No demores en encargar la redacción de un testamento a un abogado con experiencia en planificación sucesoria, advierte un artículo sin tapujos de Barron’s: «¿Qué pasa si falleces sin testamento? Podrías dejar a tus herederos —y a tus mascotas— con aún más dolor».
Si falleces sin testamento, un tribunal sucesorio designará a los herederos que recibirán tus bienes y a los tutores que se harán cargo de tus hijos. Sin embargo, nadie estará obligado a cuidar de tus mascotas. En el peor de los casos, los bienes que no tengan beneficiarios designados —como cuentas bancarias, propiedades inmobiliarias y planes de pensiones— pueden acabar en el departamento de bienes no reclamados del Estado.
Si prefieres elegir quién será tu heredero, designar a una persona de tu confianza para que se ocupe de tus hijos y quieres asegurarte de que tus queridas mascotas vivan cómodamente tras tu fallecimiento, entonces necesitas un testamento.
Un familiar que se disponga a buscar información para identificar los bienes podría obtener algunos datos de las declaraciones de la renta del año anterior. No obstante, primero tendrá que localizar dichas declaraciones y, a continuación, acudir a los tribunales para que se le nombre administrador de tu patrimonio. Si tienes activos digitales, incluidas las criptomonedas, y no has previsto quién se hará cargo de ellos y los gestionará, es posible que tu familia nunca llegue a disponer de esos activos.
Tener activos a nombre de beneficiarios designados es tan importante como tener un testamento. Las cuentas de jubilación con beneficiarios designados, incluidos los planes 401(k), prevalecen sobre las disposiciones del testamento. Si la mayor parte de tu patrimonio se encuentra en un plan 401(k) u otras cuentas en las que se puede designar un beneficiario, asegúrate de que los nombres sean correctos.
En los estados con régimen de gananciales, como California, los cónyuges tienen derecho a los bienes gananciales, y la distribución de los bienes se rige por la legislación estatal.
Si tienes hijos, y sobre todo si aún son menores de edad, es recomendable que redactes un testamento en el que se indique expresamente quién quieres que se haga cargo de ellos en caso de que ambos padres fallezcan. Aunque otros miembros de la familia pueden solicitar la tutela ante un tribunal, tus hijos podrían verse envueltos en una disputa familiar si más de una persona desea obtener su custodia.
Si te preocupa qué será de tu mascota, también debes hacer planes para ella. Ni siquiera el familiar con mejores intenciones está obligado a acoger a tu mascota en su casa. Los refugios tienen muchos perros y gatos mayores que han sido abandonados cuando fallecen sus dueños y que tienen menos probabilidades de ser adoptados que los gatitos o los cachorros. La mayoría de los estados te permiten crear un fideicomiso para mascotas, en el que se reservan fondos para el cuidado de tu mascota y se nombra a una persona como tutor de la mascota y a otra como administradora del fideicomiso. Puedes nombrar al tutor y al administrador de forma que sean la misma persona, o puedes mantener los roles separados.
A menos que quieras provocar un caos en tu familia y dejar que otras personas tomen decisiones importantes que afectarán a la vida de tus seres queridos, concierta una cita con un abogado especializado en planificación patrimonial para revisar tu patrimonio y redactar un testamento, junto con otros documentos necesarios para la planificación patrimonial.
En el bufete Werner Law Firm, nuestros abogados especializados en sucesiones, con amplia experiencia, comprenden la importancia de contar con un plan sucesorio integral adaptado a sus necesidades específicas. Ya sea para redactar un testamento, constituir un fideicomiso o planificar el cuidado de sus seres queridos y mascotas, estamos a su disposición para ofrecerle un asesoramiento atento y experto en cada paso del proceso.
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Referencia: Barron’s (6 de diciembre de 2024) «¿Qué pasa si falleces sin testamento? Podrías dejar a tus herederos —y a tus mascotas— con aún más dolor».
