De la confusión en materia de sucesiones y propiedad a la claridad

Es poco habitual poder prepararse emocionalmente para la muerte de alguien, y aún más raro es sentir realmente que uno está preparado cuando ocurre. La mayoría de las veces, la muerte de una persona supone un golpe inesperado, por muy probable que pudiera parecer, y para la familia puede suponer un duro golpe con repercusiones duraderas.

Y más aún cuando, justo después, la familia se ve abrumada por una serie de trámites relacionados con los bienes del difunto, enredada en la burocracia en lugar de tener la oportunidad de llorar y hacer el duelo por la muerte y la pérdida de un ser querido.

Esto puede evitarse mediante una planificación sucesoria inteligente, que consiste en una serie de herramientas a las que todos los estadounidenses tienen acceso y que les ayudan a simplificar el proceso de sucesión y a eliminar gran parte del dolor y las complicaciones que conlleva gestionar los bienes de una persona fallecida. Sin embargo, en el caso de la mayoría de los estadounidenses, la planificación sucesoria no es algo que se tenga en cuenta. De hecho, más de la mitad de la población —alrededor del 60 % — carece de testamento o de cualquier tipo de planificación sucesoria.

Si te enfrentas a la difícil situación de la sucesión y a todo lo que ello conlleva justo después del fallecimiento de un ser querido, es comprensible que te sientas confundido. Si no se presenta ningún testamento y no se han establecido planes sucesorios alternativos para gestionar los bienes de una persona tras su fallecimiento, se aplica la ley de sucesión intestada. En cada estado existen normas diferentes sobre cómo se transmiten los bienes y qué debe tener en cuenta un tribunal a la hora de adjudicar los bienes.

Sin embargo, independientemente del estado en el que se encuentre, y en función del valor de los bienes en cuestión, las sucesiones sin testamento o sin plan sucesorio deben pasar por un tribunal especial de sucesiones para validar y legalizar el testamento o para supervisar y facilitar la distribución de las cuentas, las pertenencias y los bienes del fallecido.

Explicación del proceso sucesorio

Aunque las circunstancias varían según el caso, los pasos del proceso sucesorio se mantienen relativamente fijos. Son los siguientes:

1. Para solicitar la sucesión, hay que presentar una copia del certificado de defunción del fallecido y, si se dispone de él, su testamento. Si no hay testamento, el tribunal sucesorio procederá a la distribución de los bienes con arreglo a las normas de sucesión legítima.
2. El tribunal nombra a un administrador o albacea para que se encargue de distribuir los bienes de una persona. Se le otorgan facultades especiales para llevar a cabo esta tarea.
3. Se envían notificaciones por correo y se publican en los periódicos para informar a los posibles acreedores de que deben presentar una reclamación contra la masa de la sucesión en caso de que el fallecido tenga alguna deuda.
4. El administrador debe hacer un inventario del valor total y del contenido de los bienes que dejó el difunto y, finalmente, repartirlos en consecuencia.

En cuanto a cómo se distribuye la herencia en caso de sucesión intestada, depende de cada estado. En California, hay que tener en cuenta si el fallecido seguía casado o no.

• Si la respuesta es no, la herencia se reparte a partes iguales entre los familiares más cercanos, empezando por los hijos del fallecido. Si la respuesta es sí, todos los bienes gananciales pasan al cónyuge, y los bienes privativos se reparten entre el cónyuge y los familiares más cercanos.
• Si no hay hijos ni otros descendientes, la herencia pasa a los padres.
• Si no hay padres, la herencia pasa a los hermanos del difunto.
• Si no hay hermanos ni sobrinos vivos, la herencia pasa a los abuelos.
• A partir de ahí, la herencia pasa a manos de los primos supervivientes o de cualquier otro pariente cercano.

Nombramiento del albacea o del administrador

Por lo general, se designa a un familiar cercano con la capacidad necesaria para actuar como albacea o administrador de la herencia del difunto, lo que puede suponer una carga inesperada para alguien que aún está superando la reciente pérdida de un ser querido. A menudo, estas personas son designadas en los testamentos o, en el caso de un fideicomiso, se puede nombrar a personas concretas como fideicomisarios sucesores. La labor de un albacea puede resultar extremadamente estresante, ya que implica tratar con los acreedores, llevar un inventario riguroso, conservar los bienes hasta su transmisión o venta, y mucho más.

No es necesario que los albaceas tengan parentesco con el difunto. Si no hay cónyuge ni familiares directos, el tribunal designará a otra persona que considere apta o adecuada para desempeñar esa función.

Venta de una propiedad durante la sucesión

Durante el proceso de sucesión, el tribunal suele otorgarle la facultad de vender los bienes que forman parte de la herencia mientras se encarga de tramitarla. Hay algunas empresas y despachos especializados en la compra de viviendas en proceso de sucesión.

Evitar la sucesión judicial

Si has leído esto y te preocupa el proceso de sucesión y las consecuencias que puede tener, tanto a nivel emocional como económico, para tus seres queridos una vez que fallezcas, existen métodos que te permiten evitar directamente la sucesión y simplificar en gran medida el proceso de herencia y los costes generales para todas las partes implicadas.

Mediante un fideicomiso revocable en vida, puede conservar todos sus activos y propiedades, manteniendo el control sobre ellos y disponiendo de mayor libertad para decidir cómo deben distribuirse en caso de fallecimiento o incapacidad permanente. A diferencia de un testamento, los fideicomisos mantienen la confidencialidad de todo su contenido y permiten establecer de forma más detallada y específica cómo debe transmitirse cada bien.

Un fideicomiso suele ser un poco más caro y más complicado de constituir que un testamento, pero se puede hacer rápidamente con la ayuda de un profesional. Podría decirse que lo más tedioso es cambiar las escrituras y la documentación de propiedad de tu nombre al del fideicomiso. Además, ampliar o modificar un fideicomiso es más complicado que modificar un testamento.

Sin embargo, si es posible que dejes una herencia considerable, un fideicomiso no solo puede ahorrar dinero a tus hijos, sino que también puede agilizar enormemente el proceso de sucesión. Asegúrate de ponerte en contacto con un profesional del derecho para analizar tus opciones de planificación sucesoria o revisar tu plan actual.