Por qué es importante coordinar al equipo que se encarga de tu planificación sucesoria

La mayoría de los asesores se ciñen a sus áreas de especialización. El abogado especializado en planificación patrimonial redacta los documentos necesarios, tu contable presenta las declaraciones de impuestos y el asesor de inversiones se encarga de optimizar los activos. Sin embargo, coordinar a estos profesionales es fundamental para garantizar que tu plan patrimonial funcione, según un artículo reciente de Forbes: «Su plan sucesorio debe estar coordinado para funcionar».

La comunicación debe ir más allá de los asesores y llegar a los seres queridos más cercanos y a las personas a las que designes para desempeñar determinadas funciones, como apoderados, fideicomisarios y albaceas. A muchas personas les resultan incómodas estas conversaciones. Sin embargo, preparar a los herederos y a los fiduciarios para sus funciones y establecer las expectativas es un paso crucial para evitar problemas durante los periodos de transición. Algunos de los problemas más importantes en la planificación sucesoria surgen cuando se produce el relevo, por ejemplo, si sufres una caída y quedas incapacitado. Debe asegurarse de que sus apoderados sepan qué se espera de ellos y cuándo se les pedirá que desempeñen sus respectivas funciones.

Coordinar las actuaciones de los asesores te permitirá ahorrar tiempo y dinero a largo plazo. Tu abogado especializado en planificación patrimonial, tu contable público certificado, tu gestor de fideicomisos, tu asesor financiero y tu corredor de seguros deben estar al corriente de lo que cada uno de ellos está haciendo en tu nombre. Muchas personas evitan hacerlo por temor a los costes. Sin embargo, no hacerlo puede acarrear gastos mucho mayores.

Usted desea fomentar la coordinación y la colaboración de una manera controlada y rentable. Una forma de hacerlo es pedir a los asesores que elaboren un resumen de los puntos clave, los datos y las decisiones tras las reuniones, para que pueda distribuirlo entre el resto de asesores. De este modo, todos estarán al corriente de lo que se está haciendo y podrán aportar sus conocimientos y experiencia si consideran que algo no va bien o no funcionará según lo previsto.

Un ejemplo de lo que puede ocurrir cuando los asesores no se coordinan es el pago de facturas con cargo a cuentas incorrectas. Por ejemplo, si se incurren en gastos legales relacionados con la planificación sucesoria, pero se pagan con cargo a una cuenta fiduciaria o a una entidad empresarial, un acreedor podría alegar que se trata de un beneficio personal derivado de un fideicomiso del que usted no es beneficiario, o que se ha infringido la finalidad comercial de la entidad, lo que podría poner en riesgo todos los activos del fideicomiso o de la entidad.

Tu abogado especializado en planificación patrimonial debe saber cómo están titulados tus bienes, cuáles son de propiedad conjunta o qué otras designaciones se han utilizado para eludir las disposiciones de tu testamento o de cualquier fideicomiso. Las designaciones de beneficiarios, los testamentos y los títulos de propiedad deben planificarse y coordinarse para evitar que tu plan patrimonial se vea comprometido.

Si falleces y un bien está a tu nombre exclusivamente, dicho bien se someterá a un proceso sucesorio y se distribuirá de acuerdo con lo establecido en tu testamento. Si quedas incapacitado, tu representante, en virtud de tu poder notarial financiero, deberá actuar en relación con dicho bien para ayudar a pagar las facturas.

Muchas personas optan por tener sus bienes a nombre de ambos para que, en caso de fallecimiento, estos pasen directamente al copropietario designado sin tener que pasar por el testamento ni el proceso sucesorio. Si la persona designada como copropietario no es la misma que la del poder notarial, es posible que te hayas metido en un buen lío. ¿Cómo pagará las facturas el apoderado si el copropietario no coopera?

Coordinar a los asesores profesionales es tan importante como coordinar a los familiares. Hay muchos agentes y cargos diferentes que designar. A menudo, las personas firman un poder notarial financiero con su abogado especializado en planificación patrimonial, y nadie presta atención a posibles designaciones contradictorias.

Lo mismo ocurre con los representantes para la atención médica. Existen varios documentos médicos diferentes, y conviene coordinarlos para evitar posibles conflictos de citas. La clave para lograrlo es la diligencia, la comunicación y el seguimiento.

Si necesita ayuda para coordinar su planificación sucesoria y que resulte lo más eficaz y fluida posible, estaremos encantados de ayudarle. Nuestros abogados especializados en sucesionesde Los Ángeles pueden asesorarle en todo el proceso.

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Fuente: Forbes (31 de octubre de 2023) «Tu plan sucesorio debe estar bien coordinado para que funcione»