¿Se puede evitar la sucesión judicial?

Como te dirá cualquier abogado especializado en planificación patrimonial, la sucesión lleva tiempo, cuesta dinero y añade estrés a la gestión de la herencia de un ser querido. Una periodista comparte su experiencia personal en un artículo reciente publicado en Market Watch: «La herencia no es automática: el proceso de sucesión puede durar casi dos años y costar miles de dólares».

La mayoría de la gente tiene una idea vaga de lo que es la sucesión judicial. Entienden que se trata de un proceso en el que la familia debe presentar el testamento ante el juzgado de primera instancia y esperar a que se apruebe antes de repartir los bienes. Si no hay testamento, pueden pensar que la sucesión judicial es el proceso de liquidación de la herencia.

Hay quien cree que la sucesión se produce automáticamente y que los herederos reciben el 35 % del patrimonio. Esto no es cierto. Una de las formas más sencillas de que los activos pasen a manos de los herederos sin pasar por el proceso sucesorio es aprovechar al máximo las designaciones de beneficiarios. Ciertas cuentas financieras ofrecen la opción de designar a alguien como beneficiario, normalmente cuentas de inversión, de jubilación y bancarias. Tras el fallecimiento del titular de la cuenta, los herederos solicitan su herencia presentando un certificado de defunción y un documento de identidad.

Un estudio reciente reveló que solo el 2 % de las personas sabía que el plazo medio para tramitar la sucesión de un patrimonio es de 20 meses. Aunque hay algunas jurisdicciones en las que la tramitación de la sucesión es más ágil, la mayoría de los patrimonios tardan mucho tiempo en completar el proceso.

¿Cómo se puede evitar la sucesión judicial o simplificar la sucesión para que menos activos pasen por ella? Tu abogado especializado en planificación sucesoria te explicará cómo el uso de fideicomisos permite excluir activos de la sucesión. Otra opción es simplificar tu vida. Si, por ejemplo, tienes activos repartidos entre varias entidades de inversión, agruparlos en una sola cuenta en una misma entidad financiera podría agilizar el proceso para tus herederos.

Mientras vas consolidando tus cuentas, revisa quiénes figuran como beneficiarios. Si abriste una cuenta de inversión hace veinte años, es posible que hayas designado a alguien que ya no forma parte de tu vida. Quizás esa persona se alegre de recibir una herencia sorpresa de tu parte. Sin embargo, tu familia no podrá acceder a esos activos, aunque tu testamento indique lo contrario.

Un excelente ejemplo de cómo gestionar un patrimonio es el del actor Matthew Perry. La mayor parte de su patrimonio se transfirió a sus herederos a través de fideicomisos, lo que evitó que los activos de mayor cuantía pasaran por el proceso sucesorio y permitió mantener la privacidad de sus asuntos personales. Una cuenta bancaria no tenía beneficiarios designados, por lo que su familia acudió al tribunal sucesorio para presentar su «testamento de transferencia». Se trata de un testamento en el que se dispone que los activos que aún no se encuentran en el fideicomiso se añadan a este tras el fallecimiento. Como el testamento se presentó ante el tribunal, los periodistas pudieron obtener información sobre esta cuenta en concreto. El resto se mantuvo en la esfera privada.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio con el fin de evitar la sucesión judicial o para gestionar un caso de sucesión judicial, estaremos encantados de ayudarle. Nuestros abogados especializados en sucesiones judicialesde la zona de Los Ángeles pueden asesorarle en todo el proceso.

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También puedes leerlas opiniones de algunos de los cientos de clientes a los que hemos ayudado a lo largo de los años.

Fuente: Market Watch (17 de julio de 2024) «La herencia no es automática: el proceso de sucesión puede durar casi dos años y costar miles de dólares».