Una planificación patrimonial completa tiene en cuenta el deterioro cognitivo

La planificación sucesoria es una guía para la transmisión de los bienes de una persona tras su fallecimiento. Preserva su valor y establece la distribución de los bienes entre los beneficiarios. Un aspecto que a menudo se pasa por alto, pero que resulta esencial en la planificación sucesoria, es la estrategia para gestionar y mantener los bienes del patrimonio en caso de que el titular pierda sus facultades cognitivas y no pueda tomar decisiones racionales o con pleno uso de sus facultades mentales.

Un caso reciente destacado por Alan Feigenbaum en el artículo de J.D. Supra titulado «Confronting Cognitive Abilities in Well-Rounded Estate Planning» nos recuerda las complejidades y los retos que pueden surgir cuando el deterioro cognitivo no se tiene debidamente en cuenta en la planificación sucesoria.

El caso se refiere a un ejecutivo publicitario jubilado de 80 años, al que nos referiremos como K.K., que padecía graves delirios. Influenciado por un socio comercial fraudulento, los delirios de K.K. le llevaron a realizar inversiones erróneas que provocaron una pérdida económica considerable. A pesar de los claros indicios de deterioro cognitivo, K.K. siguió tomando decisiones financieras que ponían en peligro la salud financiera de su patrimonio.

El hijo de K.K. presentó una solicitud para que se le nombrara tutor del patrimonio de su padre con el fin de evitar más pérdidas. Esta situación pone de relieve la necesidad de contar con una planificación patrimonial que incluya la gestión de los activos y la protección del valor del patrimonio en caso de que la persona sufra deterioro cognitivo o mental.

Puntos clave

• Planifique con antelación y tenga en cuenta el deterioro cognitivo: Empiece a planificar su sucesión con antelación e incluya disposiciones para que se cumplan las instrucciones del plan en caso de que su capacidad cognitiva se vea afectada.
• Incluir medidas de protección: Los planes sucesorios deben incluir medidas de protección, como poderes notarialesduraderos y fideicomisos, que permitan a personas de confianza gestionar sus asuntos en caso de que usted quede incapacitado.
• Revisiones y actualizaciones periódicas: Revise y actualice periódicamente su plan sucesorio para que refleje los cambios en sus circunstancias, incluido su estado de salud.
• El asesoramiento profesional es fundamental: afronte las complejidades de la planificación patrimonial con la ayuda de un abogado especializado en la materia. Un abogado estructurará su plan patrimonial de manera que tenga en cuenta un posible deterioro cognitivo.

Conclusión

La planificación patrimonial ante el deterioro cognitivo requiere una reflexión minuciosa y medidas proactivas para proteger a las personas vulnerables del fraude y la explotación financiera. Las familias pueden afrontar estos retos con confianza si comprenden las garantías legales, evalúan la capacidad de las personas y buscan el asesoramiento de expertos. Si desea proteger el bienestar económico de sus seres queridos vulnerables, podemos ayudarle. Nuestrosabogados especializados en sucesionesen Los Ángeles pueden guiarle en este proceso.

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Referencia: JD Supra, (marzo de 2024), Abordar las capacidades cognitivas en una planificación patrimonial integralg