La planificación patrimonial es como llevar el coche al taller para cambiarle el aceite o ir al dentista. Hay otras cosas que preferirías estar haciendo. Sin embargo, sabes que son cosas que debes hacer para evitar problemas mucho más costosos en el futuro. Los planes sucesorios son personalizados, basados en tus necesidades y tu situación. Una estrategia que quizá quieras considerar es un fideicomiso en vida, tal y como se explica en un artículo reciente de MSN, «Tres razones para considerar seriamente el uso de un fideicomiso en vida para transmitir una herencia a tu familia».
Una de las razones para constituir un fideicomiso en vida es evitar el proceso de sucesión judicial. Se trata de un proceso legal en el que un tribunal decide si el testamento es válido, aprueba al albacea y supervisa la distribución de los bienes legados en el testamento. Si una persona posee bienes en varios estados, el proceso de sucesión judicial debe llevarse a cabo en cada uno de ellos. La sucesión judicial puede durar meses o, en el caso de patrimonios complejos, años. Un fideicomiso en vida distribuye los activos a los beneficiarios sin la intervención del tribunal.
La transmisión de bienes a través de fideicomisos ofrece mayor privacidad que hacerlo mediante un testamento y, por lo tanto, a través del proceso de sucesión. Cuando un testamento pasa por el proceso de sucesión, se convierte en un documento público y cualquiera puede leerlo. Esto significa que tu testamento podría ser leído por familiares descontentos, acreedores, un excónyuge o ladrones en busca de víctimas.
Los detalles sobre un fideicomiso en vida, incluidos los bienes, los beneficiarios y las condiciones del fideicomiso, no forman parte del registro público. Esto resulta útil por dos motivos: evita posibles conflictos entre quienes han recibido una herencia y quienes no, y protege a los beneficiarios de posibles estafadores. Lamentablemente, hay numerosos casos de familias que han mantenido amargas disputas por las herencias tras obtener el testamento en el juzgado local.
Los fideicomisos en vida ofrecen una gran flexibilidad. El fideicomitente (la persona que crea el fideicomiso) puede modificarlos como desee mientras siga con vida. El fideicomiso puede modificarse para reflejar acontecimientos vitales como el matrimonio, el divorcio, el fallecimiento o cambios en la situación financiera. La posibilidad de realizar estos cambios resulta muy útil para quienes desean que sus deseos se ajusten a su plan sucesorio.
Una última observación: cuando se crea un fideicomiso, es necesario aportar activos al mismo para dotarlo de fondos. Esto suele hacerse transfiriendo la titularidad del activo al fideicomiso, de modo que ya no sea propiedad del fideicomitente. Su abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a garantizar que se lleva a cabo este último paso. No dotar de fondos al fideicomiso es un error grave que impedirá que funcione según sus deseos.
Comenta tu plan sucesorio general con tu abogado especializado en planificación sucesoria. Existen muchos tipos diferentes de fideicomisos. El abogado podrá ayudarte a decidir cuál es el más adecuado para ti. También debes asegurarte de que cualquier fideicomiso que se constituya se ajuste a tu plan sucesorio.
Incluir un fideicomiso en su planificación patrimonial puede ayudarle a evitar la sucesión judicial, proteger su privacidad y ofrecerle flexibilidad ante los cambios que se produzcan en su vida. En The Werner Law Firm, nuestros abogados expertos le ayudarán a decidir si un fideicomiso en vida es la opción adecuada para usted y se asegurarán de que se ajuste a su planificación patrimonial general. Déjenos ayudarle a crear un plan que proteja su legado y le proporcione tranquilidad.
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Fuente: MSN (3 de febrero de 2025) «Tres razones para plantearse seriamente utilizar un fideicomiso en vida para legar una herencia a su familia»
