La comunicación es fundamental en la planificación sucesoria intergeneracional

La mejor forma de garantizar una transición satisfactoria del patrimonio de una generación a otra es que los miembros de la familia compartan una visión común sobre el uso general del patrimonio familiar. Si bien los fundadores del patrimonio tienen la última palabra sobre cómo se distribuyen sus activos, el hecho de que los miembros de la familia que los reciben sean conscientes de ello y estén de acuerdo con respecto al uso que se da al patrimonio puede contribuir a preservar los activos a medida que pasan a la siguiente generación.

El reciente artículo de Forbes titulado «La comunicación puede ser la clave para crear armonía en la planificación patrimonial multigeneracional» , afirma que llegar a un acuerdo puede resultar difícil en ocasiones, especialmente si los miembros de la familia aportan sus propias perspectivas y valores al proceso de planificación patrimonial. Sin embargo, una buena comunicación puede ayudar a evitar posibles conflictos multigeneracionales antes de que se produzcan.

Uno de los retos más importantes a la hora de preservar el patrimonio a lo largo de varias generaciones es que cada persona y cada generación tiene una visión diferente de lo que es la riqueza. Las familias actuales pueden llegar a abarcar cuatro o incluso cinco generaciones. Esta gran diferencia de edades puede dar lugar a perspectivas distintas sobre muchos temas, entre ellos:

• Valores personales. Los miembros de una familia pueden tener diferentes sistemas de creencias y valores, entre ellos su forma de ver el trabajo, los sistemas sociales y políticos, las relaciones y otros temas.
• Prioridades de inversión. Es posible que algunas generaciones concedan mayor importancia a la inversión socialmente responsable que otras. Esto podría generar un conflicto a la hora de decidir cómo y dónde invertir.
• Cambios en el panorama económico. Las generaciones mayores, que han vivido diversas situaciones económicas, pueden tener perspectivas muy diferentes a las de las generaciones más jóvenes, sobre todo a las que están llegando a la mayoría de edad en una época de alta inflación y desaceleración económica.
• La comunicación. No todas las generaciones ni todos los miembros de la familia se sienten cómodos hablando abiertamente de dinero, sobre todo cuando se trata de compartir de cuánto se trata y cómo gastarlo.
• Perspectiva sobre el papel de un asesor financiero. Algunos miembros de la familia pueden considerar al asesor financiero como un colaborador de confianza, mientras que otros pueden mostrarse más escépticos.

Aunque estas diferencias pueden plantear dificultades en el proceso de planificación patrimonial, es posible resolverlas y llegar a un acuerdo sobre la mejor forma de gestionar el patrimonio generacional de la familia. Empiece por elaborar un plan a largo plazo, que abarque tanto a la generación actual como a las futuras, y que sea lo suficientemente flexible como para adaptarse a las necesidades cambiantes de la familia y a la evolución del entorno económico.

Fuente: Forbes ( 18 de abril de 2022) «La comunicación puede ser la clave para crear armonía en la planificación patrimonial multigeneracional»