Asegúrate de que estos documentos formen parte de tu plan sucesorio

Seamos sinceros: a nadie le gusta pensar en la muerte ni en los preparativos para el final de la vida. Sin embargo, estar preparado para lo inevitable no solo es una decisión inteligente, sino también un gesto de cariño hacia los seres queridos. Un artículo reciente, «12 documentos que debes preparar ahora para tus herederos», publicado en U.S. News & World Report, explica lo que debe hacer y lo mucho más difícil que será para sus seres queridos si no toma estas medidas.

Si no pones en orden tu sucesión, tus familiares o amigos tendrán que recurrir al tribunal sucesorio para que este determine el reparto de tus bienes. Dependiendo de la jurisdicción, esto podría provocar largas demoras, gastos judiciales adicionales y resultados indeseados. Además, los herederos podrían perder el derecho a cobrar el capital del seguro de vida, o podrían pasarse por alto algunas cuentas si nadie sabe de su existencia.

Testamento. Un testamento sirve para designar a un albacea que se encargue de administrar tu patrimonio, establecer tus deseos respecto al reparto de tus bienes y nombrar a un tutor para tus hijos menores de edad. También puedes utilizarlo para dejar instrucciones sobre tus mascotas. Sin embargo, un fideicomiso para mascotas es legalmente vinculante y puede ser una solución más adecuada.

Fideicomisos. Un fideicomiso «dotado» evita la sucesión judicial y ofrece un mayor control sobre la distribución de los bienes. Por ejemplo, un fideicomiso puede estipular que los hijos menores de edad no tengan acceso a sus fondos hasta que alcancen una edad determinada o un hito concreto. Incluso con un fideicomiso, los padres de hijos menores de edad siguen necesitando un testamento para nombrar a un tutor.

Carta explicativa. A veces denominada «carta de intenciones», este documento expone los motivos que justifican las disposiciones del testamento. Esto puede resultar especialmente importante si los bienes no se reparten a partes iguales. Expresar tus intenciones puede ayudar a evitar la animadversión entre los miembros de la familia. Si te resulta incómodo, plantéate celebrar una reunión familiar en el despacho de tu abogado especializado en planificación sucesoria. Con tu abogado presente, un lugar neutral puede resultar más sencillo y menos conflictivo que una conversación en casa.

Inventariode activos. Elabore una lista completa de todas las cuentas financieras y los beneficiarios designados. Cada cuenta puede tener un beneficiario designado o una cláusula de transferencia por fallecimiento. A menudo se olvida de estos beneficiarios, por lo que conviene comprobarlos para asegurarse de que son los correctos.

Inventario de bienes personales. Si desea que determinados bienes se destinen a personas concretas, indíquelo en su testamento. En algunos estados, se puede utilizar un memorándum de bienes muebles para los bienes tangibles.

Poder notarial. El poder notarial se utiliza en vida. Si quedas incapacitado debido a una enfermedad o un accidente, el poder notarial permite que una persona designada tome decisiones financieras y legales en tu nombre. Un poder notarial para la atención médica permite a una persona tomar decisiones médicas. Todo el mundo debería disponer de estos documentos.

Pólizas de seguro de vida. Tus herederos no sabrán si tienes pólizas a menos que se lo digas. Guarda los documentos de tus pólizas de seguro de vida junto con el resto de documentos financieros importantes.

Documentos inmobiliarios. Los documentos preparados para los herederos deben incluir escrituras, tasaciones, títulos de propiedad, extractos hipotecarios e información fiscal.

Declaraciones de impuestos recientes. Las declaraciones de impuestos contienen una gran cantidad de información útil para los albaceas. Facilita el nombre de tu contable, para que pueda ayudar a tu familia a presentar las declaraciones de impuestos finales de tu patrimonio.

Cuentas en línea. Elabora una lista con los nombres de usuario y las contraseñas, y guárdala en un lugar al que tus herederos puedan acceder.

Plan sucesorio digital. Necesitarás un plan sucesorio digital para establecer instrucciones sobre qué quieres que ocurra con tus activos digitales, incluidas las cuentas en redes sociales, los sitios web, las fotos digitales, la propiedad intelectual y otros archivos y documentos. En algunas plataformas, puedes designar a una persona de contacto para la sucesión digital que pueda acceder a tus datos y gestionarlos tras tu fallecimiento.

Últimas voluntades y disposiciones. Debe comunicar sus últimas voluntades a su albacea y a sus familiares. Si ha hecho preparativos previos para el funeral, el servicio conmemorativo, el entierro o la cremación, asegúrese de compartir esa información. Para los familiares es un gran alivio saber lo que usted desea, en lugar de tener que adivinarlo.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio o si se encuentra inmerso en un proceso de sucesión, estamos aquí para ayudarle. ¡Póngase en contacto conlos abogados especialistas en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

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Referencia: U.S. News & World Report (27 de octubre de 2023) «12 documentos que debe preparar ahora para sus herederos»