¿Qué debo hacer para poner mis asuntos en orden?

La planificación patrimonial es una de las tareas más importantes que puedes realizar por tu familia. Consta de muchos pasos diferentes. Utilizar una lista de verificación puede ayudarte a garantizar que se cumplan tus deseos y a simplificar el proceso para tus seres queridos, según un artículo de Forbes, «Lista de verificación para la planificación patrimonial: ponga sus asuntos en orden». Cada plan es diferente. Sin embargo, hay varios pasos fundamentales que todo el mundo debe seguir para proteger su futuro y asegurar su legado.

Identificar qué medidas hay que tomar para proteger el patrimonio: La protección del patrimonio es fundamental en la planificación sucesoria. Una forma de hacerlo es crear un plan de protección de Medicaid. La atención en residencias de ancianos es costosa y no está cubierta por Medicare ni por otros seguros médicos, salvo en casos muy concretos. Medicaid sí cubre la atención asistencial en una residencia de ancianos. Sin embargo, para poder optar a ella es necesario disponer de un patrimonio limitado. Un plan de Medicaid ayuda a garantizar que puedas acceder a la atención necesaria al tiempo que proteges tu patrimonio. Consulta a tu abogado especializado en planificación sucesoria sobre un fideicomiso de protección de activos de Medicaid.

Es posible que también necesite proteger sus bienes frente a reclamaciones de acreedores, asegurarse de que un heredero irresponsable no malgaste la herencia, o tomar medidas para reducir o evitar el impuesto sobre sucesiones. Todo esto se puede lograr con la ayuda de un abogado especializado en planificación sucesoria.

Tenga en cuenta a sus herederos y sus necesidades: es posible que se enfrente a circunstancias particulares que afecten a las personas que heredarán su patrimonio o a su capacidad para mantenerlas. Por ejemplo, una herencia directa podría poner en peligro su derecho a recibir prestaciones si en su familia hay una persona con necesidades especiales que reciba ayudas públicas, como la Renta de Seguridad Suplementaria (SSI) o Medicaid. Es posible que tenga que constituir un fideicomiso para personas con necesidades especiales (SNT).

Otros aspectos que hay que tener en cuenta a la hora de elaborar tu plan sucesorio son, por ejemplo, dejar dinero u otros bienes a hijos menores de edad que aún no tienen la edad necesaria para heredar o administrar fondos, o dejar dinero a alguien en quien no confías para que lo administre. Al pensar en las personas a las que deseas dejar algo, podrás tomar decisiones informadas sobre las estrategias y herramientas que se utilizarán para elaborar tu plan sucesorio.

Un plan para la transferencia de activos: Una vez que haya aclarado las necesidades de sus herederos y las posibles amenazas a su patrimonio, estará en mejores condiciones para elaborar un plan sucesorio que facilite la transferencia de sus bienes a las personas o entidades benéficas que desee tras su fallecimiento.

Es probable que tu plan sucesorio incluya lo siguiente:

• Testamento.
• Cuentas a nombre del beneficiario en caso de fallecimiento.
• Propiedad en copropiedad.
• Fideicomisos revocables.
• Fideicomisos irrevocables.

Prepárese para una posible incapacidad: Prepararse para una posible incapacidad debería ser un aspecto fundamental de su lista de tareas para la planificación patrimonial. Esto incluye:

• Redactar un poder notarial duradero, para que una persona de su elección pueda actuar en su nombre a la hora de gestionar sus bienes y tomar decisiones por usted.
• Nombrar a un representante para la atención médica: otorgar a alguien la facultad de tomar decisiones médicas en tu nombre.
• Redactar un testamento vital, que te permite expresar tus deseos en cuanto a la atención médica relacionada con el mantenimiento de la vida mediante medios artificiales.

Abordar otras cuestiones: Si tienes hijos menores de edad, el testamento sirve para nombrar a un tutor. También puedes mencionar a tus mascotas y designar a una persona que se ocupe de ellas y se encargue de garantizar su manutención durante toda su vida. Asimismo, puedes incluir instrucciones para tu funeral, aunque es posible que el testamento no se revise hasta pasado un tiempo tras tu fallecimiento. Consulta con tu abogado especializado en planificación sucesoria cuál es la mejor forma de gestionar esto en tu jurisdicción.

Si desea asegurarse de que sus asuntos estén debidamente resueltos para facilitar el proceso a sus seres queridos tras su fallecimiento, o si se encuentra inmerso en un proceso sucesorio, podemos ayudarle. ¡Póngase en contacto con los abogados especialistas en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

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Fuente: Forbes (25 de diciembre de 2023) «Lista de verificación para la planificación patrimonial: ponga sus asuntos en orden»