Pasos a seguir para evitar la sucesión judicial tras el fallecimiento de un cónyuge

Por desgracia, durante el proceso de duelo, el cónyuge supérstite debe hacer frente a las complejas cuestiones económicas que surgen tras el fallecimiento de su pareja. Dicho esto, hay una serie de pasos claros que se pueden seguir para evitar la sucesión judicial cuando fallece un cónyuge. A continuación, se incluye una lista de verificación para cónyuges supérstites extraída de un artículo reciente de Forbes, «Qué hacer tras el fallecimiento de un cónyuge».

Hay muchas cosas que hacer tras el fallecimiento de un cónyuge. Sin embargo, solo algunas deben resolverse de inmediato. A continuación, se indican algunas cuestiones no económicas que deben abordarse de inmediato:

• Cómo obtener varias copias del certificado de defunción
• Pedirle a un amigo o familiar que vigile la casa durante el funeral o el servicio conmemorativo, ya que pueden producirse robos o actos de vandalismo
• Organiza el cuidado de tus mascotas, ya sea en casa o en una residencia; y
• Si tienes pensado visitar a familiares fuera de tu ciudad, solicita que te reenvíen el correo a esa dirección o al albacea, si no eres tú quien lo ejerza.

Hay otras cosas que conviene evitar. A continuación, te presentamos cinco errores habituales que cometen las personas que acaban de enviudar:

• No modificar o eliminar el número de la Seguridad Social del cónyuge de las cuentas
• Incumplimiento de los plazos fiscales y otros plazos importantes
• No haber comprobado si se habían retirado las distribuciones mínimas obligatorias (RMD) de las cuentas de jubilación antes del fallecimiento; y
• Transferencia de activos antes de que lo autorice el plan sucesorio.
• Consigue los documentos de planificación patrimonial.

También deberías poner en orden tu situación financiera. Reúne los documentos y extractos financieros, incluidos extractos bancarios, extractos de cuentas de inversión (cuentas de corretaje y/o fiduciarias), extractos de cuentas de jubilación y designaciones de beneficiarios, pólizas de seguro de vida, datos sobre pensiones y deudas o pasivos pendientes, como saldos de hipotecas o préstamos, saldos de tarjetas de crédito y facturas pendientes de pago.

Si no está seguro de si puede evitar el proceso sucesorio tras el fallecimiento de su cónyuge, a veces lo mejor es concertar una consulta gratuita con un abogado especializado en sucesiones. Un buen abogado especializado en sucesiones puede analizar su situación, determinar si es necesario un proceso sucesorio y orientarle en los pasos a seguir. El Código Sucesorio de California prevé un procedimiento denominado «Petición de bienes conyugales», que a menudo permite al cónyuge gestionar los activos de forma más rápida y económica que un caso de sucesión completo normal.

Un abogadocon experienciaen sucesionesde California,con sede en Los Ángeles, puede ayudar al albacea o al administrador a gestionar todo el proceso y a liquidar la herencia.

Si tiene alguna duda sobre la sucesión, solicite una cita gratuita a través de nuestrapágina de citas online. Estaremos encantados de ver cómo podemos ayudarle.

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Fuente: Forbes ( 20 de abril de 2023) «Qué hacer tras el fallecimiento de un cónyuge»