Es más fácil abordar un tema delicado cuando se tiene un plan, y esto también se aplica a la hora de hablar sobre la planificación sucesoria con la familia. A veces, iniciar la conversación puede resultar incómodo. Sin embargo, según un artículo reciente, lo mejor para todas las partes implicadas es mantener conversaciones abiertas y sinceras: «Cómo hablar de la planificación patrimonial con tu familia», de Kiplinger.
Si tienes un plan sucesorio, que incluya un testamento, una directiva anticipada de atención médica, un testamento vital, formularios de autorización de la HIPAA y otros documentos de planificación sucesoria, asegúrate de que tu familia sepa qué documentos has preparado y dónde se encuentran. Muéstrales dónde guardas tus documentos legales y financieros, ya sea en tu ordenador o en un archivador.
Plantéate organizar una especie de «curso intensivo» sobre planificación patrimonial con los familiares pertinentes. Es posible que no entiendan para qué sirve un testamento, cómo funciona un fideicomiso, etc. Cuanta más información tengan sobre cuestiones financieras y jurídicas, mejores decisiones podrán tomar.
Ponte en contacto con tus asesores, como tu abogado especializado en planificación patrimonial, tu asesor financiero y tu contable público, para que puedan trabajar juntos tras tu fallecimiento.
¿Cómo crees que reaccionarán los miembros de tu familia ante esta conversación? Tú eres quien mejor conoce a tu familia, así que prepárate: la hija tiende a llorar y el hijo suele hacer comentarios sarcásticos; no van a convertirse de repente en personas diferentes solo porque se trate de la planificación sucesoria.
La pérdida de un progenitor es un momento muy emotivo, y el duelo no siempre saca lo mejor de las personas. Si dejara una gran herencia y sus hijos no la esperaran, ¿sabrían qué hacer? O, si esperaban una gran herencia y usted decidiera donar la mayor parte de su patrimonio a una organización benéfica, ¿se verían envueltos en una batalla legal con una organización que significaba mucho para usted? Es mejor tener estas conversaciones difíciles por adelantado que dejar un legado sorpresa a sus seres queridos.
Si tus hijos van a recibir diferentes tipos de herencia de tu parte en función de sus circunstancias particulares, sería un gran detalle que hablaras con ellos con antelación sobre tus motivos. Puede que lo entiendan, o puede que no. Sin embargo, es posible que puedas evitar resentimientos y, tal vez, posibles litigios si tienen la oportunidad de enterarse directamente de ti mientras aún estás vivo y cuando todavía pueden hacerte preguntas.
Otro tema que hay que tratar es a quién nombrar como albacea. Puede que no sea el hermano mayor, pero tampoco debería ser aquel que no sea capaz de gestionar el dinero o asumir responsabilidades. En algunos casos, un profesional o un amigo de la familia puede ser más adecuado para desempeñar esa función. Habla con tus hijos sobre esta decisión para evitar cualquier resentimiento entre ellos.
No son conversaciones fáciles, y deben plantearse como un diálogo continuo, para que los hermanos u otros miembros de la familia se sientan incluidos y respetados. Tu legado y tu familia se lo merecen.
Si desea elaborar un plan sucesorio en el que sus seres queridos estén debidamente informados y participen en el proceso, podemos ayudarle. Nuestros abogados especializados en sucesionesde Los Ángeles le guiarán en todo el proceso.
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Referencia: Kiplinger ( 23 de marzo de 2024) «Cómo hablar sobre la planificación patrimonial con tu familia»
