La Edad Dorada fue una época de rápido crecimiento económico, que trajo consigo una nueva riqueza extraordinaria, el exceso materialista, la corrupción política, una pobreza extrema y grandes dificultades para las clases económicas más bajas. Las familias famosas de esta época, entre ellas los Rockefeller, los Carnegie, los Vanderbilt y los Astor, poseían una enorme fortuna. Sin embargo, no todos se beneficiaron de una planificación patrimonial multigeneracional, según el artículo «Planificación patrimonial para proteger las transferencias de riqueza generacionales: lecciones de la Edad Dorada» de Mondaq.
La fortuna de la familia Vanderbilt procedía de imperios navieros y ferroviarios. En 1877, la fortuna de la familia se estimaba en 200 millones de dólares, lo que equivaldría a 105 000 millones de dólares actuales. El apellido sigue vivo, pero con cada generación la fortuna va disminuyendo. Aunque se desconocen los términos exactos del plan sucesorio de los Vanderbilt, se da por hecho que la familia carecía de un plan estratégico a largo plazo.
La familia Pulitzer es conocida sobre todo por el Premio Pulitzer y por la fundación de la Escuela de Periodismo de Columbia. Dos generaciones después de la muerte de Joseph Pulitzer, uno de sus nietos perdió la mayor parte de la enorme fortuna en una sola mala inversión. Al no existir un plan multigeneracional para la transmisión del patrimonio, la fortuna se esfumó.
Los Rockefeller son conocidos por ser una de las familias de la Edad Dorada que acertaron con la planificación patrimonial. Recurrieron a fideicomisos irrevocables para proteger sus activos del despilfarro de los herederos a lo largo de varias generaciones. Los Rockefeller elaboraron planes de sucesión empresarial e incorporaron objetivos filantrópicos que aún hoy se siguen aplicando.
Tu familia puede beneficiarse de los planes de fideicomiso y sucesorios, aunque no tengas un patrimonio de 100 000 millones de dólares. Con la experiencia y los conocimientos de un abogado especializado en planificación sucesoria, es posible elaborar un plan estratégico para proteger y transmitir el patrimonio a lo largo de varias generaciones. Transmitir conocimientos financieros y valores familiares compartidos, entre ellos la importancia de administrar el patrimonio y la filantropía, es tan importante como el dinero en sí mismo.
Los fideicomisos que saltan una generación (GST) son solo una de las formas de preservar la transferencia de patrimonio. Mediante un GST, un abuelo puede dejar activos en el fideicomiso a sus nietos y a otros beneficiarios que sean, como mínimo, 37,5 años más jóvenes que él. Al saltarse una generación, no se pagan dos veces los impuestos federales sobre sucesiones por los activos heredados. Los fideicomisos también se han utilizado durante generaciones para ofrecer protección frente a los acreedores. Las partes en proceso de divorcio no pueden acceder a los fondos de un fideicomiso.
En algunos estados, cuando resulte pertinente, se permiten los fideicomisos perpetuos. Un abogado especializado en planificación patrimonial podrá aconsejarle sobre si esta opción es adecuada para su familia.
La elección de los fideicomisarios y de los fideicomisarios sucesores es de vital importancia para que el patrimonio perdure a lo largo de muchas generaciones. Tu abogado especializado en planificación patrimonial también te asesorará a la hora de elegir entre personas físicas o jurídicas, con el fin de garantizar que las facultades del fideicomisario estén en buenas manos.
Si desea elaborar un plan sucesorio para garantizar la transmisión y la preservación del patrimonio que su familia ha acumulado con tanto esfuerzo, podemos ayudarle.Los abogados especializados en sucesionesdel bufete Werner Law Firm en Los Ángeles pueden asesorarle en todo el proceso.
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Referencia: Mondaq (18 de junio de 2024) «Planificación patrimonial para proteger la transmisión intergeneracional de la riqueza: lecciones de la Edad Dorada»
