Los fideicomisos revocables son una buena opción para los jubilados

Los planes sucesorios no son un producto estándar válido para todos, especialmente en lo que respecta a los fideicomisos. Un fideicomiso revocable resulta adecuado en muchos casos, pero no en todos, según un artículo reciente de Kiplinger, «Cuatro razones por las que los jubilados necesitan un fideicomiso (revocable)». ¿Cómo puede saber si necesita o no un fideicomiso revocable?

¿Prefiere evitar la sucesión judicial? Cuando las personas le dicen a su abogado especializado en planificación patrimonial que necesitan un fideicomiso, pase lo que pase, suele haber una historia familiar detrás. Quizás uno de sus padres creó un fideicomiso que funcionó bien, o quizás sus propios padres no tenían uno y tuvieron una experiencia difícil en el tribunal sucesorio.

Evitar la sucesión judicial es una buena razón para constituir un fideicomiso. Los bienes que se transmiten mediante testamento deben pasar por un proceso de sucesión judicial, que varía en función de la jurisdicción. Puede resultar costoso y llevar mucho tiempo, aunque también puede ser un trámite sencillo. Un abogado local con experiencia en planificación sucesoria sabrá explicarte qué puedes esperar.

Los fideicomisos resultan especialmente útiles para las personas que poseen bienes en varios estados, ya que estos deben someterse a un proceso de sucesión en cada uno de ellos. Con un fideicomiso, los bienes se transfieren a los herederos de forma directa y eficaz.

¿Desea gestionar su patrimonio? Si algunos de sus hijos mayores saben administrar bien sus finanzas, pero otros no, un fideicomiso le permite organizar la distribución de los activos con gran precisión. Se puede liberar un determinado porcentaje de los activos al alcanzar ciertas edades, o bien realizar distribuciones anuales según las directrices que usted establezca.

¿Prefieres que tu sucesión sea privada? La elaboración de un plan sucesorio suele ser un proceso emotivo, en el que hay que encontrar el equilibrio entre tus objetivos y la dinámica familiar. Estos deseos suelen mantenerse en privado, salvo para aquellas personas que participan en la elaboración del plan. Si tus bienes pasan por el proceso sucesorio, recuerda que el testamento pasa a formar parte del registro público una vez que se admite a trámite. Cualquiera, desde un familiar con el que hayas perdido el contacto hasta un estafador, puede ver qué has legado y a quién. Los fideicomisos, por otro lado, son privados.

¿Tiene un plan para el caso de que quede incapacitado? Su plan sucesorio debería incluir varios documentos para el caso de que quede incapacitado, entre ellos un poder notarial, un poder para la atención médica y un testamento vital. Además, un fideicomiso revocable con un fideicomisario sucesor garantizará la continuidad y la simplicidad en la gestión de sus asuntos financieros. El fideicomisario sucesor designado en el documento del fideicomiso gestionará los activos de acuerdo con los términos del fideicomiso si usted queda incapacitado. Sin dicho fideicomiso, su familia tendría que pasar por el proceso legal de buscar un curador para gestionar los activos del fideicomiso.

Un abogado especializado en planificación patrimonial es la persona más indicada para analizar si conviene incluir un fideicomiso revocable en su plan patrimonial, junto con otras estrategias de planificación.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio o si se encuentra inmerso en un proceso de sucesión, estaremos encantados de ayudarle. Nuestros abogados especializados en sucesionesde Los Ángeles pueden guiarle a lo largo del proceso sucesorio de California.

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Referencia: Kiplinger ( 13 de septiembre de 2023) «Cuatro razones por las que los jubilados necesitan un fideicomiso (revocable)»