¿Necesitas un testamento, un fideicomiso o ambos?

Un plan sucesorio completo es la mejor forma de protegerse a uno mismo en vida y a su familia tras su fallecimiento. Para muchas personas, resulta tentador pensar que un simple testamento es todo lo que necesitan, tal y como se señala en un artículo reciente: «¿Es un testamento realmente la mejor forma de legar una herencia a su familia?» de The Motley Fool. Esto podría ser cierto si su patrimonio es relativamente pequeño. Sin embargo, hay buenas razones para considerar el uso de un fideicomiso u otras estrategias de planificación patrimonial.

Un testamento es un documento vinculante que permite distribuir los bienes tras el fallecimiento, designar la tutela de los hijos menores de edad, nombrar a un albacea para que administre la herencia y expresar otras últimas voluntades.

Sin embargo, hay otros aspectos que hay que tener en cuenta a la hora de planificar la sucesión, como los impuestos, las necesidades especiales de los herederos y la rapidez con la que se desea que se transfieran los activos y los bienes. Su abogado especializado en planificación sucesoria podrá analizar con usted cuál es la mejor manera de alcanzar sus objetivos una vez que los haya definido.

Uno de los retos de contar únicamente con un testamento es la sucesión judicial. Este proceso judicial da validez al testamento y otorga al albacea designado la facultad de administrar la herencia y, finalmente, distribuir los bienes. La sucesión judicial puede ser un proceso largo, costoso y público cuando los herederos no tienen acceso a los bienes.

En algunas jurisdicciones, la tramitación de la sucesión es cuestión de meses. En otras, pueden pasar años hasta que se complete el proceso si la sucesión es compleja.

La mayoría de la gente no lo sabe, pero los testamentos que se tramitan ante el tribunal sucesorio pasan a formar parte del registro público. Cualquiera puede ver todo lo que figura en tu testamento, incluyendo a quién le dejas tus bienes y cuánto recibe cada uno.

Una alternativa es el fideicomiso en vida. Este documento establece una entidad jurídica encargada de administrar los activos mientras usted viva. El fideicomisario puede ser usted mismo y un fideicomisario suplente. El fideicomisario administra el fideicomiso de acuerdo con sus deseos, que se establecen en el texto del fideicomiso.

Dependiendo del estado en el que residas, tu abogado especializado en planificación patrimonial puede incluir una cláusula que prevea la transferencia de los bienes al fideicomiso tras tu fallecimiento, por si acaso se olvidara accidentalmente algún bien y no se transfiriera al fideicomiso.

Los fideicomisos en vida también son revocables, lo que significa que pueden modificarse o revocarse en cualquier momento mientras usted viva. Esto ofrece una gran flexibilidad.

La propiedad conjunta es otra opción que suelen elegir principalmente los cónyuges. La propiedad conjunta con derecho de supervivencia (JTWRS) es una forma muy habitual de poseer bienes inmuebles. Los bienes que se poseen de forma conjunta se transfieren directamente al cónyuge supérstite (o copropietario) sin necesidad de pasar por un proceso sucesorio.

Al igual que la vida de cada persona es diferente, también lo es su planificación patrimonial. La legislación estatal varía, y el tamaño y la complejidad de su patrimonio influirán en la forma en que se estructure su planificación patrimonial. Lo más recomendable podría ser una combinación de testamentos, fideicomisos y acuerdos de copropiedad. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial puede elaborar un plan patrimonial integral que se adapte a sus necesidades y a las de su familia.

Si necesita ayuda con un fideicomiso en vida, estaremos encantados de ayudarle con su planificación patrimonial. ¡Póngase en contacto con los abogados especializados en sucesionesde The Werner Law Firm en Los Ángeles para una consulta gratuita!

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Referencia: The Motley Fool (4 de septiembre de 2023) «¿Es realmente un testamento la mejor forma de legar una herencia a tu familia?»