Requisitos específicos de cada estado para un testamento

Estados Unidos cuenta con 50 estados independientes, además del Distrito Federal y 14 territorios. A pesar de ser un único país unido bajo una misma bandera, las leyes locales pueden variar enormemente de un estado a otro. En algunos estados, existen leyes que prohíben específicamente entrenar a un oso para que luche (Alabama). En otros estados, una tienda de bebidas alcohólicas no puede vender refrescos refrigerados, pero sí a temperatura ambiente (Indiana). En California, se puede comer ranas, pero solo si no han muerto en un concurso de salto de ranas.

Hay muchas leyes absurdas que dejarían boquiabierta a la mayoría de la gente, incluidos los propios residentes del estado en cuestión. A menudo, las leyes más extrañas se redactan para hacer frente a las consecuencias de algún escándalo o incidente concreto, por lo que detrás de cada ley absurda hay una historia igualmente absurda.

Sin embargo, aparte de las diferencias más evidentes y llamativas entre las legislaciones locales, los estados también presentan una amplia variedad de diferencias más sutiles en diversos ámbitos, desde los seguros de automóvil y el divorcio hasta la herencia y la planificación patrimonial. Si deseas redactar tu propio testamento, es importante que te asegures de conocer los requisitos de tu estado y de saber en qué pueden diferir de los de otros estados, por si alguna vez te planteas mudarte.

¿En qué lugares es válido tu testamento?

Hay personas que no suelen quedarse mucho tiempo en el mismo estado. Existen diversas razones para mudarse de un estado a otro, desde oportunidades laborales hasta nuevas relaciones o, simplemente, para escapar de malos recuerdos. Pero la pregunta es: si redactaste tu testamento en el estado A, ¿es válido en el estado B?

Ya hemos mencionado que las leyes estatales varían; sin embargo, si ha redactado un testamento legalmente válidoen el estado en el que se encontraba en ese momento, lo más probable es que siga siendo válido si se muda. Aún así, hay aspectos que debes tener en cuenta. Por un lado, algunos estados exigen que tu albacea —el representante personal encargado de supervisar y administrar el testamento— resida en el estado en el que fallezcas. Esto significa que, si el representante personal que has elegido es un familiar que vive en otro estado, el tribunal sucesorio podría designar a otra persona.

Otra cuestión a tener en cuenta es que, para que un testamento sea considerado válido ante un tribunal sucesorio, debe estar firmado ante testigos. Si tus testigos se encuentran en otro estado, tendrán que desplazarse a tu estado para ratificar el testamento. Lo más sensato es consultar a un profesional local especializado en planificación sucesoriay pedirle consejo sobre si conviene modificar tu testamento y, en caso afirmativo, cómo hacerlo. No olvide que, aunque estos documentos están pensados para sobrevivirle, también tienen fecha de caducidad. Considere la posibilidad de actualizar su plan sucesorio al menos una vez al año, así como cada vez que se produzca un acontecimiento que cambie su vida.

Requisitos de California para redactar un testamento

Hay seis requisitos básicos para redactar un testamento en el estado de California. Son los siguientes: El testador (el autor del testamento) debe tener al menos 18 años.

• • • Para evitar un testamento fraudulento, el testador debe estar en plenas facultades mentales y ser capaz de tomar decisiones.
    • El testador debe redactar y firmar un testamento por escrito. Los testamentos verbales no tienen validez legal si existe un testamento por escrito.
    • Un testamento debe tener beneficiarios. Los beneficiarios pueden ser personas físicas (normalmente la familia del testador), sociedades, asociaciones, países, estados, ciudades y otras entidades diversas.
    • El testador debe firmar el testamento, en presencia de al menos dos testigos. Si el testador no puede firmar el testamento por cualquier motivo, podrá hacerlo una persona que cuente con instrucciones legalmente vinculantes del testador; alternativamente, podrá firmarlo el curador del testador designado por orden judicial para la redacción del testamento.

