Uno de los muchos aspectos de una planificación sucesoria elaborada por profesionales consiste en aplicar estrategias para evitar disputas sucesorias. Su abogado especializado en planificación sucesoria dispone de diversas herramientas, desde la creación de un fideicomiso revocable en vida hasta la redacción de un testamento detallado y jurídicamente sólido, tal y como se describe en el artículo «Seis estrategias de gestión patrimonial para evitar disputas sucesorias y cómo aplicarlas» de Legal Reader.
La creación de un fideicomiso revocable en vida y la transferencia de los bienes al fideicomiso permiten que dichos bienes se transmitan a los herederos directamente y de acuerdo con las instrucciones que usted establezca en el texto del fideicomiso. Los bienes que no figuren en el testamento deberán pasar por el proceso de sucesión judicial, en el que las personas implicadas en la planificación sucesoria podrían verse obligadas a asistir a largos y estresantes procedimientos judiciales. En algunas jurisdicciones, el tribunal puede exigir la presencia de todos los herederos e incluso de familiares con los que se haya roto el vínculo y que no hayan sido desheredados debidamente.
En el proceso de sucesión, los beneficiarios pueden expresar sus quejas si no están satisfechos con el acuerdo de herencia y podrían impugnar el testamento. Al transferir los bienes a través de un fideicomiso, se puede reducir o evitar por completo la posibilidad de que surjan estas disputas.
La base de una planificación sucesoria satisfactoria es un testamento redactado con la ayuda de un abogado especializado en la materia. Un testamento es un documento legalmente vinculante en el que se establece cómo deseaba el causante que se distribuyeran sus bienes y propiedades tras su fallecimiento. El abogado especializado en planificación sucesoria colaborará contigo para garantizar que la redacción del testamento sea extremadamente precisa y no deje lugar a interpretaciones.
Algunos activos se transfieren mediante la designación de beneficiarios, como las pólizas de seguro de vida, los planes de jubilación, las inversiones y las cuentas bancarias. Para evitar problemas con estos activos financieros, revisa y actualiza periódicamente las designaciones de beneficiarios, a fin de no acabar haciendo un generoso regalo a alguien que ya no forma parte de tu vida. Es recomendable revisarlas cada vez que se produzca un acontecimiento importante en tu vida, como un matrimonio, un divorcio, un nacimiento o un fallecimiento, cambios en tu situación financiera o cuando adquieras nuevos activos.
Un acuerdo prenupcial puede reducir el riesgo de disputas sucesorias al establecer términos y condiciones específicos en caso de divorcio. Estos acuerdos son especialmente importantes en aquellos estados en los que los tribunales pueden dividir los bienes adquiridos durante el matrimonio, independientemente del origen de dichos activos. Al redactar documentos en los que se declaren explícitamente las intenciones respecto al tratamiento de los bienes heredados, se proporciona una protección adicional a dichos activos en caso de divorcio. El proceso también fomenta la comunicación entre las partes, lo que ayuda a aclarar las expectativas de futuro.
Una cláusula de no impugnación bien redactada puede reducir la probabilidad de que surjan disputas legales entre herederos y reclamantes. Contribuye a disuadir a los beneficiarios descontentos de iniciar costosos litigios, al poner en riesgo cualquier parte de la herencia si deciden impugnar lo que consideran un reparto injusto. Es imprescindible contar con un abogado especializado en planificación sucesoria con experiencia y habilitado para ejercer en su estado a fin de incluir una cláusula de no impugnación eficaz en un testamento o un fideicomiso.
En algunas situaciones, lo más sensato es liquidar los activos no monetarios, como los inmuebles. Es mucho más fácil repartir el dinero en efectivo que las participaciones en un inmueble. No obstante, se puede llegar a un acuerdo de compra si uno de los hermanos desea adquirir la propiedad. Si hay más de un heredero, los beneficiarios podrían comprar las participaciones de los demás, lo que eliminaría la necesidad de vender el activo.
Si recurre a un abogado con experiencia en planificación sucesoria, podrá asegurarse de que su testamento refleje claramente sus deseos, prevea situaciones imprevistas, tenga en cuenta los aspectos fiscales y reduzca al mínimo las ambigüedades.
Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio con el fin de evitar que su familia se enfrente por la herencia, o si se encuentra inmerso en un proceso sucesorio, estamos aquí para ayudarle. ¡Póngase en contacto con los abogados especialistas en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!
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Referencia: Legal Reader (4 de diciembre de 2023) «Seis estrategias de gestión patrimonial para evitar disputas sucesorias y cómo ponerlas en práctica»
