¿Necesitas un poder notarial como parte de tu planificación sucesoria?

Cuando la redacta un abogado con experiencia en planificación patrimonial, un poder notarial (POA) es un documento de planificación patrimonial legalmente vinculante que permite a la persona (mandante o otorgante) designar a otra persona para que actúe en su nombre en asuntos legales y financieros. Se puede otorgar un poder notarial a cualquier persona mayor de edad, según el artículo «Elija con prudencia a la hora de seleccionar un representante para un poder notarial» de News Tribune.

Los poderes notariales suelen ser específicos de cada estado, lo que significa que deben ajustarse a la legislación del estado en el que reside el otorgante y cumplir con la normativa de dicho estado. Dado que las leyes varían de un estado a otro, es necesario contar con un abogado especializado en planificación patrimonial de la zona.

El poder notarial suele redactarse como parte de una planificación patrimonial integral. Lo mejor es hacerlo antes de que la persona enferme o de que se produzca una discapacidad. Todo el mundo debería tener un poder notarial, para que otra persona pueda gestionar sus asuntos en caso de que sea necesario.

La persona designada para representar al otorgante se conoce como «apoderado» o «representante legal». Actúa como apoderado de conformidad con los términos de un poder notarial.

Existen varios tipos diferentes de poderes notariales. Algunos entran en vigor en el momento de su formalización, lo que significa que se firman en presencia de los testigos necesarios. Otros entran en vigor tras producirse un hecho concreto o en una fecha determinada que se indica en el poder notarial, y se denominan «poderes notariales condicionales».

Algunos poderes notariales se utilizan para situaciones de corta duración, como cuando una persona se somete a una intervención quirúrgica y no podrá ocuparse de sus propios asuntos durante un tiempo. Independientemente de la duración, el apoderado es un fiduciario, lo que significa que la ley le obliga a anteponer los intereses del otorgante a los suyos propios. Debe ser una persona responsable, de confianza y con buenas dotes de comunicación. Además, debe tener 18 años o más.

Un abogado especializado en planificación patrimonial te ayudará a determinar si la persona a la que estás pensando nombrar como tu representante es una buena elección. Alguien que haya sido condenado por un delito grave, que sufra problemas económicos crónicos o que sea incapaz de gestionar su propia vida con éxito no es un buen candidato. Tomar esta decisión con prudencia te evitará muchas dificultades en el futuro. Para muchas personas, su representante es uno de sus padres, un hijo adulto o un amigo cercano de la familia.

Un paso muy importante en el proceso es preguntarle a la persona con antelación si se siente cómoda actuando como tu representante.

Puede designar a varias personas como sus representantes. Sin embargo, para evitar posibles conflictos, sería aconsejable que los documentos del poder notarial especificaran las responsabilidades concretas de cada persona. Si los representantes no se ponen de acuerdo, les resultará difícil llevar a cabo las tareas.

Existen varios tipos de poderes notariales, y sus facultades se enumeran en el documento. Un poder notarial general, duradero o limitado incluye los poderes notariales financieros y los relativos a la atención médica. Un poder notarial duradero sigue vigente tanto si la persona está viva y en plenas facultades como si se encuentra incapacitada. Un poder notarial limitado puede utilizarse para otorgar a alguien una facultad específica. El poder notarial relativo a la atención médica se utiliza para tomar decisiones médicas en nombre del otorgante.

Una emergencia sanitaria no es el momento para descubrir que no tienes un poder notarial para asuntos médicos. Sin un poder notarial, los familiares o seres queridos deben acudir a los tribunales para obtener la autorización necesaria para gestionar los asuntos financieros y tomar decisiones médicas. Por eso, pide a tu abogado especializado en planificación patrimonial que redacte los documentos de poder notarial necesarios para satisfacer tus necesidades.

Si aún no estás seguro de si un poder notarial es lo adecuado para ti, o si necesitas ayuda para elaborar tu plan sucesorio, podemos ayudarte. ¡Ponte en contacto conlos abogados especializados en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

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Fuente: News Tribune (8 de enero de 2024) «Elija con cuidado a la persona a la que otorgue un poder notarial»