¿Es habitual que los hermanos se peleen por la herencia?

Por desgracia, es bastante habitual que los hermanos se nieguen a hablar entre ellos sobre los asuntos relacionados con la herencia de sus padres fallecidos. Un artículo reciente de Morningstar, «Mi hermano no me dice nada sobre la herencia de 1,6 millones de dólares de nuestra madre. ¿Puedo destituirlo como fideicomisario?», ofrece un buen ejemplo de cómo pueden salir mal las cosas.

Según una carta enviada a la publicación por uno de los hermanos, la madre fue la segunda en fallecer y el hermano que conoce su testamento aún no lo ha presentado ante el tribunal. Para complicar aún más las cosas, explica que el padre había constituido un fideicomiso antes de fallecer en el año 2000, el cual nunca se dotó de fondos. Medicaid pagó 150 000 dólares en concepto de gastos de residencia de ancianos y, en el momento de su fallecimiento, la madre era propietaria de un inmueble valorado en 1,6 millones de dólares.

Aunque la mejor solución suele ser, casi siempre, mantener una conversación directa, no parece probable que eso ocurra en este caso. Es posible que el hermano controlador esté haciendo precisamente lo que hay que hacer. Sin embargo, dado que el hermano no le cuenta al otro lo que está pasando, quizá la única salida sea acudir a los tribunales.

Si se constituyó un fideicomiso, es muy posible que se tratara de un fideicomiso de protección de activos para Medicaid (MAPT). Este fideicomiso se crea con el fin de que los activos no se tengan en cuenta a efectos de Medicaid. Si el fideicomiso no se dotó de fondos, es posible que la propiedad de 1,6 millones de dólares nunca se haya transferido al nombre del fideicomiso ni se haya incorporado al mismo. Este es el segundo error más común en materia de planificación sucesoria que observan los abogados especializados en la materia; el primero es no contar con un plan sucesorio.

Si el fideicomiso nunca se dotó de fondos, la vivienda familiar se considera un activo a efectos de Medicaid y este podría «recuperarla» para cubrir los gastos médicos. Si los 150 000 dólares correspondieran a los gastos de la residencia de ancianos del padre, dicha cantidad habría pasado a ser propiedad del patrimonio del padre, lo cual debería haberse producido una vez liquidado dicho patrimonio. Sin embargo, existe un plazo de prescripción y, dependiendo de la normativa del estado del padre, esto podría ser irrelevante.

Dado que la casa era la residencia principal de un cónyuge con recursos, es posible que no se tuviera en cuenta a efectos de Medicaid. Si el padre no tenía otros bienes, es posible que no haya ninguna deuda con Medicaid. Es muy posible que todo esto ya se haya resuelto. Sin embargo, al hermano no se le comunicaron los detalles.

Esto nos lleva a preguntarnos qué está haciendo el hermano con la herencia de la madre. Si no se ha presentado ningún testamento, podría deberse a que la planificación sucesoria se diseñó para evitar la sucesión judicial. Los bienes depositados en fideicomisos y transferidos mediante designaciones de beneficiarios no pasan por la sucesión judicial. Si la casa se hubiera incorporado a un fideicomiso, tampoco pasaría por la sucesión judicial.

Sin embargo, dado que el hermano es heredero, tiene derecho a recibir un informe contable o un informe del hermano en su calidad de fideicomisario y albacea. El informe debe incluir información sobre la titularidad de los bienes y sobre cómo se han realizado las distribuciones.

Esta es una lección para los padres que saben que sus hijos no se llevan bien. Si no se llevan bien mientras ustedes viven, no esperen que esto cambie tras su fallecimiento. Si se otorga a uno de ellos un poder notarial, se le nombra fideicomisario y albacea, y se excluye a los demás de cualquier toma de decisiones, su patrimonio podría reducirse a causa de litigios y la familia podría fracturarse.

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Fuente: Morningstar (3 de agosto de 2024) «Mi hermano no me dice nada sobre la herencia de 1,6 millones de dólares de nuestra madre. ¿Puedo destituirlo como fideicomisario?»