¿Es realmente necesario un poder notarial?

Un poder notarial es un documento que debe firmarse y certificarse ante notario. Permite a una persona, denominada «poderdante», designar a otra persona, denominada «apoderado», para que actúe en su nombre dentro de los límites de la autoridad descritos en el documento. Según un artículo reciente de The Gazette, «Dinero y derecho: los poderes notariales son más complejos de lo que parecen», el poder notarial puede ser muy amplio o limitarse a una transacción concreta.

Es posible que, por ejemplo, desees que alguien pueda pagar tus facturas en caso de que te veas temporalmente incapacitado, pero no que venda tu vivienda. Un documento de poder notarial personalizado puede establecer límites específicos adaptados a tu situación particular.

Como parte de una planificación sucesoria, es probable que el poder notarial sea «general», lo que otorga amplias facultades al apoderado. Esto puede resultar especialmente útil para alguien que viaja con frecuencia y no siempre puede estar físicamente presente para realizar transacciones. También beneficia a quienes corren el riesgo de sufrir un deterioro cognitivo debido a la edad o a una enfermedad.

Si se redacta correctamente, un poder notarial puede ser«duradero», lo que significa que la facultad otorgada en el documento sigue vigente aunque el poderdante quede incapacitado legalmente. El poder notarial no sigue vigente tras el fallecimiento del poderdante.

Si una persona no dispone de un poder notarial duradero en materia financiera y queda incapacitada, es necesario nombrar a un curador para que se encargue de sus asuntos financieros. Esto requiere un procedimiento judicial, que puede resultar costoso, llevar mucho tiempo y generar divisiones entre los miembros de la familia.

Un poder notarial debe redactarse tras una reflexión y una planificación minuciosas. El apoderado podría actuar de forma desleal. Por ejemplo, un hijo designado como apoderado que vea cómo se reduce su herencia debido a los gastos médicos de su progenitor enfermo podría escatimar en las necesidades sanitarias de su progenitor anciano.

Los poderes notariales financieros también pueden entrañar riesgos para los apoderados. La labor del apoderado es sencilla cuando la persona goza de plena capacidad: lo principal es que se limite a seguir las instrucciones dadas por el poderdante. Sin embargo, cuando la persona queda incapacitada, el apoderado debe actuar como un fiduciario, al igual que lo haría un administrador o un curador.

¿Qué obligaciones conlleva el poder notarial una vez que el poderdante queda incapacitado? El apoderado debe recabar información y asumir la responsabilidad de gestionar todo lo que se especifique en el documento del poder notarial. Esto puede incluir asuntos financieros, cuentas de inversión, obligaciones fiscales, el cuidado de mascotas, etc.

Determinar cuándo se produce la incapacidad puede resultar difícil. En algunas personas mayores, la capacidad mental puede fluctuar. ¿Cuándo debe el representante empezar a tomar decisiones a su discreción?

También surgen dudas sobre el nivel de diligencia exigible a los representantes designados en un poder notarial. En la mayoría de los estados, dicho nivel de diligencia va más allá de la simple buena fe, ya que exige diligencia, competencia y prudencia.

Un poder notarial es más complejo de lo que parece, por lo que requiere una atención especial por parte de los abogados especializados en planificación patrimonial y sus clientes como parte del proceso de planificación patrimonial. Deben actualizarse, al igual que se actualiza un plan patrimonial, cada tres o cinco años o cuando las circunstancias lo justifiquen.

Si aún no estás seguro de si un poder notarial es lo adecuado para ti o necesitas ayuda para elaborar tu plan sucesorio, podemos ayudarte. ¡Ponte en contacto con los abogados especializados en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

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Referencia: The Gazette (3 de septiembre de 2023) «Dinero y derecho: los poderes notariales son más complejos de lo que parecen»