un albacea se encargue de la gestión de su patrimonio, con la petición de que el 90 % de sus bienes se destine a uno de sus nietos. Pregunta cómo puede asegurarse de que el albacea decidirá cómo distribuir sus bienes cuando el nieto cumpla 25 años. Para complicar aún más las cosas, hay varios nietos más.
Esta situación, descrita en el artículo de MarketWatch titulado «“La situación es extrema”: tengo 65 años y voy a dejar mi patrimonio a un solo nieto. ¿Pueden los demás impugnar mi testamento?» , pone de manifiesto los riesgos que conlleva no comprender los fundamentos de la planificación sucesoria.
El albacea no tiene nada que ver con cuándo ni cómo se reparten los bienes entre los herederos. Su función consiste en seguir las instrucciones del testamento, que deben ser expresadas por el testador, es decir, la persona que redacta el testamento.
En casos como este, el testamento debe ser redactado por un abogado especializado en planificación sucesoria. Debe incluir los nombres de todas las personas que se benefician de la distribución y de aquellas que deben quedar excluidas. El abogado especializado en planificación sucesoria puede aconsejar a esta persona que, además del testamento, constituya un fideicomiso con un fideicomisario que se encargue de cumplir sus instrucciones. Las condiciones del fideicomiso deben ser muy claras, de modo que nadie pueda impugnarlo, y lo mismo se aplica al testamento.
¿Cómo se hace esto? Aunque no se puede impedir que alguien impugne un testamento, y un albacea no puede asumir el papel de ejecutor, un abogado con experiencia en planificación sucesoria sabrá cómo elaborar un plan sucesorio que resista cualquier impugnación.
En primer lugar, asegúrate de redactar el testamento y el fideicomiso cuando gozes de buena salud y estés en «pleno uso de tus facultades mentales y físicas». Una vez que alguien empieza a mostrar signos de demencia, es más fácil impugnar un testamento o un fideicomiso y alegar que la persona no era competente para tomar decisiones. El abogado especializado en fideicomisos y sucesiones también conocerá la legislación de su jurisdicción sobre la redacción y formalización de estos documentos. En algunos estados, solo se necesita un testigo para formalizar un testamento, mientras que en otros se necesitan dos personas. Se trata de un detalle menor. Sin embargo, puede invalidar un documento de planificación sucesoria.
También existe una cláusula que se utiliza en algunos estados conocida como «cláusula in terrorem ». Cualquier beneficiario que impugne el testamento pierde automáticamente su derecho a heredar cualquier parte de la herencia. Esta cláusula se utiliza (cuando está permitida) cuando se prevé que el testamento vaya a ser impugnado. Si está permitida en tu estado, tu abogado especializado en planificación sucesoria sabrá cómo incorporarla a tu testamento.
Hay un motivo habitual por el que los testamentos y los fideicomisos pueden considerarse nulos que quizá le sorprenda. A menudo, las personas se olvidan de poner su firma final en un testamento o en un fideicomiso. Un testamento puede estar perfectamente redactado y bien elaborado; sin embargo, si no está firmado, no es válido.
También existen fideicomisos creados específicamente para personas con discapacidad, conocidos como «fideicomisos para necesidades especiales». Están diseñados para beneficiar a los herederos que quizá no sean capaces de gestionar una herencia o que reciban prestaciones públicas sujetas a condiciones de recursos y no puedan poseer más de una determinada cantidad de activos. Los fideicomisos para necesidades especiales también son utilizados por familias que tienen un miembro con problemas de adicción a sustancias.
El mejor consejo para esta abuela, que muestra preferencia por uno de sus nietos, es que consulte con un abogado especializado en planificación sucesoria para analizar la situación con franqueza y definir sus objetivos. Debe tomar las decisiones sobre cómo se distribuirá su patrimonio y plasmarlas por escrito, de modo que el albacea pueda seguir sus instrucciones.
Legar su patrimonio a un beneficiario concreto —especialmente cuando otras personas podrían esperar heredar— requiere una planificación minuciosa y una documentación jurídica precisa. En The Werner Law Firm, nuestros abogados especializados en planificación sucesoria ayudan a las personas a garantizar que sus deseos queden claramente expresados y sean legalmente exigibles. Tanto si desea proteger una donación concreta, evitar disputas familiares o crear un fideicomiso para tener un mayor control, nuestro equipo está a su disposición para guiarle en cada paso del proceso.
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Fuente: MarketWatch (30 de mayo de 2025) «“La situación es extrema”: tengo 65 años y voy a dejar mi patrimonio a un solo nieto. ¿Pueden los demás impugnar mi testamento?»
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