¿Qué ocurre cuando un testamento y una escritura están en conflicto?

Cuando una persona fallece, el testamento sirve para dejar claro cómo se transmitirán sus bienes a sus descendientes. Los testamentos tienen por objeto evitar las dificultades y la confusión que rodean a una sucesión intestada, en la que es el Estado quien decide cómo se reparten los bienes según su código sucesorio.

Sin embargo, hay casos en los que un testamento puede acabar generando aún más confusión, sobre todo cuando la persona fallecida ha estado transmitiendo, sin quererlo, mensajes contradictorios. No existe ningún impedimento legal que impida a alguien redactar un testamento y, posteriormente, añadir un nombre a la escritura de su propiedad, o bien incluir una vivienda en el testamento a nombre de una persona, pero designar posteriormente a otra persona como beneficiaria de dicha vivienda.

Es una situación complicada

La planificación sucesoria es importante porque es fácil que la distribución y la correcta ejecución de incluso las herencias más sencillas se conviertan en un caos y una fuente de confusión. En el caso de que una escritura entre en conflicto con un testamento, hay varios factores que determinan cómo es probable que se desarrolle la situación; y sin conocer los detalles concretos, no hay forma clara de describir lo que va a suceder.

En pocas palabras: una persona solo puede ceder lo que le pertenece, y si cede su vivienda o vende su propiedad, ya no puede, en la práctica, poseerla ni legarla en un testamento. Sin embargo, existen diferentes tipos de escrituras y distintas formas de incluir a alguien en la escritura sin renunciar por completo a los derechos sobre la propiedad. Por lo tanto, en la mayoría de los casos, prevalecen los términos específicos de la escritura.

Para determinar si una escritura de una persona entrará en conflicto con su testamento de alguna manera significativa, es importante comprender de qué tipo de escritura se trata, qué tipo de titularidad implica y qué consecuencias puede tener.

Tipos de escrituras

En el ámbito inmobiliario, una escritura es un documento legal que describe la titularidad de un inmueble, normalmente con motivo de su transferencia de una persona a otra. El título de propiedad describe cómo se rige la titularidad de dicho inmueble y, más concretamente, quién es su propietario.

Una escritura se utiliza para transferir la titularidad de un inmueble de una persona a otra. Para que sea válida, la escritura debe redactarse, firmarse, certificarse ante notario e inscribirse en el registro público. Al igual que muchos otros documentos legales, una escritura requiere la presencia de testigos. El objetivo es confirmar que ambas partes actuaron de mutuo acuerdo y en pleno uso de sus facultades mentales, así como que la escritura fue efectivamente firmada y certificada ante notario, y no se trata de un documento falsificado con fines fraudulentos.

Las escrituras no siempre describen una transferencia total o inmediata de una persona a otra. Por ejemplo, una propiedad puede ser propiedad de varias personas a la vez. Aunque el concepto de «tenencia en su totalidad» se refiere a una sola persona, más de una persona puede ser propietaria de una vivienda. Si en el título figuran varias personas como copropietarios, cada una de ellas es propietaria de una parte de la propiedad.

En California, la mayoría de las parejas casadas son propietarias de sus bienes en régimen de copropiedad. En California, la propiedad en copropiedad también significa que las partes tienen el mismo derecho sobre la totalidad de la propiedad y que la titularidad se divide en partes iguales; si tres personas son propietarias de una vivienda, cada una posee un tercio. Si una de ellas fallece, a menos que un fideicomiso disponga lo contrario, el derecho de esa persona sobre la propiedad se transfiere a las otras dos. Los copropietarios, por su parte, poseen partes desiguales de una misma propiedad.

Al vender una vivienda o transferir la propiedad de cualquier otra forma, la escritura describe quiénes eran los antiguos propietarios y quiénes son los nuevos. A continuación, sus nombres se incorporan al título de propiedad, modificándose de acuerdo con lo establecido en la escritura.

Supongamos, por ejemplo, que tienes una propiedad en copropiedad con otra persona y la incluyes en tu testamento, mientras que, al mismo tiempo, existe un derecho de supervivencia —lo que significa que tu parte de la propiedad pasa a manos de esa persona tras tu fallecimiento—. O, por el contrario, que la escritura describe una transferencia de la propiedad a un familiar tras el fallecimiento, mientras que el testamento establece la transferencia de la propiedad a otra persona. ¿Qué prevalece? Por lo general, no es el testamento.

Cuando un testamento y una escritura están en conflicto

Un testamento es un documento en el que una persona describe cómo desea que se repartan sus bienes tras su fallecimiento. Cuando fallece, su testamento y su certificado de defunción se presentan ante un tribunal sucesorio, se nombra a un administrador o albacea y comienza el proceso de distribución de la herencia… a menos que existan documentos legales que tengan prioridad.

En realidad, la planificación sucesoria, en el mejor de los casos, implica algo más que un único documento: hay muchos documentos que podrían prevalecer sobre un testamento. La mayoría de ellos son designaciones de beneficiarios: escrituras que describen cómo una cuenta o un bien pasará a ser propiedad de tal o cual persona tras el fallecimiento del propietario original. A continuación se incluyen algunos ejemplos de documentos y designaciones que prevalecen sobre un testamento:

• Designación de beneficiarios en un seguro de vida
• Escritura de propiedad de una vivienda
• Derecho de supervivencia en una titularidad en copropiedad
• Un fideicomiso en vida, revocable o irrevocable

Estas designaciones y documentos prevalecen sobre un testamento por diferentes motivos. En el caso de un fideicomiso, por ejemplo, los bienes incluidos en él normalmente ya no pertenecen por completo al fideicomitente y, por lo tanto, no pasan por el proceso de sucesión ni forman parte del testamento de una persona. Las designaciones de beneficiarios, los fideicomisos Totten o las designaciones TOD y el derecho de supervivencia prevalecen sobre cualquier mención de los bienes correspondientes en un testamento.

Un fideicomiso en vida puede utilizarse para transferir la parte del fideicomitente en una propiedad en copropiedad a un beneficiario designado. Sin embargo, un testamento no permite hacerlo. La lección que se desprende de ello es que la planificación sucesoria es un asunto delicado, y es importante tener una visión general del panorama completo antes de basarse en un único documento.

Consulte a un abogado

Algunos documentos prevalecen sobre otros en determinados aspectos, por lo que es importante reunir toda la documentación y revisarla con un experto en planificación patrimonial para asegurarse de que no se están creando contradicciones entre los distintos documentos de planificación patrimonial.

Es muy fácil cometer un error que puede costarle a su familia meses de espera (y un posible sufrimiento emocional) y miles de dólares en gastos legales. Si una escritura contradice un testamento, lo más probable es que prevalezca en caso de conflicto, pero para estar seguros es necesario realizar una investigación más exhaustiva.