¿Deberías hablar con tus seres queridos sobre tu plan sucesorio?

Solemos pensar en el tiempo en familia como reuniones para pasar las fiestas y celebrar ocasiones alegres. Sin embargo, hay momentos en los que es necesario abordar los aspectos prácticos de la vida. El mejor momento para compartir con la familia la información sobre tu plan sucesorio es cuando te encuentras bien, tanto mental como físicamente, según el artículo «Enfoque financiero: Considere celebrar una reunión familiar para hablar de los planes sucesorios» del Vail Daily.

¿Qué debería incluir tu conversación?

¿Cuáles son tus deseos en cuanto a tu planificación sucesoria? ¿Deseas dejar una herencia a tus familiares, ayudar a un familiar que lo necesite o crear un legado a través de una organización benéfica? La reunión familiar es el momento ideal para aclarar tus ideas con tus seres queridos, sobre todo si existen motivos de preocupación dentro de la familia, como un familiar con necesidades especiales o diferencias económicas entre hermanos.

Prepárate para las sorpresas. Es posible que a tus hijos millennials les preocupe más que tengas una jubilación segura que la herencia.

Si tiene en orden sus documentos de planificación patrimonial, este es el momento de comentarlos. Si no es así, concierte una cita con un abogado especializado en planificación patrimonial para elaborar un plan completo. Tus documentos pueden incluir un testamento, un fideicomiso, un poder notarial financiero, un poder notarial para la atención médica y documentos sobre el final de la vida. Da a tus familiares una idea general de tus deseos, especialmente en lo que respecta a los asuntos relacionados con el final de la vida. Esto les evita tener que adivinar qué habrías querido en caso de incapacidad o tras tu fallecimiento.

Habla con ellos sobre las funciones que deseas que desempeñen. Tendrás que nombrar a un albacea para que se encargue de la gestión de tu patrimonio. Es recomendable pedirles que asuman esta función antes de que llegue el momento. También necesitarás un fideicomisario y un fideicomisario sucesor para cualquier fideicomiso. Elegir a la persona adecuada para estas funciones implica valorar quién es más capaz: el hecho de que un hermano sea mayor no significa que sea el mejor candidato para ejercer de albacea.

Para algunas familias, el mejor lugar para celebrar una reunión familiar es el despacho de su abogado especializado en planificación patrimonial. Se trata de un entorno neutral y es menos probable que las personas caigan en viejos patrones de comportamiento (incluidas las discusiones) cuando se encuentran en un despacho profesional.

Deja claro a la familia que esta no es la última conversación sobre tu plan sucesorio. Anima a que te hagan preguntas y, si es necesario, ofrécete a volver a reunirte con ellos. Si se sientan las bases iniciales, habrás dado los primeros pasos para dejar un legado para ti y tu familia.

Si desea elaborar un plan sucesorio completo y exhaustivo en el que sus seres queridos estén debidamente informados de sus responsabilidades y derechos, así como de sus deseos, estaremos encantados de ayudarle. Nuestros abogados especializados en sucesionesde Los Ángeles pueden asesorarle en todo el proceso.

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También puedes leerlas opiniones de algunos de los cientos de clientes a los que hemos ayudado a lo largo de los años.

Referencia: Vail Daily ( 25 de enero de 2024) «Enfoque financiero: Considere celebrar una reunión familiar para hablar sobre la planificación sucesoria»