Ahora es el momento de planificar la sucesión

Las personas de veintitantos años suelen centrarse en sus carreras profesionales, en acumular bienes y en disfrutar de la vida; la muerte es una de las últimas cosas en las que piensan, según un artículo reciente de The National Law Review, «No esperes a que se acabe el tiempo». Sin embargo, suceden cosas inesperadas, incluso a los jóvenes sanos. Aunque seas joven, ahora es el momento de planificar tu sucesión.

Es recomendable preparar los documentos de planificación patrimonial, como el poder notarial, la autorización para la atención médica y el testamento vital, ya que entran en vigor tan pronto como se firman, lo que permite a otras personas cumplir con los deseos legales, financieros y sanitarios en caso de incapacidad.

Las personas de unos treinta años pueden haber alcanzado diversos hitos, como casarse, tener hijos, adquirir una vivienda, crear una empresa o trabajar en el negocio familiar. También es una etapa en la que se producen acontecimientos que cambian la vida, como el divorcio, la muerte de un familiar, una herencia, el traslado a otra región y otros. Es importante contar ya con los documentos de planificación patrimonial necesarios, incluyendo un testamento y los documentos complementarios. Este también puede ser el momento de constituir fideicomisos para alcanzar los objetivos de planificación patrimonial.

Si vas a casarte, ya estás casado, te has divorciado o te has vuelto a casar, es hora de llamar a tu abogado especializado en planificación patrimonial. La planificación patrimonial suele negociarse como parte de los acuerdos prenupciales, posnupciales y de separación. Al casarte o volver a casarte, debes actualizar tu plan patrimonial para incluir a tu nuevo cónyuge y/o excluir a tu excónyuge. Un nuevo cónyuge puede tener derechos electivos sobre una parte del patrimonio de su cónyuge si siguen casados en el momento del fallecimiento y el cónyuge fallecido no ha dejado una provisión para su cónyuge supérstite.

Una de las disposiciones más importantes de un testamento es la designación de un tutor para los hijos menores de edad. El tutor asumirá la custodia legal y la responsabilidad de los hijos menores de edad si ambos padres biológicos fallecen mientras el niño es menor de edad. Cualquier nuevo progenitor debe redactar un testamento o actualizar el que ya tenga para designar a un tutor. En el testamento, también se pueden establecer directrices que el tutor deberá seguir durante la crianza de los hijos menores de edad. El tribunal deberá buscar y nombrar a un tutor si no existe testamento o si este no designa a ningún tutor.

Si falleces sin testamento, se aplicarán las leyes estatales sobre sucesión intestada, lo que significa que tu cónyuge y tus herederos más cercanos heredarán tu patrimonio. Si esa no es tu intención y deseas dejar tus bienes a amigos, organizaciones benéficas u otros familiares, entonces necesitas un testamento.

También es necesario contar con un plan sucesorio para agilizar el proceso de sucesión y la gestión del patrimonio. Un plan sucesorio puede diseñarse para minimizar de forma eficaz los gastos, los retrasos y la pérdida de privacidad que conlleva el proceso de sucesión. Esto suele hacerse mediante la constitución de un fideicomiso revocable en vida, además del testamento. El fideicomiso puede dotarse de activos en vida y ser controlado por usted antes de su fallecimiento. Los activos no pasan por el testamento, con lo que se evita la necesidad de un proceso de sucesión.

Uno de los primeros pasos del proceso sucesorio consiste en presentar el testamento ante el tribunal correspondiente, momento en el que pasa a formar parte del registro público y cualquiera puede consultarlo. El proceso sucesorio varía de un estado a otro, y los tribunales con atrasos pueden retrasar la admisión del testamento y el nombramiento de un albacea para gestionar y distribuir los bienes. Este proceso puede prolongarse hasta un año en algunos tribunales sucesorios de Nueva York.

Contar con un plan sucesorio y actualizarlo periódicamente puede ayudar a proteger los bienes y a los beneficiarios. Si aún no lo ha puesto en práctica, ahora es el mejor momento para empezar.

Si necesitas ayuda para elaborar tu plan sucesorio o si necesitas un abogado especializado en sucesiones, ¡estamos aquí para ayudarte! Nuestros abogados especializados en sucesionesen Los Ángeles pueden asesorarte en todo el proceso.

Si tienes alguna pregunta, reserva una cita gratuita con nosotros a través de nuestrapágina de citas online.

También puedes leerlas opiniones de algunos de los cientos de clientes a los que hemos ayudado a lo largo de los años.

Referencia: The National Law Review (12 de septiembre de 2023) «No esperes a que se acabe el tiempo»