Aunque los testamentos verbales no son válidos y un testamento debe estar por escrito, California reconoce tanto los testamentos ológrafos(testamentos escritos a mano) como los testamentos legales de California (testamentos tipo o para rellenar). Si un testamento está escrito, firmado por el testador o su equivalente, y atestiguado por al menos dos personas, es probable que sea válido. Sin embargo, redactar un testamento en California requiere que se tengan en cuenta algunas otras consideraciones específicas del estado.

La herencia en el Estado Dorado

Hay tres aspectos importantes que hay que tener en cuenta a la hora de planificar la sucesión en California. El primero es el plazo para la sucesión acelerada; el segundo, cómo funcionan las leyes de sucesión intestada en California; y el tercero, cómo se aplican los impuestos de sucesiones.

En California, los patrimonios cuyo valor total sea inferior a 150 000 dólares pueden someterse a un proceso sucesorio acelerado, lo que elimina en gran medida las complicaciones asociadas al proceso de herencia. Al igual que en muchos otros estados, la sucesión intestada en California establece que, cuando una persona fallece, la mitad de sus bienes se destina a su cónyuge, mientras que la otra mitad se destina a sus familiares más cercanos, empezando por los hijos. En caso de que la persona no esté casada o sea viuda, todos sus bienes se transfieren a los familiares más cercanos.

Por último, en California no existen impuestos estatales sobre sucesiones. Los impuestos federales sobre sucesiones siguen vigentes, pero no hay impuesto de sucesiones ni ningún impuesto local adicional sobre sucesiones. Dado que los bienes heredados no constituyen una forma habitual de ingresos, tampoco se aplica el impuesto sobre la renta a la parte heredada de una sucesión. No obstante, una sucesión puede seguir estando sujeta a reclamaciones de los acreedores, a menos que se hayan tomado medidas de protección patrimonial en el plan sucesorio.

¿Redactar un testamento: hacerlo uno mismo o recurrir a un profesional?

Hay muchos argumentos a favor de que un fideicomiso en vida se redacte de forma profesional y se perfeccione con la ayuda de alguien que cuente con años de experiencia en materia de planificación patrimonial. Sin embargo, se podría argumentar que, en el caso de un documento más sencillo como un testamento, la necesidad de experiencia y de tener en cuenta los matices no es tan grande, ¿verdad? No necesariamente.

Al igual que ocurre con un fideicomiso en vida, redactar uno mismo un testamentotras unas semanas de investigación no es lo mismo que acudir a un profesional especializado en planificación patrimonial y pedirle ayuda para redactarlo. Aunque pueda sentir la tentación de ahorrarse algunos gastos iniciales redactando su propio testamento, existen bastantes argumentos en contra de hacerlo, incluso si usted es un abogado profesional especializado en un ámbito distinto al de la sucesión o la planificación patrimonial.

1. 1. 1. Para empezar, redactar un testamento con un abogado no es tan caro como podrías pensar. Aunque un fideicomiso es otra cosa, un testamento se puede redactar sin gastar mucho dinero y, por lo general, cuesta una mínima parte del valor total de tu patrimonio.
      2. En segundo lugar, el hecho de que se trate de un documento más sencillo no significa que el margen de error sea menor. El peligro de redactar tu propio testamento radica en que cualquier error administrativo puede derivar en graves problemas en el futuro, lo que te costará a ti o a tu familia miles de dólares, innumerables horas y una enorme cantidad de estrés. Todo eso se puede evitar simplemente contratando a un profesional. Contar con una planificación sucesoria adecuada te proporciona tranquilidad y garantiza que, si te ocurre algo, tu familia estará protegida. Para muchos, eso no tiene precio, por no hablar del coste relativamente insignificante que supone redactar un testamento.
      3. Por último, en lo que respecta a la planificación sucesoria y la legislación local, no se base únicamente en la información que encuentre en Internet para tomar sus decisiones legales. Las leyes estatales pueden cambiar, y de hecho lo hacen con frecuencia. Es importante que consulte siempre a un profesional local sobre estos asuntos antes de tomar una decisión legalmente vinculante para modificar su testamento.