Un fideicomiso revocable en vida otorga a una pareja casada o a una persona la facultad de decidir qué debe hacerse tras su fallecimiento con los activos y bienes incluidos en dicho fideicomiso. El fideicomiso también indica quién debe encargarse de cumplir estas instrucciones sin la intervención de un juez del tribunal sucesorio, según explica un artículo reciente: «¿Cómo funciona un testamento de transferencia?» publicado en Coeur d’Alene/Post Falls Press.
Un testamento, también conocido como «testamento», es el documento tradicional en el que se dejan instrucciones sobre qué desea que ocurra con sus bienes cuando fallezca y en el que se incluye el nombre de su albacea, la persona a la que desea que le encargue la ejecución de sus deseos. Si tiene un testamento, ¿sigue necesitando un fideicomiso? Probablemente sí.
Un fideicomiso revocable en vida solo abarcará los activos y bienes específicos que hayas incorporado al fideicomiso. A esto se le conoce como «dotar el fideicomiso». Cuando se constituya el fideicomiso, tu abogado especializado en planificación patrimonial te ayudará con los trámites necesarios para garantizar que se cambie la titularidad de los activos, de modo que dejen de ser de tu propiedad y pasen a ser propiedad del fideicomiso.
Con el paso del tiempo, si adquiere nuevos activos o bienes, es posible que se le olvide incluirlos en el fideicomiso. Se trata de un descuido habitual que puede tener graves consecuencias para el éxito de su planificación sucesoria en general.
Si falleces y hay bienes que no forman parte del fideicomiso, es probable que tengan que someterse al proceso de sucesión judicial. Precisamente para evitar esto es por lo que creaste el fideicomiso.
Si no tienes testamento, estos bienes se distribuirán según la legislación estatal, en lugar de según tus deseos.
Hay una solución: el testamento de transferencia gradual.
Un testamento de transferencia directa es ligeramente diferente de un testamento tradicional. Incluye instrucciones específicas para incorporar al fideicomiso, lo antes posible, todos los bienes que no se hayan incluido en él. Este tipo de testamento sigue estando sujeto al proceso de sucesión, pero dicho proceso solo se aplicará a los bienes que no se hayan incluido en el fideicomiso y, por lo general, puede llevarse a cabo de forma menos formal.
Aunque el objetivo de utilizar un fideicomiso revocable es evitar por completo la sucesión judicial, el testamento complementario es un documento importante que conviene tener «por si acaso» si se dispone de fideicomisos.
Los padres de hijos menores de edad tienen otra razón más para contar con un testamento complementario, incluso cuando ya existe un fideicomiso revocable en vida. El testamento sirve para designar a la persona o personas que usted desea que actúen como tutores de sus hijos menores de edad, en caso de que ambos padres fallezcan. Dejar que sea un tribunal, y no usted mismo, quien tome esta decisión es algo que debe evitarse a toda costa.
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Referencia: Coeur d’Alene/Post Falls Press (10 de septiembre de 2023) «¿Cómo funciona un testamento de transferencia gradual?»
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