La planificación patrimonial es fundamental para las parejas no convencionales

En un número reciente de The Parkersburg News and Sentinel aparece una historia triste titulada «Legal-Ease: “Cómo podrían haber sido las cosas”». En ella se explica lo que le ocurre a una pareja que había convivido durante tres décadas, pero que nunca había previsto la enfermedad o la muerte del otro.

Cuando Bill enfermó, su autoritario hermano se adueñó de la habitación del hospital y se negó a dejar que Denise, la compañera de Bill desde hacía treinta años, lo visitara. Cuando Bill falleció, ese mismo hermano impidió a Denise entrar en la funeraria. A Denise no se la mencionó en la esquela de Bill y la obligaron a abandonar la casa en la que ella y Bill habían vivido durante muchos años. El hermano vació toda la casa. También se llevó al querido perro de la pareja.

El hermano de Bill actuó dentro de la legalidad al hacer todo eso, ya que la pareja nunca había tomado medidas sucesorias para protegerse mutuamente. Habría muchas cosas que podrían haber hecho para protegerse el uno al otro.

Bill y Denise deberían haber redactado y formalizado un poder notarial para la toma de decisiones médicas, designándose mutuamente para tomar esas decisiones en caso de que ellos mismos no pudieran hacerlo. Este documento habría otorgado a Denise la facultad legal para estar presente en la habitación de Bill en el hospital y hablar con sus médicos. Además, habría garantizado que Denise pudiera visitar a Bill y organizar su atención, ya fuera en una residencia de ancianos o en su propio domicilio.

También podrían haber recurrido al poder notarial médico para designarse mutuamente como tutores ante un tribunal en caso de que fuera necesario, evitando así que el hermano de Bill asumiera el control de su cuidado por orden judicial.

Si la pareja hubiera redactado testamentos vitales en los que expresaran sus preferencias respecto a los cuidados al final de la vida, cada uno habría podido asegurarse de conocer los deseos del otro y de que estos se respetaran. Por ejemplo, una orden de «No reanimar» (DNR) se utiliza para impedir que los profesionales sanitarios realicen la reanimación cardiopulmonar (RCP) a los pacientes si sufren un infarto mientras se encuentran inconscientes. La RCP puede provocar fracturas de costillas y perforaciones pulmonares en los pacientes, y algunos pacientes de edad avanzada o aquellos que se encuentran cerca del final de la vida suelen optar por no recibir RCP. Sin una orden de «No reanimar», los profesionales sanitarios o los servicios de emergencia están obligados por ley a realizar la RCP.

Como mínimo, Bill y Denise deberían haber firmado cada uno un poder notarial duradero, nombrándose mutuamente como representantes para todos los asuntos legales y financieros. Esto habría permitido a Denise ocuparse de los asuntos financieros y empresariales de Bill. Bill también podría haber incluido una cláusula en el poder notarial en la que indicara que no deseaba que su hermano participara en el proceso.

En el caso de las parejas no casadas, los fideicomisos se utilizan para proteger a la pareja supérstite. Por ejemplo, si la casa se hubiera incluido en un fideicomiso con Denise como fideicomisaria, el hermano de Bill no sería el propietario de la vivienda y Denise no se quedaría sin hogar.

Bill y Denise podrían haberse designado mutuamente como beneficiarios en diversas cuentas financieras, como seguros de vida, cuentas IRA e inversiones. Tras el fallecimiento de Bill, esos activos se habrían abonado directamente a Denise.

Si Bill y Denise hubieran recurrido a testamentos para nombrarse mutuamente albaceas y herederos, podrían haberse legado todas sus posesiones el uno al otro y haber actuado como administradores de la herencia del otro. Aunque un testamento no es tan infalible como un fideicomiso, contar con uno podría haber evitado que Denise se quedara sin nada.

Independientemente de su estado civil, las parejas que deseen cuidarse mutuamente a lo largo de toda su vida deberían acudir a un abogado especializado en planificación sucesoria para protegerse mutuamente. Al fin y al cabo, la muerte y la incapacidad no son exclusivas de las parejas casadas.

La planificación patrimonial es fundamental para todas las parejas, especialmente para aquellas que mantienen relaciones no convencionales, a fin de garantizar la protección de sus derechos y sus deseos. En The Werner Law Firm, nuestros experimentados abogados especializados en sucesiones de Los Ángeles pueden ayudarte a redactar poderes notariales, fideicomisos y testamentos para proteger tu futuro y el bienestar de tus seres queridos. No dejes tu futuro al azar: toma medidas proactivas para garantizar tus derechos hoy mismo.

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Referencia: The Parkersburg News and Sentinel (8 de enero de 2025) «Legal-Ease: “Cómo podrían haber sido las cosas”»