Es habitual posponer la planificación sucesoria. Sin embargo, tampoco es aconsejable. Tú no tendrás que lidiar con las disputas legales, las facturas fiscales, el caos financiero ni el estrés familiar. Pero tu familia sí. Aprender de los errores cometidos por personas famosas ofrece buenas lecciones, según un artículo reciente de la CNBC titulado «Tres errores financieros que han cometido las celebridades al final de su vida, y cómo puedes evitarlos ».
Aaron Carter era muy joven cuando falleció sin testamento, dejando atrás a un hijo de 11 meses y a su prometida. En California, el tribunal designa al menor como único heredero cuando una persona soltera fallece sin testamento. Sin embargo, el hijo de Carter era menor de edad, y los menores no pueden heredar bienes legalmente. En este caso, el tribunal nombró a un administrador para que gestionara la sucesión.
Una mejor opción: elaborar un plan sucesorio, aunque solo sea un testamento básico. Los padres de menores de edad deberían tener un testamento en el que designen a un tutor, a menos que prefieran que sea un tribunal quien lo designe. Un plan sucesorio también puede servir para velar por un ser querido en caso de que no estés casado.
Otro problema surge cuando hay dinero pero no existe un plan sucesorio. Pocas personas desean que un hijo de 18 años herede grandes sumas de dinero sin que existan medidas de protección. Un fideicomiso es una forma excelente de establecer los términos y condiciones de una herencia, tanto si el progenitor está vivo como si ha fallecido.
Kobe Bryant es un ejemplo de lo que ocurre cuando no se actualiza un plan sucesorio. Cuando falleció, sí que tenía un plan sucesorio. Sin embargo, este no se había actualizado para reflejar el nacimiento de su hija, Capri. Como consecuencia, ella no era legalmente beneficiaria de su patrimonio. Su viuda tuvo que acudir a los tribunales para solicitar que se incluyera a la hija en el fideicomiso.
Si se hubiera actualizado el fideicomiso, su viuda no habría tenido que pasar por este proceso ante la opinión pública.
Es necesario actualizar tu plan sucesorio cuando se incorporan nuevos miembros a la familia. Lo mismo ocurre con cualquier acontecimiento importante en la vida, como el matrimonio, el divorcio, un fallecimiento o un cambio financiero significativo. Los documentos de planificación sucesoria deben reflejar los cambios que se producen en tu vida.
James Gandolfini nos da una dura lección sobre la importancia de planificar la sucesión para evitar que el patrimonio se vea mermado por los impuestos. Gandolfini se había tomado la molestia de redactar un testamento. Sin embargo, no se llevó a cabo ninguna planificación fiscal para su patrimonio. Su patrimonio, valorado en 70 millones de dólares, pagó aproximadamente 30 millones de dólares en impuestos sucesorios federales y estatales antes de que se realizaran las distribuciones a amigos y familiares.
Un abogado con experiencia en planificación patrimonial podrá analizar tu situación y determinar qué estrategias son las más adecuadas para proteger tu patrimonio y a tu familia. Todo el mundo necesita tener un plan patrimonial, independientemente del tamaño de tu patrimonio o de cuántas personas te reconozcan cuando vas por la calle.
Todo el mundo puede beneficiarse de una buena planificación patrimonial, tanto las celebridades como la gente corriente. No dejes tu legado en manos del azar. En The Werner Law Firm, nuestros abogados expertos en planificación patrimonial están a tu disposición para ayudarte a proteger lo que más te importa.
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Fuente: CNBC ( 20 de abril de 2025) «Tres errores financieros que han cometido las celebridades al final de su vida, y cómo puedes evitarlos»
