Normativa sobre sucesión intestada en California

Las leyes de sucesión legítima determinan quién hereda qué tras el fallecimiento, en caso de que no se haya dejado un testamento válido. La sucesión legítima se refiere a fallecer sin testamento, o sin haber dejado en el que se expresen los deseos finales sobre el contenido de la herencia.

En general, las leyes de sucesión intestada regulan el orden en que los familiares de una persona heredan sus bienes y sus pertenencias personales. Cada estado tiene sus propias leyes sucesorias y las correspondientes normas de sucesión intestada. Esto significa que la sucesión varía ligeramente de un estado a otro. Incluso cuando los estados comparten ciertas leyes —como es el caso de California y Texas, que son estados de régimen de comunidad de bienes—, pueden existir diferencias significativas en la forma en que se hereda un patrimonio tras el fallecimiento.

Sucesión intestada en California

Sucesión intestada en California puede resumirse de la siguiente manera: 

•   Si no dejas cónyuge, pero sí hijos, estos heredarán todo.
•   Si dejas un cónyuge supérstite pero no tienes hijos, tu cónyuge heredará todo.
•   Si no dejas hijos, hermanos ni cónyuge, pero tus padres siguen vivos, ellos heredarán todo.
•   Si no dejas hijos, padres ni cónyuge, pero tus hermanos siguen vivos, ellos heredarán todo.
•   Si deja un cónyuge y un hijo o nieto, su cónyuge heredará todos los bienes gananciales y la mitad del resto del patrimonio.
•   Si deja un cónyuge y más de un hijo o nieto, su cónyuge heredará todos los bienes gananciales y un tercio del resto del patrimonio (el resto se repartirá entre sus hijos o nietos).
•   Si deja cónyuge y padres, pero no hijos, su cónyuge heredará todos los bienes gananciales y la mitad del resto del patrimonio.
•   Si deja cónyuge y hermanos, pero no padres ni hijos, su cónyuge heredará todos los bienes gananciales y la mitad del resto del patrimonio.

Las normas aplicables a los cónyuges también se aplican a las parejas de hecho en California. Si estás separado legalmente pero no está divorciado, es posible que su cónyuge no tener derecho a su parte de la herencia. 

Aunque el concepto y la aplicación de las leyes de sucesión intestada siguen siendo los mismos en la mayoría de los estados, existen diferencias entre unos y otros. Las leyes de sucesión intestada de California son diferentes de las del estado de Nueva York.

Por ejemplo, California es un estado de régimen de gananciales, mientras que Nueva York no lo es. Esto puede influir en la forma en que se reparte la herencia tras el fallecimiento, ya que casi todos los bienes adquiridos durante el matrimonio son de propiedad conjunta de ambos cónyuges, lo que significa que el cónyuge supérstite reclama todos los bienes gananciales, además de su parte de la herencia. 

En Nueva York, por el contrario, el cónyuge supérstite hereda todo o, si hay hijos, el cónyuge supérstite hereda la mitad del saldo total de la herencia y los primeros 50 000 dólares. 

Las normas sobre sucesión intestada pueden resultar confusas cuando se poseen bienes en varios estados. A la hora de gestionar una sucesión, siempre es recomendable contar con el asesoramiento de un profesional del ámbito jurídico y de un especialista en planificación sucesoria. 

¿En qué casos se aplican las normas sobre sucesión intestada? 

La sucesión intestada solo es aplicable cuando no hay testamento. Si una persona fallece sin testamento, el tribunal sucesorio debe seguir las leyes de sucesión intestada del estado para la distribución de sus bienes sucesorios.

Esto incluye también los testamentos perdidos o nulos. Si, por ejemplo, un testamento se redactó bajo coacción o es falso, y no existe ningún otro, la herencia se distribuirá según las normas de sucesión legítima.

