Antes de contratar a un bufete de abogados, aquí tienes una lista de preguntas imprescindibles que debes hacer a un abogado especializado en fideicomisos. Un bufete o un abogado especializado en fideicomisos en vida y planificación sucesoria puede ser un aliado muy valioso hoy en día. Las encuestas revelan que los estadounidenses dedican cada vez menos tiempo a pensar en el futuro y a prepararse para él, especialmente en lo que respecta a los cuidados al final de la vida y a la sucesión.
Sin embargo, el aumento vertiginoso de los costes sanitarios, la mayor transferencia generacional de patrimonio de la historia y una pandemia mundial ponen de relieve, ahora más que nunca, la importancia de estar preparado. Si tiene pensado trabajar por primera vez con un profesional con experiencia en fideicomisos en vida y otras herramientas de planificación patrimonial, saber qué preguntas plantearle a un abogado especializado en fideicomisos (y por qué) puede ayudarle a orientarse y a saber qué esperar.
Guía básica sobre la planificación sucesoria y los fideicomisos en vida
Un plan sucesorio es un conjunto completo de herramientas y documentos diseñado para regular la transferencia legal del patrimonio y las responsabilidades de una persona a sus herederos y seres queridos supervivientes, así como para prever contingencias relacionadas con los cuidados al final de la vida, las cuestiones financieras previas al fallecimiento (durante la incapacidad) e incluso asuntos más complejos, como los impuestos sobre sucesiones.
Sin un plan sucesorio, el fallecimiento de una persona dará lugar a la distribución de sus bienes según las normas de sucesión intestada de su estado, establecidas en el código sucesorio. Un tribunal supervisará el proceso y hay muy pocas opciones para impugnar esta decisión a posteriori. Con un plan sucesorio, la persona tiene un control mucho mayor sobre qué bienes se transfieren, cuándo y cómo.
Por eso es fundamental saber qué preguntas hacer a un abogado especializado en fideicomisos. Los fideicomisos en vida ofrecen un grado mucho mayor de flexibilidad a la hora de transferir activos y patrimonio. A diferencia de los testamentos, entran en vigor de forma inmediata y no tras el fallecimiento, lo que brinda otras ventajas, como la posible protección de los activos y beneficios fiscales.
Un bufete de abogados o un abogado especializado en fideicomisos en vida puede ayudar de manera óptima a los clientes elaborando un plan sucesorio que permita un enfoque más completo y flexible, dándoles la posibilidad de elegir cómo y cuándo distribuir sus bienes tras su fallecimiento, así como establecer condiciones para minimizar la carga fiscal y maximizar los beneficios para sus seres queridos.
Preguntas que debes hacer a un abogado especializado en fideicomisos
Estas preguntas que puedes plantear a un abogado especializado en fideicomisos te pueden ayudar a conocer mejor al profesional o al despacho con el que tienes pensado trabajar, así como a comprender mejor el proceso de planificación patrimonial en sí.
¿Cuántos años de experiencia tiene en planificación patrimonial?
Un buen indicador de la calidad de cualquier bufete de abogados es su reputación actual y el tiempo que ha logrado mantenerla. Los bufetes con décadas de experiencia en un ámbito específico y una sólida reputación local suelen ser una buena opción. Lo mismo ocurre con los profesionales independientes que, aunque tengan un despacho nuevo, cuentan con años de experiencia a sus espaldas. Asegúrate de preguntar al profesional por sus experiencias con los contratiempos que ha podido sufrir durante el proceso, como haber tenido que hacer frente a dificultades y auditorías por parte de familiares enfadados o de la Agencia Tributaria, entre otras cosas. Alguien que haya superado estos problemas sabrá mejor cómo afrontarlos en el futuro.
¿Se dedica su bufete a la planificación patrimonial?
Algunas firmas y profesionales ofrecen servicios de planificación patrimonial como parte de una gama de servicios jurídicos generales, en lugar de como una especialidad. Si desea un plan patrimonial completo y bien elaborado que incluya un fideicomiso en vida, es recomendable buscar un bufete de abogados que se centre en los fideicomisos en vida y en los planes patrimoniales especializados. La planificación patrimonial puede resultar muy compleja, y las consideraciones sobre la mejor forma de estructurar un plan patrimonial pueden cambiar con frecuencia. Recurra a un especialista para evitar complicaciones innecesarias.
