6 preguntas imprescindibles que debes hacer a tu posible abogado especializado en planificación patrimonial

La planificación patrimonial es mucho más compleja de lo que podría parecer a simple vista. Aunque cualquier abogado puede ayudarte a redactar y formalizar un testamento sencillo o a tramitar los trámites necesarios para designar a un beneficiario de tu plan 401(k), cualquier asunto más complejo podría requerir los servicios de un profesional especializado en planificación patrimonial.

Cuanto más grande y complejo sea el patrimonio, más grande y complejo será el plan. Sin embargo, un plan patrimonial inteligente y diseñado por expertos puede ayudarte a evitar trámites engorrosos y gastos innecesarios, reduciendo así el tiempo y el dinero que debes invertir para proteger tus activos y transmitirlos a la siguiente generación.

Es fundamental elegir el bufete y el abogado adecuados para que defiendan tus intereses y te ayuden a orientarte en el complejo y cambiante mundo de la planificación patrimonial. También es importante plantear las preguntas adecuadas. A continuación te ofrecemos algunas preguntas esenciales que te ayudarán a hacerte una idea más clara sobre tu posible abogado especializado en planificación patrimonial y a determinar si es la opción más adecuada para ti.

1. ¿Se especializa en planificación patrimonial?

No todos los casos de sucesión requieren necesariamente la intervención de un especialista. Sin embargo, aunque solo tengas intención de redactar un testamento y dejarlo ahí, merece la pena contar con un experto. Este puede ayudarte a evitar posibles gastos y preocupaciones en el futuro mediante el uso de otras herramientas de planificación sucesoria.

Un especialista en planificación patrimonial respetado y de buena reputación velará por los intereses de sus clientes. Les ayudará a determinar la opción más rentable sin poner en riesgo ningún aspecto fundamental de su plan patrimonial.

Recuerda que la planificación patrimonial es más compleja de lo que podrías pensar en un primer momento. Entre las funciones de un profesional de la planificación patrimonial y las herramientas que utiliza se incluyen:

• •  Para reducir al mínimo los costes y los impuestos.
  •  Le ayudamos a elegir y designar legalmente a un tutor para sus hijos menores de edad. Coordinamos con usted y con el fideicomisario designado la gestión de los fideicomisos.
  • Te orientamos para que evites los errores más comunes y los posibles conflictos familiares.
  • Preservar el patrimonio.
  • Evalúa tus activos, lo que te ayudará a gestionarlos mientras vivas.

2. ¿Cuánto tiempo lleva ejerciendo como abogado especializado en planificación patrimonial?

La experiencia es fundamental. Determinará el número de casos distintos a los que se habrá enfrentado un abogado a lo largo de su carrera. Además, le ayudará a determinar cuál es la mejor manera de ayudarte a afrontar los retos que puedan surgir. Cada caso es diferente, pero cuanta más experiencia previa pueda aportar tu posible abogado especializado en planificación patrimonial, mejor.

Abogados con amplia experiencia en la gestión de diversos problemas fiscales, sucesiones complejas con activos repartidos por todo el país y largos procesos sucesorios. Un abogado sabrá mejor cómo ayudarte a evitar problemas similares o a superarlos.

3. ¿Ayudan a los clientes a dotar de fondos a sus fideicomisos?

Algunos profesionales de la planificación patrimonial prestan sus servicios de forma puntual. Es posible que consideren que la relación entre el cliente y su abogado ha concluido una vez redactado y certificado ante notario el testamento o el fideicomiso. A partir de ahí, dejan el resto en manos del cliente.

Sin embargo, redactar un documento de fideicomiso es solo la mitad del proceso. Un fideicomiso en vida es un acuerdo entre usted (el otorgante), una parte administradora (el fideicomisario) y sus beneficiarios. Pero solo es válido si lo dota de fondos adecuadamente.

La dotación de un fideicomiso implica revisar todos los activos y bienes que se pretende incluir en él y asegurarse de que todos ellos se modifiquen y se inscriban correctamente para reflejar que ahora forman parte del fideicomiso, en lugar de ser de su propiedad. Si algún bien no se dota adecuadamente al fideicomiso, pasará por el proceso de sucesión.

Transferir activos a un fideicomiso puede suponer mucho trabajo. Aunque no es excesivamente complejo, muchos clientes no sabrían por dónde empezar con el proceso. Algunos abogados prestan asistencia personalizada en este asunto, mientras que otros solo proporcionan instrucciones básicas. Otros, en cambio, cuentan con un departamento completo dedicado a ayudar a los clientes a transferir sus activos al fideicomiso.

4. ¿Haces un seguimiento o recuerdas a los clientes que actualicen sus planes sucesorios?

El mundo de la planificación patrimonial está en constante evolución. Las leyes relativas a la sucesión, los impuestos sobre el patrimonio y los bienes están en constante cambio y pueden modificarse en cualquier momento. Los impuestos federales sobre el patrimonio están sujetos a revisiones periódicas y pueden cambiar.

Además, la vida misma cambia: hay nacimientos y fallecimientos, matrimonios y divorcios. Algunas de las decisiones que tomamos hoy pueden parecernos absurdas o poco acertadas dentro de un año.

Todos estos factores pueden influir considerablemente en la forma en que debe estructurarse una planificación patrimonial, por lo que es importante recordar a los clientes que la planificación patrimonial no es solo un proceso que se lleva a cabo una sola vez para quienes se acercan a la jubilación, sino un proceso que debe revisarse y actualizarse cada año.

Los impuestos estatales sobre sucesiones también están sujetos a cambios. Esto puede afectar a los planes sucesorios que se han diseñado meticulosamente para evitar dichos impuestos y minimizar los costes. Pregunta a tu posible abogado especializado en planificación sucesoria si ayuda a mantener informados a sus antiguos clientes sobre los cambios legislativos. Pregunta también si les recuerda que mantengan actualizados sus documentos de planificación sucesoria.

5. ¿Fideicomisos o testamentos?

Esta es una pregunta capciosa, ya que la respuesta dependerá en gran medida del patrimonio y de las circunstancias. Los fideicomisos revocables en vida y otros tipos de fideicomisos pueden ser herramientas excelentes por muchas razones, pero no siempre son necesarios.

El proceso de sucesión, aunque puede resultar largo y costoso, puede acelerarse en California en el caso de patrimonios más modestos. No supone una carga tan pesada para el bolsillo ni para la familia como ocurre con otros patrimonios.

No obstante, algunos abogados recomiendan los fideicomisos simplemente para cobrar más dinero. Si tu patrimonio es pequeño y relativamente sencillo, es probable que tu abogado no te recomiende un fideicomiso. Además, no te darían una respuesta concreta sin tener una visión más clara de tu situación.

6. Para el lector: ¿Contratarías a este abogado?

La pregunta más importante es la que debes hacerte a ti mismo. ¿Te interesa trabajar con este abogado? El proceso de redactar, ultimar y certificar ante notario los documentos de planificación patrimonial es solo el principio. La relación entre un abogado especializado en planificación patrimonial y su cliente puede durar décadas, a medida que cambian las leyes y los planes.

Además, es posible que tu abogado mantenga un contacto estrecho con tu familia tras tu fallecimiento. Se encargará de coordinarse con tus familiares para gestionar tu plan sucesorio y garantizar que todo se desarrolle sin contratiempos. Si bien los abogados especializados en planificación sucesoria tienen una responsabilidad fiduciaria para con sus clientes, también es importante que sean personas en las que se pueda confiar de verdad.