Cómo tu plan sucesorio va más allá del dinero

Contar con un testamento redactado y formalizado correctamente puede ayudar a garantizar que se respeten tus deseos en cuanto a la distribución de tus bienes, según un artículo de la CNBC, «Redactar su testamento “no es solo una cuestión de finanzas”, afirma un experto. He aquí por qué es una tarea crucial».

A menudo, la gente piensa que no tiene suficientes bienes como para que merezca la pena redactar un testamento, lo cual es un gran error. Sin los documentos adecuados de planificación sucesoria, los seres queridos tendrán que hacer frente a dificultades adicionales en caso de enfermedad grave o fallecimiento.

Cuando no existe testamento, se aplican las leyes de «sucesión legítima». Estas leyes, específicas de cada estado, determinan quién recibe tus bienes, normalmente en función de los lazos de sangre o el parentesco.

Si no hay testamento, los hijos menores de edad serán criados por la persona que el tribunal considere más adecuada para hacerlo. No importará que siempre hayas pensado que tu primo sería el mejor tutor: si fallecieras y el juez considerara que tu tío y tu tía son la mejor opción, tus deseos no se tendrán en cuenta.

Si no tienes un plan sucesorio o no has revisado tu testamento en más de cinco años, es hora de concertar una cita con un abogado especializado en planificación sucesoria para redactar un testamento y otros documentos que protejan a tus seres queridos y tus bienes.

Parte de contar con una planificación sucesoria completa consiste en asegurarse de que las personas a las que ha designado como beneficiarios en sus cuentas bancarias, planes de pensiones y pólizas de seguro de vida siguen siendo aquellas a las que desea que se les entreguen esos activos. Estas cuentas quedan al margen de la masa patrimonial sujeta a sucesión, por lo que lo que diga su testamento no tiene relevancia para ellas.

Si es propietario de una vivienda o de varias propiedades, consulte con su abogado especializado en planificación patrimonial cuál es la mejor forma de estructurar la titularidad. Es posible que pueda incluir su vivienda en un fideicomiso para excluirla de su patrimonio sucesorio, o quizá le convenga más dejarla tal y como está. El abogado especializado en planificación patrimonial analizará la totalidad de su patrimonio para determinar cuál es la mejor opción desde el punto de vista de la planificación patrimonial y fiscal.

Si no hay testamento, un bien de gran valor, como una casa, suele repartirse entre los herederos, según la legislación del estado. Esto puede complicarse mucho en muy poco tiempo.

Reúnete con un abogado especializado en planificación sucesoria para poner en marcha el proceso. No es tan complicado como podrías pensar y evitará a tus seres queridos estrés y preocupaciones adicionales en unos momentos en los que deberían centrarse en celebrar tu vida y llorar tu pérdida.

Si desea elaborar un plan sucesorio completo y exhaustivo para garantizar el bienestar de sus seres queridos, podemos ayudarle. Nuestros abogados especializados en sucesionesde Los Ángeles le guiarán en todo el proceso.

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Fuente: CNBC (8 de mayo de 2024) «Redactar un testamento «no es solo una cuestión de finanzas», afirma un experto. He aquí por qué es una tarea crucial».