En teoría, mucha gente estaría de acuerdo con la forma en que las leyes de sucesión legítima reparten una herencia. Pero no hay forma de saber con certeza si estarías satisfecho con el reparto de tu herencia tras tu fallecimiento si no te encargas tú mismo del asunto. 

Las leyes de sucesión intestada pueden repartir tu patrimonio a partes iguales entre tus hijos, sin tener en cuenta quién recibe qué ni qué hijo te cuidó más durante tus últimos años. 

Aunque tengas una mala relación con tus padres y no te hables con ellos, tendrán prioridad sobre tus amigos más cercanos si no queda ningún otro familiar. 

Cuando se aplican las leyes de sucesión legítima, tu patrimonio puede acabar siendo dividido y distribuido de forma arbitraria, sin tener en cuenta tus deseos, ya que, sin un testamento válido, el tribunal sucesorio no tiene conocimiento real de cuáles podrían haber sido tus voluntades. Redactar y certificar ante notario un testamento es sencillo, y conviene revisarlo y actualizarlo cada pocos años. No esperes a que sea demasiado tarde. 

¿Qué hay de los fideicomisos y otros planes sucesorios?

Hay límites en cuanto a lo que pasa por el proceso sucesorio, lo que significa que no todo está sujeto a las leyes de sucesión intestada. Si no tienes un testamento válido, pero sí ha tomado otras medidas de planificación patrimonial, estas tendrán prioridad.

Por ejemplo, una fideicomiso es una entidad jurídica que mantiene activos y propiedades «en fideicomiso» para un beneficiario, a través de la gestión de un fideicomisario designado. Todo lo que se incluye en un fideicomiso en vida se incorpora al fideicomiso mientras aún se está en vida.

Aunque un fideicomiso revocable te permite conservar los derechos de propiedad y mantener el valor del bien dentro de tu patrimonio, la función del fideicomisario es supervisar la distribución del bien a su beneficiario legítimo —según tus instrucciones— tras tu fallecimiento o en caso de incapacidad. El bien no pasa por el proceso sucesorio y no está sujeto a las leyes de sucesión intestada.

Lo mismo ocurre con otros bienes y activos con beneficiarios designados. Si una cuenta bancaria lleva la indicación «pagadera al fallecimiento» a tu sobrino, el saldo restante de tu cuenta se transferirá a la cuenta bancaria de tu sobrino tras tu fallecimiento, en lugar de pasar a las arcas de la sucesión. Las propiedades con una escritura de transferencia por fallecimiento (TOD) también se transfieren a su beneficiario designado.

Hay algunos bienes que, por principio, no pueden transmitirse mediante testamento. El saldo restante de una cuenta de ahorro para la jubilación, el capital de una póliza de seguro de vida o los bienes en copropiedad con un copropietario superviviente se transmitirán automáticamente a los respectivos propietarios o beneficiarios designados tras el fallecimiento, sin necesidad de proceso sucesorio ni de que se apliquen las normas de sucesión intestada. 

¿Y si no hay familiares vivos? 

Si falleces sin testamento y sin familiares vivos, el Estado se hará cargo de los bienes de tu patrimonio durante un tiempo, hasta que se encuentre un heredero o alguien reclame su herencia. A esto se le conoce como «confiscación».

Si bien la Oficina del Contralor del Estado de California permite a los visitantes realizar búsquedas en una base de datos de bienes no reclamados, la mayoría de ellas son notificadas por empresas en relación con cuentas o clientes que llevan mucho tiempo inactivos, en lugar de bienes que han pasado a ser propiedad del Estado tras un proceso sucesorio. Es muy raro que el gobierno no encuentre a alguien relacionado con usted tras su fallecimiento.

Sin una planificación sucesoria completa, la división y distribución de tus bienes quedará fuera de tu control tras tu fallecimiento. Los testamentos, los fideicomisos y otras herramientas de planificación sucesoria te ayudan a decidir quién recibe qué, y te permiten garantizar que tus seres queridos reciban lo que les corresponde, incluidos los parientes lejanos y amigos.

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