¿Necesitas un «contrato de testamento»?

Un contrato testamentario es un acuerdo celebrado con otra persona, a menudo el cónyuge, y suele utilizarse más en un segundo matrimonio o en matrimonios posteriores, en los que uno se compromete legalmente a cumplir un plan sobre cómo se distribuirán los bienes. En caso de fallecimiento o incapacidad, un contrato testamentario garantiza que tu cónyuge no pueda modificar el plan que has establecido, según un artículo reciente de Forbes, «Contrato testamentario: ¿deberías tener uno?».

Por ejemplo, Jim y Jane están en su segundo matrimonio y tienen dos hijos de matrimonios anteriores. Son conscientes de la importancia de redactar un nuevo testamento, pero les preocupa el acuerdo al que han llegado. Los hijos de Jane recibirán el 60 % del patrimonio total porque ella aportó más recursos al matrimonio. Los hijos de Jim recibirán el 40 %. Si todo sale según lo previsto, los hijos de Jane recibirán cada uno el 30 % del patrimonio, y los hijos de Jim recibirán cada uno el 20 %.

Sin embargo, ¿qué pasaría si Jane falleciera y toda la herencia se le dejara a Jim, quien decidiera repartir entre sus cuatro hijos una parte igual del 25 %? ¿O acaso habría excluido por completo a los hijos de Jane? Sin un testamento que confirme su acuerdo, los hijos de Jane no tienen ninguna protección. Aunque Jane podría haber creado un fideicomiso para proteger a sus hijos, es posible que esto no los proteja del todo si Jim decidiera reclamar una legítima sobre la totalidad de la herencia, incluidos los fideicomisos.

Ambas partes firmarán un nuevo testamento y, tal vez, un fideicomiso, con el fin de poner en práctica el plan acordado. Estos documentos podrán adjuntarse al contrato testamentario como anexos. El acuerdo puede exigir que cada una de las partes notifique a la otra con antelación antes de realizar cualquier modificación en los documentos de planificación sucesoria. En caso de incapacidad, podrán acordar quién debe recibir dicha notificación. Incluso pueden estipular que, si uno de ustedes queda incapacitado, no se puedan realizar cambios sin la aprobación de una persona independiente designada en el acuerdo.

Un acuerdo testamentario puede limitar o incluso prohibir que cualquiera de los cónyuges realice donaciones importantes sin el consentimiento por escrito del otro cónyuge o de las personas especificadas. Si esto no se incluye, cualquiera de los cónyuges o sus representantes en virtud de un poder notarial duradero podría invalidar todo el contrato testamentario al donar bienes en vida.

¿Existen inconvenientes en un contrato testamentario? Implica costes y complejidades adicionales. Sin embargo, es probable que merezca la pena por la protección adicional que ofrece a los herederos. La redacción del contrato testamentario aclarará las posibles situaciones hipotéticas, del mismo modo que un acuerdo prenupcial o posnupcial aborda todas las cuestiones económicas que, de otro modo, podrían haber quedado sin resolver.

La falta de un contrato testamentario en casos de segundas nupcias, matrimonios de corta duración o circunstancias peculiares y dudosas puede dar lugar a importantes problemas sucesorios o de divorcio. Aunque todavía no se utilizan de forma generalizada, es de esperar que este tipo de acuerdos ganen popularidad.

Al igual que con muchas técnicas de planificación patrimonial, conviene consultar con su abogado especializado en la materia para determinar si, en su caso, sería conveniente incluir los contratos testamentarios en su plan patrimonial.

Si quieres saber si un contrato de testamento podría ser beneficioso para tu planificación sucesoria, ¡estamos aquí para ayudarte! Ponte en contacto con los abogados especializados en sucesionesde The Werner Law Firm en Los Ángeles para una consulta gratuita.

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Fuente: Forbes ( 4 de febrero de 2024) «Contrato de voluntad: ¿deberías tener uno?»