¿Quién elabora y ejecuta el plan?
Algunos abogados separan las tareas de redacción y formalización de los fideicomisos y otros documentos de planificación patrimonial. La razón por la que esto puede ser especialmente relevante en el caso de los fideicomisos en vida es que su correcta formalización constituye una parte fundamental del proceso de utilización de un fideicomiso de este tipo. Los fideicomisos solo son válidos si los activos y bienes asociados a ellos se incorporan correctamente al mismo, lo que puede requerir bastante trabajo de campo y suele formar parte de la formalización del fideicomiso.
¿Cómo gestionas el seguimiento?
La planificación patrimonial rara vez, por no decir nunca, es un proceso que se realiza una sola vez. Los planes patrimoniales deben revisarse, renovarse y reescribirse en múltiples ocasiones a lo largo de la vida de una persona, incluso con una frecuencia de una vez cada dos años. Los cambios en la legislación fiscal, las pérdidas en la familia, las bodas, los divorcios y otros acontecimientos pueden obligar a realizar un cambio más inmediato. Un cambio en la situación financiera puede requerir que se liquide un activo que se había previsto legar, o puede que sea necesario modificar un plan para incorporar una nueva propiedad.
¿Tienen especialistas en fiscalidad?
En el caso de patrimonios más cuantiosos, las consideraciones fiscales siguen siendo el motivo principal por el que es importante contar con una planificación patrimonial. Un simple descuido o un error pueden acarrear una elevada carga fiscal sobre sus bienes y activos tras su fallecimiento, o bien dar lugar a una herencia que sus beneficiarios no puedan permitirse debido a los impuestos. Asegúrese de elegir a un profesional de la planificación patrimonial con experiencia en gestionar estos planes teniendo en cuenta los aspectos fiscales.
¿Qué otros aspectos relacionados con la planificación patrimonial tratan?
Los testamentos y los fideicomisos no lo son todo en el proceso de planificación patrimonial. Hay otros documentos y contingencias que hay que tener en cuenta, como los poderes notariales para gestionar las decisiones sanitarias y financieras antes del fallecimiento (en caso de incapacidad), así como los testamentos vitales, que ayudan a formular y proporcionar instrucciones claras para situaciones relacionadas con el final de la vida y las enfermedades terminales.
¿Cómo me informáis de los cambios y me mantenéis al corriente?
La elaboración de un plan sucesorio es un proceso muy complejo. Plantear estas preguntas a un abogado especializado en fideicomisos es un proceso igualmente complejo. Siempre se debe dar preferencia a aquellos profesionales que prometen mantener a sus clientes informados y asesorarlos sobre la mejor línea de actuación, en lugar de tomar las riendas por completo. La meticulosidad y la documentación deben formar parte de ese proceso: asegúrate de que tu futuro colaborador se muestre dispuesto a ponerse en contacto contigo para revisar y modificar todos los documentos, con el fin de evitar cualquier posible malentendido.
Preguntas que debes hacerte
Elaborar un plan sucesorio completo que se adapte a tus necesidades y requisitos es un proceso largo y minucioso. Por ello, quizá te convenga plantearte también algunas preguntas.
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- ¿Te sentiste a gusto con la reunión y con el posible asesor en planificación patrimonial?
- ¿Fueron claros y se comunicaron con eficacia?
- ¿Sientes que hay buena sintonía con este profesional?
Lo mejor sería que trabajases con alguien que te caiga bien, no solo en el ámbito profesional, sino también en el personal. Otras preguntas que puedes hacerle a un abogado especializado en fideicomisos:
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- ¿Es esta persona alguien que comparte tus valores y principios morales?
- ¿Se comunican bien?
- ¿Es fácil trabajar con ellos?
Estas preguntas son tan importantes como sus cualificaciones y su experiencia.
