¿Cómo funciona un fideicomiso revocable?

Un fideicomiso revocable o en vida es un documento que usted mismo redacta en vida, mediante el cual se crea una entidad jurídica independiente para que ostente la titularidad de bienes inmuebles o reciba bienes al ser el beneficiario designado de activos financieros. Los bienes inmuebles se transfieren al fideicomiso mediante la inscripción de la escritura de propiedad en dicho fideicomiso, según el artículo «¿Cuáles son las ventajas y desventajas de incluir mi vivienda en nuestro fideicomiso?» de Coastal Point.

Incluir los bienes en un fideicomiso revocable ofrece numerosas ventajas, entre ellas evitar la sucesión judicial, especialmente cuando se utiliza un único fideicomiso para gestionar bienes en más de un estado, con lo que se evita que la sucesión tenga que pasar por el proceso de sucesión judicial en más de un estado. Los fideicomisos también se utilizan para facilitar la administración de una sucesión y mantener los bienes en un fideicomiso posterior a favor de los beneficiarios dentro del fideicomiso inicial. Los fideicomisos también se utilizan para mantener la privacidad, ya que un fideicomiso revocable nunca es un registro público en la mayoría de los estados, a diferencia de un testamento.

La constitución inicial de un fideicomiso revocable puede resultar más costosa y llevar más tiempo. No obstante, estos fideicomisos ahorran tiempo y dinero a los beneficiarios tras el fallecimiento del fideicomitente (la persona que crea el fideicomiso). Pueden resultar un poco más difíciles de entender que el testamento tradicional. Sin embargo, las ventajas generales suelen superar a los inconvenientes.

La sucesión es el proceso mediante el cual el tribunal aprueba la validez del testamento y el plan de distribución de los bienes entre los beneficiarios. Cuando fallece una persona y sus bienes inmuebles y activos no se encuentran en un fideicomiso, se inicia la sucesión, lo que significa que se abre un expediente sucesorio en el Registro de Testamentos de cada estado en el que la persona poseía bienes inmuebles. Los activos del difunto quedan bloqueados durante al menos ocho meses, para que los acreedores del difunto puedan presentar reclamaciones contra la sucesión. Una vez transcurrido el plazo exigido por cada estado, consulte con su abogado especializado en planificación patrimonial para informarse sobre el proceso de su estado. La sucesión podrá cerrarse y los bienes podrán distribuirse.

La principal ventaja de transferir un inmueble a un fideicomiso es evitar la sucesión judicial. Esto no solo ahorra tiempo y gastos, sino que permite que la propiedad pase inmediatamente a los beneficiarios, se venda a un tercero o se disponga de ella de cualquier otra forma, siguiendo las instrucciones del fideicomiso. Mantener los activos en un fideicomiso también garantiza la privacidad y te permite ser muy específico sobre lo que deseas que ocurra con esos bienes.

Si el fideicomiso es revocable (a diferencia de uno irrevocable), también dispone de una gran flexibilidad. Se pueden realizar modificaciones en los términos, el contenido y las distribuciones según lo desee el fideicomitente. El fideicomiso puede incluso revocarse por completo si así se desea. Un fideicomiso revocable es de carácter privado y no forma parte del registro público.

Asegúrese de dotar de fondos al fideicomiso una vez constituido, ya sea mediante la modificación de los títulos de propiedad u otras formas de titularidad de los activos. Su abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a determinar exactamente cómo debe figurar el título de propiedad o a realizar los cambios oportunos en los nombres de las cuentas.

Si necesita ayuda para constituir un fideicomiso, o si tiene intención de elaborar su plan sucesorio pero no sabe por dónde empezar, ¡estamos aquí para ayudarle! Póngase en contacto conlos abogados especializados en sucesionesde The Werner Law Firm en Los Ángeles para una consulta gratuita.

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Referencia: Coastal Point (15 de febrero de 2024) «¿Cuáles son las ventajas y los inconvenientes de incluir mi vivienda en nuestro fideicomiso?»