Dejar que los hijos se las apañen por sí mismos no es una planificación sucesoria

Un granjero jubilado tiene un hijo que trabaja en la granja, mientras que el otro vive lejos. El hombre cree que no necesita un testamento porque su situación es sencilla y que sus hijos se las arreglarán, ya que son inteligentes y respetuosos. Este enfoque es una fuente de problemas en muchos aspectos. El artículo «Si confías en que tus hijos “ya se las arreglarán” cuando tú ya no estés, aquí tienes una llamada de atención», publicado en Tri State Alert, explica cuántos problemas puede generar esta mentalidad.

Incluso antes de abordar la distribución de los bienes, la familia puede verse enfrentada a una situación de cuidados a largo plazo que podría agotar fácilmente cualquier ahorro. La familia necesita disponer de un poder notarial para ambos cónyuges, que permita transferir la vivienda y la granja al cónyuge sano, si fuera necesario. Aunque Medicaid establece un plazo de cinco años para las transferencias, estas no están sujetas a restricciones entre cónyuges.

Este será el momento de redactar otros documentos de planificación patrimonial, como un poder notarial para la atención médica de cada cónyuge, de modo que alguien pueda tomar decisiones en su nombre en caso de que queden incapacitados. Se debería designar al hijo que trabaja en la granja y vive cerca, para que pueda actuar con rapidez en nombre de sus padres.

La siguiente parte de un plan sucesorio consiste en proteger los recursos del cónyuge supérstite tras el fallecimiento del otro cónyuge. Si el cónyuge supérstite también necesita cuidados y agota todos los activos líquidos disponibles, la persona que herede la granja podría encontrarse sin liquidez para gestionarla.

En este tipo de situaciones, cuando uno de los hijos trabaja en la granja y el otro vive lejos, resulta complicado conciliar las necesidades de ambos. Es posible que haya que pedir un préstamo para encontrar la forma de tratar a los hijos por igual a la hora de repartir la herencia. Si uno de ellos ha trabajado en la granja durante 20 años y el padre, que vendió la granja a los 65 años, fallece a los 85, ¿tiene el hijo que se quedó en la granja que pagar a su hermano el aumento del valor de la misma?

¿Y si parte de la finca se ha cedido a un programa de conservación? La venta de los derechos de urbanización es otro aspecto que hay que tener en cuenta. Se debe contratar a un tasador profesional para determinar el valor de la finca, lo que implicará evaluar su uso agrícola, calcular su valor en caso de que se haya cedido a un programa de conservación o determinar su valor si está disponible para su urbanización.

Hay muchos aspectos que hay que tener en cuenta cuando el patrimonio familiar incluye una explotación agrícola en activo o una empresa familiar. Limitarse a dejar que los hijos «se las apañen» no es una solución. Lo primero es hablar con un abogado especializado en planificación sucesoria y con experiencia en empresas familiares para elaborar un plan a corto y largo plazo.

Las explotaciones agrícolas familiares y las pequeñas empresas suelen tener un valor que va más allá de lo económico: encierran generaciones de recuerdos y de trabajo duro. Sin embargo, sin una planificación sucesoria clara, estos legados pueden convertirse en fuente de dolorosas disputas y dificultades económicas. En The Werner Law Firm, nuestros abogados especializados en planificación sucesoria ayudan a las familias a elaborar planes bien pensados que protejan tanto sus activos como sus relaciones, garantizando que se respeten el papel y la contribución de cada hijo, al tiempo que se mantiene la equidad y la claridad para todas las partes implicadas.

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Referencia: Tri-State Alert (3 de octubre de 2025) «Si confías en que tus hijos “ya se las arreglarán” cuando tú ya no estés, aquí tienes una llamada de atención»