Los abogados especializados en testamentos o en planificación patrimonial se definen a sí mismos como «especialistas» y suelen trabajar en bufetes dedicados a la planificación patrimonial o al derecho de familia. Descubre cómo pueden ayudarte.
La mayoría de los abogados se especializan en ámbitos concretos del derecho. La complejidad del derecho es tal que, a la hora de contratar a un representante legal, lo ideal es contar con alguien que se haya dedicado a la misma rama del derecho en la que necesitas ayuda. Y cuando decides planificar tu sucesión, lo primero que haces es acudir a un abogado especializado en planificación sucesoria.
Planificación patrimonial Los profesionales de la planificación patrimonial, o abogados especializados en testamentos, se dedican a la redacción y gestión de testamentos y otros documentos de planificación patrimonial, y asesoran a sus clientes sobre la mejor forma de gestionar sus activos tanto en vida como (especialmente) tras su fallecimiento.
Un testamento, o un testamento, es un documentos y ante notario que detalla los deseos del difunto respecto a sus activos, pertenencias, propiedades y bienes intangibles. A primera vista, redactar y formalizar un testamento parece sencillo: piensas en lo que posees, lo repartes entre tus seres queridos, lo firmas en presencia de un notario y de unos cuantos testigos que, idealmente, no sean los beneficiarios del testamento. Quedas con una copia para ti y para tu abogado.
Sin embargo, la elaboración y gestión de un plan sucesorio —desde el testamento hasta el testamento vital— entraña una serie de matices que requieren algo más que una plantilla en línea y unas cuantas firmas. Es precisamente en este punto donde la experiencia de un abogado especializado en testamentos resulta fundamental.
¿Es opcional contar con un abogado especializado en testamentos?
Aunque no es lo más recomendable, en última instancia puedes redactar tu propio plan sucesorio desde cero. Existen recursos que te ayudan a comprender el proceso y te proporcionan toda la información que puedas necesitar a lo largo del mismo.
Pero esto no solo supone un riesgo considerable —incluso los simples errores administrativos pueden costarte una fortuna a la larga—, sino que también supone una enorme pérdida de tiempo.
Por lo tanto, contratar a un abogado especializado en testamentos puede no ser obligatorio, pero sin duda es recomendable. Recuerda: hacen mucho más que redactar un simple documento.
Los abogados le asesorarán sobre todos los aspectos de la planificación patrimonial, le ayudarán a encontrar tasadores de confianza y le acompañarán para recomendarle y poner en práctica medidas de contingencia importantes. Analicemos estos aspectos un momento.
La importancia de una planificación patrimonial profesional
A la hora de redactar un testamento, hay que respetar y cumplir una serie de criterios específicos. Estos criterios no se establecen de forma arbitraria.
Su objetivo es evitar y prevenir posibles disputas, así como garantizar que el documento que se presente tras su fallecimiento sea uno que, sin lugar a dudas, refleje su última voluntad en lo que respecta a todos sus bienes materiales y responsabilidades financieras.
Los abogados especializados en testamentos suelen tener conocimientos que van mucho más allá de la simple redacción de testamentos y pueden asesorarte sobre otros aspectos de la planificación patrimonial.
Pueden ayudarte a afrontar los retos que supone identificar y definir las funciones de los representantes designados en caso de tu ausencia o incapacidad. Esto se refiere a tus finanzas y a tu atención médica, y garantiza que puedas elegir a quién le confías la tarea de cuidar de tus hijos menores de edad tras tu fallecimiento.
Los abogados especializados en planificación patrimonial también conocen las numerosas implicaciones fiscales a nivel estatal y federal que conlleva fallecer sin un plan sucesorio, así como el perjuicio económico que una muerte inesperada puede causar al patrimonio familiar. Pueden ayudarle a identificar y poner en práctica herramientas útiles de planificación patrimonial que le permitan proteger su patrimonio y contribuir al crecimiento de la riqueza de su familia.
Sí, la vida es algo más que la riqueza, pero nadie quiere que su legado se vea mermado, sobre todo cuando se puede evitar con una planificación cuidadosa.
Los planes sucesorios pueden incluir herramientas como:
Más que simples testamentos
Aunque los testamentos son una de las formas más sencillas de designar herederos y una de las únicas formas de nombrar a un tutor para un menor o una persona dependiente, existen otras herramientas fundamentales de planificación patrimonial que pueden ayudarte a preservar tu patrimonio y a reducir la duración del proceso sucesorio.
El primer conjunto de documentos habituales de planificación patrimonial que la mayoría de las personas debería tener en cuenta son las instrucciones anticipadas y los poderes notariales. Estos documentos permiten especificar qué tratamientos están dispuestos a recibir y cuáles no en caso de que quedaran incapacitados y no pudieran dar su consentimiento cuando llegue el momento. Estas instrucciones pueden abarcar desde la renuncia a medidas extraordinarias para salvar la vida y al soporte vital hasta la negativa a la reanimación. Las instrucciones anticipadas, como los testamentos vitales, ayudan a las personas mayores con enfermedades crónicas o antecedentes de problemas médicos a renunciar a futuros procedimientos.
Los poderes notariales confieren la responsabilidad a adultos de confianza (en lo sucesivo, «apoderados»), en lugar de ser un documento en el que se declare lo que se permitiría o no en caso de que llegara el momento. Estos poderes pueden gestionarse y limitarse cuidadosamente, o bien otorgarse de forma amplia con restricciones mínimas.
Una opción habitual es otorgar un poder notarial duradero, que permitiría al apoderado actuar en nombre de su poderdante incluso cuando este se encuentre incapacitado. Un poder notarial no duradero no otorga al apoderado la capacidad de tomar decisiones médicas o financieras en nombre de su poderdante si este se encuentra incapacitado.
Los fideicomisos constituyen otro elemento flexible dentro del abanico de herramientas de planificación patrimonial, diseñados para mantener los activos y los bienes a nombre de la entidad fiduciaria y separarlos del fideicomitente (la persona que crea y dota de fondos al fideicomiso). Esto resulta importante cuando se pretende reducir el valor del patrimonio sujeto a sucesión, separarse de determinados activos a efectos fiscales o proteger los activos frente a los acreedores en caso de fallecimiento prematuro.
Además de estas herramientas, hay muchos detalles que hay que resolver antes de poder ultimar un plan sucesorio. Estos planes no son exclusivos de los ricos. Las familias de clase media pueden ahorrarse miles de dólares. Pueden agilizar enormemente la transferencia de patrimonio entre generaciones mediante un plan sucesorio sencillo y eficaz, al tiempo que limitan o incluso eliminan el riesgo de litigios sucesorios y disputas sobre la herencia.
Encontrar al abogado adecuado con quien trabajar
La diferencia entre un testamento hecho por uno mismo y el redactado por un abogado especializado en testamentos puede marcar la diferencia en el legado financiero de una persona en las semanas y meses posteriores a su fallecimiento. Pero antes de sentarte a elaborar tu plan sucesorio, debes encontrar a la persona adecuada para ello.
La especialización es importante. Los abogados, o los abogados especializados en planificación patrimonial, se definen a sí mismos como tales y suelen trabajar en bufetes de planificación patrimonial o de derecho de familia que se centran en ofrecer servicios jurídicos y de asesoramiento integrales a sus clientes.
La reputación también es fundamental: tómate tu tiempo para averiguar cómo describen los antiguos clientes su experiencia con un despacho o una empresa en concreto y obtén más información sobre su historial de casos y sus éxitos. No dudes en comparar diferentes opciones, contrastar servicios y precios, y analizar los antecedentes.
