Cómo redactar un testamento autocertificado

El testamento de una persona es un documento importante que recoge sus últimas voluntades respecto a sus bienes materiales y su patrimonio. Sin embargo, no todos los testamentos son iguales.

Todo testamento debe ser validado en el tribunal sucesorio, una vez que el abogado, el representante personal o un familiar del difunto haya solicitado el inicio del proceso sucesorio. Existen diferentes tipos de testamentos, algunos de los cuales son más fáciles de validar en el tribunal sucesorio que otros. Los testamentos autenticados por sí mismos se encuentran entre los más fáciles de validar y pueden ser más difíciles de refutar sin pruebas de falsificación.

¿Qué es un testamento autocertificado?

Un testamento «self-proving» es aquel que ha sido firmado, atestiguado y certificado ante notario, junto con declaraciones juradas notariadas por separado de cada testigo, en las que se da fe de la validez del testamento. Un testamento puede convertirse en «self-proving» en casi todos los estados excepto en Vermont, Maryland, Ohio y el Distrito de Columbia. El objetivo de un testamento autoconfirmatorio es agilizar el proceso de legitimación: una declaración firmada o una declaración jurada de cada testigo elimina la necesidad de que los testigos comparezcan personalmente y testifiquen sobre la validez del testamento ante el tribunal. 

Aunque las declaraciones juradas son necesarias en la mayoría de los estados en los que se pueden redactar testamentos autoconfirmados, California no exige la presentación de una declaración jurada por parte de cada testigo para redactar un testamento autoconfirmado. Basta con que cada testigo redacte una declaración firmada y la adjunte al testamento. 

Testamentos que se validan por sí mismos ahorran tiempo, ya que no requieren que los testigos comparezcan y testifiquen personalmente sobre la legitimidad de un testamento. Además, refuerzan la legitimidad del testamento, lo que hace más difícil impugnar su validez ante los tribunales. 

Si no se adjuntan declaraciones juradas ni declaraciones firmadas, un testamento ordinario suele exigir que los testigos del testamento se presenten y certifiquen personalmente la validez del mismo ante el tribunal sucesorio del difunto, confirmando que el testamento fue firmado por el testador antes de su fallecimiento.

¿Es necesario que un testamento sea de efecto público?

No. No es necesario que un testamento sea «autocertificado» para que sea válido. Los testamentos autocertificados ofrecen un mayor nivel de comodidad y seguridad, ya que evitan a los testigos tener que declarar ante un tribunal, aunque conllevan el coste adicional de redactar y certificar ante notario una declaración jurada o una declaración escrita. Sin embargo, los testamentos son igualmente válidos sin esa formalidad adicional.

Un testamento que haya sido firmado ante testigos y certificado ante notario suele ser válido, a menos que alguien pueda aportar pruebas fehacientes de coacción, falsificación o fraude. 

Dicho esto, existen más tipos de testamentos además de los testamentos autenticados y los testamentos escritos. Sin embargo, no todos los tipos de testamentos son válidos, y algunos solo lo son en determinados estados o en determinadas circunstancias.

¿Necesito un abogado para redactar un testamento autoconfirmatorio? 

Los testamentos y las declaraciones juradas son documentos legales que puedes redactar y elaborar tú mismo. Sin embargo, esto no siempre es una buena idea. Aunque en Internet hay muchas plantillas gratuitas, es importante tener en cuenta que estas solo deben servirte como referencia para hacerte una idea de cómo podrían ser estos documentos.

Las plantillas están redactadas para otras personas o para nadie en concreto, y nunca son la opción ideal cuando se trata de un documento legal que debe reflejar personalmente tus deseos, sobre todo tras tu fallecimiento. Puede haber matices específicos de cada estado o de cada caso que aún desconozcas, así como una serie de limitaciones a la hora de optar por un testamento «hazlo tú mismo».

Las declaraciones juradas y las declaraciones escritas son mucho menos complicadas que un testamento, pero no estaría de más que tus testigos se pusieran en contacto con tu abogado para que les ayude con la redacción jurídica.

¿Y si no hay testigos?

No todos los testamentos están debidamente firmados ante testigos. No pasa nada: no todos los testamentos tienen tener que estarlo. Los testigos ayudan, porque hacen que sea más difícil cuestionar la legitimidad de su testamento. Sin embargo, algunos testamentos son válidos sin testigos. 

En California y en algunos otros estados, los testamentos ológrafos (testamentos escritos a mano) no son la opción ideal, pero pueden ser válidos siempre que haya pruebas de la capacidad mental y la intención del testador, así como un análisis caligráfico que demuestre que el testamento fue efectivamente redactado y firmado por él.

Algunos tipos de testamentos solo son válidos si hay un testigo. Un testamento oral, o un testamento nuncupativo, solo existe en forma de un testimonio que describa lo que dijo el testador. Los testamentos orales rara vez, o nunca, se aceptan como testamentos válidos, salvo contadas excepciones.

Por ejemplo, el personal militar que se encuentre en una zona de combate activo puede dejar un testamento verbal a sus compañeros antes de morir en combate; si los testigos de dicho testamento pueden transcribirlo íntegramente lo antes posible y comunicar los hechos a un tribunal, es posible que consigan que se valide, siempre que no exista un testamento escrito anterior que sustituya al verbal. 

Otros tipos de testamentos

Los testamentos pueden constituir una forma eficaz y sencilla de planificar la sucesión, pero existen de muy diversos tipos y formas. Ya hemos hablado de testamentos simples, los testamentos nuncupativos, los testamentos ológrafos y los testamentos autenticados. Otros tipos de testamentos son:

• Testamento conjunto – un testamento conjunto es un testamento redactado para dos o más personas. Los testamentos conjuntos pueden resultar complicados debido a su rigidez: suelen estar redactados para favorecer al cónyuge supérstite u otro testador, y no pueden modificarse una vez que fallece el primer testador.
• Fideicomiso testamentario testamento – se trata de testamentos redactados para constituir un fideicomiso. Los fideicomisos son un acuerdo tripartito entre el fideicomitente (usted), un fideicomisario gestor y un beneficiario. Mientras que los testamentos pueden compararse con un conjunto de instrucciones que se ejecutan inmediatamente después de su fallecimiento, un fideicomiso puede utilizarse para crear una entidad jurídica que continúe gestionando y distribuyendo sus activos durante los años venideros. Sin embargo, la mayoría de las personas crean fideicomisos en vida en lugar de fideicomisos testamentarios.
• Testamento vital – Los testamentos vitales no son testamentos convencionales, sino directivas médicas anticipadas. Se trata de documentos que sirven para indicar a los profesionales sanitarios si usted da su consentimiento para determinados procedimientos médicos. Los testamentos vitales son muy útiles para pacientes con enfermedades crónicas o progresivas, ya que les permiten defenderse a sí mismos en caso de que no puedan hacerlo por sí mismos.

No hay dos planes sucesorios que sean exactamente iguales. Tu plan sucesorio debe adaptarse a tus circunstancias y necesidades particulares. Y, al igual que en la vida, esas necesidades pueden cambiar con el tiempo.

Conclusión

Independientemente de lo bien que se adapte a ti tu plan sucesorio actual, asegúrate de revisarlo y actualizarlo cada pocos años, o tras cualquier acontecimiento que suponga un cambio importante en tu vida. Un plan sucesorio que no se actualiza puede convertirse en motivo de confusión y conflictos cuando llegue tu hora, ya que dejará de reflejar tus sentimientos y tus deseos.

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