El uso de un acuerdo de convivencia para determinar los derechos de propiedad de las parejas no casadas

Un acuerdo de convivencia puede ser una herramienta muy útil para que las parejas no casadas establezcan sus derechos patrimoniales y responsabilidades económicas en caso de separación o fallecimiento.

A medida que las tasas de matrimonio siguen disminuyendo, es probable que un número cada vez mayor de adultos conviva o haya convivido con una pareja sin estar casados, a menudo antes de contraer matrimonio o sin tener intención alguna de casarse. Sin embargo, tal y como se ha señalado una y otra vez en otros ámbitos del Derecho, el marco jurídico tarda en adaptarse a las realidades del progreso social. A diferencia de las parejas casadas, las parejas no casadas disfrutan de muy pocos derechos intrínsecos.

De hecho, los beneficios jurídicos (y las ventajas fiscales) del matrimonio siguen siendo una de las razones principales por las que las parejas deciden casarse hoy en día, aunque no tengan previsto criar hijos juntos. Además, la legislación sigue girando en gran medida en torno al concepto de familia nuclear, a pesar de la creciente popularidad y prevalencia de las familias reconstituidas, como las parejas de hecho que conviven con los hijos de matrimonios anteriores.

De hecho, esto complica las cuestiones relacionadas con la propiedad y la herencia. Si bien está claro que el cónyuge hereda la mayor parte de los bienes de una persona tras su fallecimiento, incluidos los bienes gananciales (en los estados donde rige el régimen de gananciales) y hasta la mitad de los bienes privativos sin necesidad de un testamento u otra forma de planificación sucesoria, hay pocas circunstancias en las que la pareja de hecho de larga duración de una persona fallecida pueda heredar automáticamente la vivienda en la que vivían juntos, y mucho menos las pertenencias personales o los bienes de su ser querido. Luego está la cuestión de la diferencia entre un divorcio y una ruptura informal. Las uniones civiles y los matrimonios legalmente reconocidos cuentan con la protección de sus respectivos vínculos legales para ayudar a determinar la distribución de los bienes en caso de divorcio o separación. Pero las parejas no casadas no cuentan con esta protección.

Si vives con alguien a quien quieres y criáis juntos a vuestros hijos, pero no os habéis casado ni habéis firmado ningún documento oficial de adopción para tus hijastros, necesitarás un plan sucesorio completo que garantice que tus bienes se leguen a tus seres queridos más cercanos, en lugar de a tus parientes consanguíneos. Para las parejas no casadas, uno de esos posibles documentos de planificación sucesoria es el acuerdo de convivencia.

¿Qué es un acuerdo de convivencia?

Un acuerdo de convivencia establece de manera efectiva qué debe suceder en caso de ruptura o fallecimiento de uno de los miembros de una pareja de hecho que convive. Se trata de un documento legal, muy similar a un acuerdo prenupcial o a un contrato matrimonial, pero centrado específicamente en regular las consecuencias de una ruptura o un fallecimiento en la relación.

El objetivo principal de un acuerdo de convivencia es doble. En primer lugar, puede ayudar a evitar disputas legales al dejar por escrito las prioridades e intereses de la pareja, aclarar quién se queda con qué en caso de ruptura y prevenir el posible dolor y la frustración que supone repartir los bienes tras la separación. En segundo lugar, permite a las parejas debatir y dejar por escrito sus deseos en cuanto a bienes, deudas e hijos, en caso de fallecimiento.

Es importante señalar que un acuerdo de convivencia rara vez sustituye a un testamento. Aunque ambos documentos persiguen objetivos similares, es posible que los acuerdos de convivencia no sean admisibles en un tribunal sucesorio o que no se reconozcan, dependiendo de la jurisdicción legal concreta. Lo que sí hace un acuerdo de convivencia es servir como documento legalmente válido en el que se recogen los deseos de una persona.

Si una persona falleciera sin haber dejado testamento, su acuerdo de convivencia podría utilizarse para respaldar la reclamación de su pareja de hecho sobre determinados bienes, aunque ello no obligue al tribunal a actuar en consecuencia. Del mismo modo, si el acuerdo de convivencia se hubiera formalizado después del testamento del difunto y entrara en contradicción con este, podría utilizarse para argumentar que el difunto deseaba distribuir determinados bienes a su pareja, en lugar de seguir el plan establecido en el testamento.

Acuerdo de convivencia frente a testamento

Un testamento es un documento legal que recoge los deseos de una persona sobre cómo deben distribuirse sus bienes tras su fallecimiento. Cuando una persona fallece, todo lo que deje sin haber sido ya asignado (mediante transferencias directas, donaciones, beneficiarios designados o transferencia a un fideicomiso) debe distribuirse entre los herederos vivos a través del proceso de sucesión.

La sucesión se inicia tras la presentación de una solicitud, que se tramita utilizando el certificado de defunción del difunto. En las primeras fases de la sucesión, el tribunal nombra a un albacea para que se encargue de la valoración y la gestión de la herencia, la liquidación de las últimas deudas, facturas, declaraciones de impuestos y gastos, así como de la distribución de los activos restantes. Si existe un testamento, el tribunal sucesorio puede validarlo, tras lo cual este servirá de guía para el albacea.

La diferencia fundamental entre un acuerdo de convivencia y un testamento es que uno es un acuerdo entre dos personas, mientras que el otro es un conjunto de instrucciones que se dejan para que los vivos las sigan lo mejor que puedan.

Como regla general, una persona que firme un acuerdo de convivencia con su pareja debería asegurarse de que los objetivos de dicho acuerdo queden debidamente reflejados también en su testamento, para evitar confusiones y garantizar que su pareja reciba al final lo que le corresponde. En lugar de elegir entre uno u otro, es recomendable redactar ambos documentos.

Los acuerdos de convivencia permiten a una pareja repartir sus bienes y regular legalmente las consecuencias de una ruptura, pero es posible que, en determinadas circunstancias, no se acepten como sustituto de un testamento. Además, aunque los acuerdos de convivencia pueden incluir una sugerencia sobre la tutela, un testamento es un documento mucho más adecuado para designar quién debe hacerse cargo de tus hijos en caso de que fallezcas prematuramente.

Redactar un acuerdo de convivencia

La redacción de un acuerdo de convivencia conlleva varios pasos. Esto es lo que debes saber:

Este es un acuerdo entre dos personas. Es decir, ambas partes deben conocer perfectamente los términos del acuerdo y estar totalmente de acuerdo antes de que pueda hacerse oficial.

Al tratarse de un documento legal, es importante que todos los detalles estén correctos, sobre todo si tienen previsto permanecer juntos en una jurisdicción o zona concreta durante un largo periodo de tiempo. Asegúrense de contratar a un abogado local con experiencia en derecho de familia y en la legislación local sobre sucesiones, para garantizar que su acuerdo de convivencia tenga en cuenta las diferencias específicas de cada estado o condado.

Una vez que hayas llegado a un acuerdo y hayas encontrado al abogado adecuado, es el momento de redactar el documento. Al igual que con un testamento o un fideicomiso, no es recomendable hacerlo por tu cuenta ni utilizar una plantilla de Internet.

Ambas partes deben revisar el documento definitivo en presencia de un abogado antes de certificarlo ante notario. De este modo, se garantizará que sea lo más ejecutable posible.

Un acuerdo de convivencia puede formar parte de una planificación patrimonial integral para parejas no casadas que conviven. Sin embargo, es importante no considerarlo un sustituto del testamento o de un fideicomiso, especialmente en lo que se refiere a la transmisión de los bienes tras el fallecimiento o a la designación de tutores.