¿Cómo puedes mantener a un ser querido con discapacidad sin poner en riesgo sus prestaciones? Esta es la pregunta fundamental de la planificación para necesidades especiales. Muchos programas importantes dependen de unos ingresos y recursos limitados, por lo que una herencia o una donación realizada de forma inadecuada puede, sin quererlo, hacer que alguien pierda el derecho a la ayuda de la que depende. Una planificación cuidadosa te permite mejorar la calidad de vida de tu ser querido al tiempo que preservas su derecho a recibir esas prestaciones. A continuación, explicamos en qué consisten los fideicomisos para necesidades especiales, las cuentas ABLE y la carta de intenciones que ayuda a los futuros cuidadores a comprender a la persona que quieres.
Fideicomisos para personas con necesidades especiales
Un fideicomiso para necesidades especiales administra los activos en beneficio de una persona con discapacidad sin que dichos activos se tengan en cuenta a efectos de prestaciones. En lugar de entregar el dinero directamente, se ingresa en el fideicomiso, y un fideicomisario lo utiliza para sufragar gastos que mejoren la vida del beneficiario más allá de lo que cubren los programas públicos. Si se configura correctamente, este mecanismo protege tanto la herencia como las prestaciones. Nuestros abogados especializados en planificación sucesoria de Glendale ayudan a las familias a constituir estos fideicomisos, y nuestros equipos de fideicomisos para necesidades especiales de Los Ángeles y Pasadena atienden a familias de toda la región. Puede obtener más información sobre cómo constituir un fideicomiso para necesidades especiales y por qué es importante elegir el momento adecuado.
Cuentas ABLE y la conservación de las prestaciones
Las cuentas ABLE ofrecen otra forma de ahorrar para una persona con discapacidad. Estas cuentas con ventajas fiscales permiten al beneficiario apartar fondos para gastos relacionados con la discapacidad que cumplan los requisitos, sin que ello afecte a su derecho a acceder a programas basados en las necesidades. Pueden complementarse con un fideicomiso para necesidades especiales, cada uno con una finalidad diferente, para ofrecer a la familia una mayor flexibilidad. Dado que ambas herramientas tienen normas y usos óptimos distintos, las familias suelen combinarlas como parte de un plan más amplio que también puede incluir fideicomisos destinados a otros objetivos.
La carta de intenciones
Uno de los documentos más valiosos en la planificación para personas con necesidades especiales no es, en absoluto, un instrumento jurídico. Una carta de intenciones es una guía personal que redactas para describir las rutinas, las preferencias, las necesidades médicas, lo que le gusta y lo que no le gusta a tu ser querido, así como las personas que son importantes para él. Proporciona a los futuros cuidadores y administradores una perspectiva que ningún documento legal puede plasmar, ayudándoles a cuidar de tu ser querido tal y como lo harías tú. Aunque no tiene validez legal, su valor práctico es inmenso y merece la misma atención que el resto de tu plan.
Recurso jurídico útil
El programa CalABLE de California, gestionado por la Oficina del Tesorero del Estado, ofrece información oficial sobre cómo las cuentas ABLE ayudan a los californianos con discapacidad a ahorrar sin poner en riesgo sus prestaciones.
Habla con un abogado especializado en planificación sucesoria de California
En el bufete Werner Law Firm, el abogado director Troy Werner ha sido reconocido como uno de los 40 mejores profesionales menores de 40 años de la comunidad, y nuestro equipo aborda la planificación para personas con necesidades especiales con la paciencia y la compasión que estas familias merecen. Ofrecemos consultas iniciales gratuitas y nos tomamos el tiempo necesario para comprender las necesidades de su ser querido. Cuando esté listo para elaborar un plan que le proteja, póngase en contacto con nosotros para concertar su consulta gratuita.
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