Durante los últimos 10 años, un bibliotecario del sur de California se ha visto envuelto en una situación sin salida. Andre, uno de cuatro hermanos, aceptó actuar como albacea, pero sus padres no le dicen nada sobre sus bienes, sus deseos ni su plan sucesorio. Esta situación, que se detalla en el artículo «Crisis en la planificación sucesoria: qué hacer cuando tus padres no se comunican» de Next Avenue, es habitual y pone a prueba las relaciones entre hermanos de forma innecesaria.
Lo único que sabe André es que cada uno de sus padres tiene un poder notarial financiero y médico sobre el otro. Este documento legal designa a una persona, denominada «apoderado», que puede cumplir los deseos de la persona en caso de que esta quede incapacitada. Si tienes un poder notarial, también deberías tener un poder notarial sucesorio. En el caso de los padres de Andre, que son personas mayores, contar con un sustituto es fundamental, ya que es muy posible que ambos padres queden incapacitados al mismo tiempo. Siguiendo su política de puertas cerradas, la solicitud de Andre de un apoderado suplente fue denegada, y sus padres alegaron que el albacea tendría automáticamente el poder notarial si ellos quedaran incapacitados. Esto es simplemente erróneo. El poder notarial expira con la persona.
Las conversaciones con los hermanos de André resultaron tan infructuosas como las que mantuvo con sus padres. No querían meterse en el asunto, a pesar de que quizá estuvieran más capacitados que André para administrar la herencia.
¿Por qué harían los padres esto a sus hijos? Muchas personas mayores afirman que no quieren elaborar un plan sucesorio para no suponer una carga para sus hijos. Sin embargo, esto es totalmente erróneo. Contar con un plan sucesorio elaborado por un abogado especializado en la materia reduce esa carga, ya que proporciona a los hijos las herramientas necesarias para cumplir los deseos de sus padres y les facilita la vida.
Otro error habitual: la gente cree que los hijos o los cónyuges tienen automáticamente derecho a tomar decisiones médicas o legales en caso de crisis. Sin los documentos legales adecuados (poder notarial, autorización HIPAA, instrucciones anticipadas o testamento vital, poder para la atención médica y otros), los cónyuges y los hijos no tienen derecho a hablar con los médicos ni a participar en las decisiones médicas.
Si no se han redactado los documentos adecuados de planificación sucesoria, otra persona tomará una serie de decisiones. Los médicos podrían tener que tomar decisiones de vida o muerte. Un tutor se encargará de las finanzas de la persona incapacitada. Los tribunales nombrarán a administradores para distribuir los bienes. Los menores quedarán a cargo de quien el tribunal considere que será su mejor cuidador.
La planificación patrimonial no tiene por qué ser complicada. Lo primero es consultar con un abogado especializado en planificación patrimonial, quien te explicará qué requisitos hay que cumplir en tu estado. Sus consejos te ayudarán a evitar problemas graves, como el que está atravesando André.
Algunas indicaciones:
- Mantenga la coherencia en cuanto a beneficiarios, títulos y escrituras. Todos los documentos de planificación patrimonial, incluidos testamentos, designaciones de beneficiarios, fideicomisos y designaciones de transferencia por fallecimiento, deben estar en consonancia. Por ejemplo, si designa a un sobrino como beneficiario de su cuenta IRA y luego nombra a su sobrina como destinataria de esa misma cuenta en su testamento, la designación de la cuenta IRA prevalecerá sobre su testamento. Es posible que su sobrina y su sobrino no vuelvan a dirigirse la palabra.
- Si te mudas a otro estado, es posible que tengas que revisar los documentos sucesorios, ya que se trata de leyes específicas de cada estado.
- Lo más importante es que te reúnas con un abogado especializado en planificación sucesoria, elabores un plan sucesorio y hables con tu albacea y tus herederos sobre dicho plan. Una mayor comunicación, y no menos, es un legado que vale la pena.
Puntos clave:
- Una planificación sucesoria proactiva evita que los tribunales y terceros ajenos al asunto tengan que tomar decisiones cruciales en situaciones de crisis.
- Las conversaciones abiertas en familia y el asesoramiento profesional son fundamentales para elaborar y poner en práctica un plan sucesorio integral.
- Una planificación sucesoria no se limita al cumplimiento de la ley; se trata de dejar un legado claro y positivo.
En el bufete Werner Law Firm, nuestros abogados especializados en planificación sucesoria ayudan a las familias a abordar estas cuestiones delicadas con esmero y experiencia. Trabajamos para elaborar planes personalizados y jurídicamente sólidos que ofrezcan tranquilidad a nuestros clientes y a sus seres queridos.
Si tienes alguna pregunta, solicita una cita gratuita a través de nuestrapágina de citas online.
También puedes leerlas opiniones de algunos de los cientos de clientes a los que hemos ayudado a lo largo de los años.
Referencia: Next Avenue (2 de diciembre de 2024) «Crisis en la planificación sucesoria: qué hacer cuando tus padres no se comunican»
