La respuesta breve es que las personas solteras deberían hacer lo mismo que las personas casadas y con familia, salvo que su situación pueda requerir algunos pasos adicionales, según un artículo de Kiplinger, «Planificación patrimonial para solteros».
Lo más importante es contar con un poder notarial duradero, en el que se designe a una persona como representante para que pueda tomar decisiones financieras en caso de que usted quede incapacitado. Del mismo modo, también debe designar a un representante para la atención médica que se encargue de las decisiones médicas.
Si no tienes testamento, la legislación de tu estado determinará cómo se distribuirán tus bienes, pero ningún estado dispondrá de una lista de personas que puedan tomar decisiones financieras o sanitarias en tu nombre.
A menudo son los hijos adultos quienes asumen estas funciones, pero no pasa nada si se busca a otras personas para que las desempeñen. Un amigo de confianza en cuyo criterio confíes plenamente y que sea competente en la gestión de asuntos financieros y legales también podría desempeñar esta función.
Si la persona a la que designes como tu representante fallece o queda incapacitada, te conviene tener un plan para que otra persona asuma ese papel.
Ten en cuenta la edad de la persona a la que quieras delegar esas funciones. Si tiene tu misma edad, ¿podrá asumir esas tareas en caso de que sea necesario? Una persona más joven en la que confíes podría ser una mejor opción, aunque no hay garantías de que la edad determine su disponibilidad.
Si no conoces a nadie que pueda desempeñar estas funciones, puedes contratar a un profesional, ya sea un abogado especializado en planificación patrimonial, una sociedad fiduciaria o, en algunos estados, alguien con licencia como «fiduciario profesional».
¿Y qué hay de tus mascotas? Un plan sucesorio también puede abordar cuestiones de especial interés para las personas solteras que tienen mascotas. Puedes recurrir a tu testamento o crear un fideicomiso para mascotas con el fin de designar a un tutor y garantizar el sustento económico de tu amigo peludo o emplumado.
Por último, algunos estados aplican impuestos sobre sucesiones, cuyas exenciones son muy inferiores a las del actual impuesto federal sobre sucesiones, que supera los 13 millones de dólares. En algunos estados, estos impuestos se aplican a patrimonios valorados en 1 millón de dólares. Las parejas casadas pueden aplazar el pago de estos impuestos hasta el fallecimiento del segundo cónyuge, pero las personas solteras deben planificar sus obligaciones fiscales, lo cual forma parte de la planificación sucesoria.
Si es usted soltero y desea empezar a planificar su sucesión, pero no sabe por dónde empezar, nuestro bufete puede orientarle en el proceso. Póngase en contacto con los abogados especializados en sucesionesde The Werner Law Firm en Los Ángeles para una consulta gratuita.
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Referencia: Kiplinger (17 de febrero de 2024) «Planificación patrimonial para solteros»
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