Contar con un testamento redactado adecuadamente por un abogado con experiencia en planificación patrimonial es uno de los documentos legales más importantes para cualquier persona. Un testamento establece cómo se deben distribuir los bienes, designa a los tutores de los hijos menores de edad y nombra a un albacea para que gestione el patrimonio tras el fallecimiento. Cualquier persona mayor de 18 años necesita un testamento, según un artículo reciente de BuzzFeed titulado «Los mayores errores que comete la gente en sus testamentos, según los abogados especializados en sucesiones».
Nombramiento de coejecutores. Los padres piensan que será justo nombrar a los hermanos como coejecutores. Sin embargo, en la mayoría de los casos, esto da lugar a muchas discusiones. Lo mejor es nombrar a un ejecutor principal y a uno suplente, por si el primero no pudiera desempeñar sus funciones. Si es propietario de una vivienda y desea venderla, pero uno de sus hijos quiere quedársela, este podría retrasar la venta y generar todo tipo de complicaciones financieras y legales. Un abogado especializado en planificación sucesoria cuenta la historia de una familia con siete hijos, y los siete fueron nombrados albaceas. Su abogado hizo que los clientes firmaran renuncias para demostrar que se les había informado de que esto podría resultar contraproducente y anular el plan sucesorio.
Confiar únicamente en un testamento para evitar que los herederos acudan a los tribunales. Un testamento no evita que la sucesión tenga que pasar por el proceso de sucesión judicial. La sucesión judicial es el proceso mediante el cual el tribunal aprueba un testamento. Si no hay testamento, el tribunal se encarga de administrar la sucesión. En última instancia, un testamento determina el destino de los bienes. Sin embargo, cualquier bien que no se haya distribuido ya a través de un fideicomiso o de la designación de beneficiarios pasará por el proceso de sucesión. Una vivienda a nombre exclusivo del fallecido, que carezca de una designación de «Transferencia por fallecimiento» —lo cual está permitido actualmente en muchos estados—, necesitará pasar por el proceso de sucesión para transferir la titularidad a los herederos.
Es habitual que no quede claro qué ocurre con los objetos de valor sentimental. Una disposición imprecisa que establezca que todos los hijos deben recibir una parte igual de los bienes es una fuente de problemas. Los hijos que se llevaban bien cuando los padres vivían pueden tener una relación diferente una vez que estos han fallecido. El dinero puede cambiar a las personas. Los cónyuges de los hijos pueden tener opiniones diferentes sobre cómo deben repartirse los bienes de sus suegros. Es mejor asignar objetos concretos a personas concretas. Incluso los objetos sin valor de mercado, pero con valor sentimental, pueden desencadenar disputas familiares sorprendentemente encarnizadas.
No actualizar el testamento y otros documentos para reflejar los cambios en su vida. Ciertos acontecimientos vitales requieren la actualización de los documentos legales, como el matrimonio, el divorcio, un nacimiento o un fallecimiento. No actualizar el testamento puede dar lugar a que personas equivocadas hereden los ahorros de toda una vida. Por ejemplo, si designa a un hijo como heredero y este fallece, pero no ha actualizado su testamento para transferir el patrimonio a los nietos, es posible que estos no hereden nada, aunque esa fuera su intención. No actualizar las designaciones de beneficiarios podría hacer que todos sus fondos de jubilación vayan a parar a manos de un excónyuge. Los testamentos deben revisarse cada tres o cinco años y siempre que se produzca un acontecimiento que lo justifique.
No tener en cuenta las consecuencias de un legado. Si le deja bienes a una persona con discapacidad, esta podría dejar de tener derecho a recibir ayudas públicas. Si se le dejan bienes directamente a un hijo en pleno proceso de divorcio, su excónyuge podría convertirse en el heredero. Un estudiante universitario que reciba una herencia podría perder el derecho a recibir ayudas económicas. Piense en las consecuencias que puede tener su generosidad. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede recomendar la creación de un fideicomiso para alguien que sea demasiado joven para gestionar su dinero por sí mismo, por ejemplo, o un fideicomiso para personas con necesidades especiales en el caso de una persona con discapacidad.
Mantener en secreto la ubicación de tu testamento. Si tus hijos no pueden encontrar tu testamento o solo encuentran borradores, es posible que el tribunal trate tu patrimonio como si hubieras fallecido sin testamento. Guarda los originales en un lugar seguro y dile a alguien dónde se encuentran los documentos. Utiliza una caja fuerte resistente al fuego y al agua para guardar los documentos y haz una copia de la llave. Facilite a los herederos los datos de contacto de su abogado especializado en planificación patrimonial. Ya tendrán bastante con lo que lidiar; no se lo ponga más difícil.
Intentar elaborar un plan sucesorio sin ayuda profesional. Intentar elaborar un plan sucesorio utilizando una plantilla en línea o inteligencia artificial (IA) es buscar problemas. La planificación sucesoria requiere conocer la legislación específica de cada estado, las prácticas aceptadas en el ámbito jurídico y financiero, y comprender la interacción entre la ley y los impuestos. Al igual que cada familia es diferente, cada plan sucesorio tiene sus propios matices. Un abogado con experiencia en planificación sucesoria elaborará un plan para protegerte a ti y a tu familia, reducir el estrés tras tu fallecimiento y brindarte a ti y a tus seres queridos la tranquilidad de saber que tu vida está en orden.
Evitar los errores habituales en la planificación sucesoria puede marcar una gran diferencia a la hora de proteger sus bienes y evitar preocupaciones a sus seres queridos. En The Werner Law Firm, nuestro experimentado equipo de planificación sucesoria ayuda a los clientes a elaborar planes claros y jurídicamente sólidos que minimizan los conflictos, evitan la intervención innecesaria de los tribunales y reflejan sus verdaderas intenciones. Con el asesoramiento adecuado, podrá asegurarse de que se respeten sus deseos y de que su legado se preserve con total confianza.
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Fuente: BuzzFeed (7 de octubre de 2025) «Los mayores errores que comete la gente en sus testamentos, según los abogados especializados en sucesiones»
