¿Qué debes hacer cuando un hermano hospitalizado está a punto de recibir una herencia?

Una mujer descubre que tiene un medio hermano sin herederos que les ha dejado a ella y a su hermana una herencia de tres millones de dólares que deben repartirse a partes iguales. La hermana padece esquizofrenia paranoide, lleva mucho tiempo sin tomar la medicación y ha sido hospitalizada recientemente tras un incidente con la policía.

Un artículo muy reflexivo de Market Watch analiza los problemas a los que se enfrenta la hermana mayor: «“Es un peligro para sí misma”: nuestro difunto hermano nos dejó 3 millones de dólares, pero mi hermana está ingresada en el hospital con esquizofrenia. ¿Debería hacerme cargo de sus finanzas?»

Dado que ambas hermanas residen en Florida y que la sucesión se encuentra en proceso de sucesión, se les recomienda que contraten a un abogado con experiencia en planificación sucesoria especializado en la constitución de fideicomisos para personas con discapacidad. Una opción es constituir un fideicomiso para necesidades especiales con el fin de planificar el cuidado de la hermana a corto y largo plazo.

Si la hermana con esquizofrenia accede a otorgar un poder notarial a la hermana sana, esta última podría gestionar las finanzas de su hermana. En algunos estados existe un «poder notarial psiquiátrico», similar a una «directiva anticipada de atención médica» o a un «poder notarial médico». Sin embargo, la hermana solo puede autorizar la redacción y formalización de estos documentos cuando se encuentre en pleno uso de sus facultades mentales y sea capaz de tomar estas decisiones.

Un poder notarial duradero otorga a una persona la facultad de tomar decisiones financieras y médicas en nombre de otra. Estos documentos solo pueden formalizarse cuando la persona goza de capacidad jurídica. Esta es otra razón por la que todo el mundo debería incluir estos documentos en su planificación sucesoria: nunca se sabe cuándo pueden ser necesarios.

Otra opción es depositar los fondos de la hermana en un fideicomiso para distribuir el dinero de forma periódica, lo que podría evitar que se lo gaste todo en poco tiempo. Esto es especialmente importante si hay personas que pudieran aprovecharse de ella cuando sufra un episodio agudo de esquizofrenia.

Podría ser necesario establecer una tutela o curatela si la hermana sigue hospitalizada y no está dispuesta a otorgar un poder notarial a su hermana. Esto resulta complicado cuando la causa de la incapacidad es una enfermedad mental, ya que se requieren más testigos y documentación que acredite la incapacidad de la persona.

Aproximadamente uno de cada cinco adultos padece una enfermedad mental en algún momento de su vida. La esquizofrenia es un trastorno mental complejo que se caracteriza por síntomas psicóticos, como alucinaciones, delirios, paranoia y trastornos del pensamiento. La imprevisibilidad de la enfermedad la convierte en un reto mayor que otras enfermedades mentales.

Un abogado con experiencia en planificación patrimonial que sepa cómo estructurar las herencias cuando un heredero padece una enfermedad mental será un aliado fundamental en esta situación.

Si aún no estás seguro de si un poder notarial es lo más adecuado para ti, o si necesitas ayuda para elaborar tu plan sucesorio, podemos ayudarte. ¡Ponte en contacto con los abogados especializados en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

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Referencia: Market Watch (29 de julio de 2024) «“Es un peligro para sí misma”: nuestro difunto hermano nos dejó 3 millones de dólares, pero mi hermana está ingresada en el hospital con esquizofrenia. ¿Debería hacerme cargo de sus finanzas?»