¿Cómo funciona la sucesión?

Muy pocos estadounidenses saben cuánto tiempo lleva liquidar una sucesión o cómo funciona la tramitación sucesoria, y se sorprenden cuando su herencia tarda meses, si no años, en llegar. Esto, según un artículo de USA Today, «¿Herencia en suspenso? La mayoría de los estadounidenses no comprenden el tiempo y los gastos que conlleva la sucesión», puede convertirse en un problema en los próximos veinte años. Durante ese tiempo, los baby boomers, que controlan aproximadamente la mitad de la riqueza de Estados Unidos, fallecerán, y se espera que hasta 84 billones de dólares pasen de una generación a la siguiente.

Se prevé que la mayoría de las herencias vayan a parar a manos de los millennials, quienes desconocen si sus padres cuentan con un plan sucesorio. Solo la mitad ha hablado con sus padres sobre planes sucesorios, y más de la mitad de todos los millennials no tienen un testamento ni un fideicomiso.

Según los abogados especializados en planificación patrimonial, debemos superar la tendencia a evitar lo que no entendemos, así como nuestra incomodidad a la hora de hablar de dinero y de la muerte.

La mayoría de las personas no se enfrentan al proceso sucesorio cuando fallece el primer progenitor. Si el progenitor había elaborado un plan sucesorio, su testamento suele transferir la mayor parte de los bienes al cónyuge supérstite o a un fideicomiso creado en beneficio de los herederos. Sin embargo, cuando fallece el segundo progenitor, son los hijos adultos quienes deben asumir el papel de albaceas, vender la vivienda familiar, pagar los impuestos sobre sucesiones y esperar a que finalice el proceso sucesorio antes de recibir su herencia.

En algunas cuentas se establecen designaciones de beneficiarios, en las que el titular de la cuenta nombra a las personas que desea que reciban los activos tras su fallecimiento. Estos activos no pasan por el proceso de sucesión y resultan más sencillos de gestionar para los herederos.

Las leyes estatales varían, por lo que, si tus padres viven en otro estado, el testamento se tramitará en el lugar donde residen. Si no hay testamento, el tribunal aplicará las leyes estatales para distribuir los bienes, y la familia no tendrá voz ni voto sobre el destino de los bienes de la persona fallecida, que podrían incluir objetos de gran valor sentimental, inversiones y bienes inmuebles.

El primer paso consiste en acudir a un abogado con experiencia en planificación sucesoria para elaborar un plan sucesorio que permita evitar o reducir al mínimo la tramitación testamentaria. El plan sucesorio también incluye documentos para determinar quién se encargará de administrar los bienes en caso de que la persona quede incapacitada, así como quién se ocupará de su atención médica. Estos documentos son el poder notarial y el poder notarial para la atención médica.

Hablar con los padres, o que los padres hablen con sus hijos, sobre la planificación sucesoria es muy importante para todos los implicados, aunque resulte difícil. Si los hijos viven en diferentes lugares, es mejor organizar una reunión en línea que esperar a que todos se reúnan durante las vacaciones.

Comprender las complejidades de la sucesión y la importancia de la planificación patrimonial es fundamental para garantizar una transferencia fluida del patrimonio. Nuestros abogados especializados en sucesiones de Los Ángeles, en The Werner Law Firm, estamos aquí para ayudarle a usted y a su familia a afrontar estos retos. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para asegurar el futuro de su familia y evitar el costoso y largo proceso de sucesión.

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Fuente: USA Today (30 de julio de 2024) «¿Herencia en suspenso? La mayoría de los estadounidenses no comprenden el tiempo y los gastos que conlleva la sucesión»