¿Quién hereda cuando no hay testamento en California? Un plan sucesorio sencillo redactado por un profesional puede ahorrarte los problemas que acarrean los planes incompletos.
¿Fallecer sin testamento? Quizás deberías pensártelo dos veces. Fallecerse sin testamento o cualquier otra forma de planificación sucesoria significa que el Estado tendrá que decidir qué hacer con lo que dejes, y distribuirá automáticamente tus bienes según la legislación estatal. Esto significa, en general, que tus bienes y propiedades pasarán a tus familiares más cercanos.
Pero no tendrás control sobre quién se queda con qué ni cómo se repartirá. Esto puede incluir a hermanos con los que no tienes relación, ex cónyuges en proceso de divorcio o un progenitor negligente con el que no has hablado en diez años. En otros casos, fallecer sin testamento puede significar que tu pareja de hecho no reciba nada, incluida la casa en la que habéis vivido durante décadas.
Entender la sucesión en California
Si no tienes testamento, falleces intestado. ¿Qué significa esto en cuanto a quién hereda cuando no hay testamento en California? Significa que falleces sin haber dejado constancia de cómo deseas que se repartan tus bienes, desde en y testado.
Algunos de los principios básicos en materia de sucesión y sucesión intestada se remontan a los orígenes del derecho inglés, canónico y romano, pero las normas actuales en Estados Unidos se definen y codifican en la legislación sucesoria de cada estado.
Existen diferencias claras entre los estados en cuanto a quién recibe qué y por qué. La distinción más evidente es que algunos estados se basan en el derecho consuetudinario. Por el contrario, otros aplican el régimen de comunidad de bienes (lo que garantiza que la mitad de todos los bienes adquiridos durante el matrimonio revierta en el cónyuge supérstite). Otra distinción son las diferencias en el orden de sucesión entre los distintos estados.
El orden de sucesión establece cómo se reparte la herencia entre los familiares supervivientes cuando una persona fallece sin haber dejado testamento. En los estados con régimen de gananciales, como California, el cónyuge supérstite recibe:
- La mitad de todo lo adquirido o poseído durante el matrimonio, y;
- La mitad o un tercio (dependiendo de si el difunto tenía uno o varios hijos) del patrimonio propio del difunto.
El resto se destina a los familiares más cercanos supervivientes, por orden de hijos, padres y hermanos. El cónyuge lo hereda todo si no hay hijos, padres ni hermanos supervivientes. Si no hay cónyuge, es decir, si el fallecido era viudo, divorciado o soltero, entonces heredan en primer lugar los familiares más cercanos. Aparte de los cónyuges, esto suele incluir únicamente a las parejas de hecho registradas y a los parientes consanguíneos. Independientemente de la duración de la relación, los amigos o las parejas no casadas no reciben nada.
Tras los hijos o descendientes, los padres supervivientes son los siguientes en la línea de sucesión. A continuación, vienen los hermanos. Estos términos se rigenpor el principio de per stirpes, lo que significa que, si alguno de estos beneficiarios fallece antes que el causante, sus respectivos descendientes o beneficiarios heredan en proporción a la parte a la que tenía derecho el beneficiario fallecido. Esto significa que, si una quinta parte de su patrimonio debía ir a parar a su hermano, pero este falleció antes que usted, sus tres hijos recibirán cada uno un tercio de esa quinta parte.
¿Quién hereda cuando no hay testamento? Los familiares más cercanos
Además, si no hay parientes cercanos, los herederos serían los sobrinos, los abuelos, las tías o los tíos, las tías-abuelas o los tíos-abuelos, luego los primos y, por último, los padres o hermanos del cónyuge fallecido. Una vez más, estos pueden heredar por estirpes si son los beneficiarios de un pariente fallecido.
Una vez que las cosas se complican hasta este punto, se vuelven relativamente sencillas. Si no hay familiares a quienes legar los bienes, la herencia acabarecayendoen el Estado de California. Esto significa que pasa a ser propiedad del Estado. En ese momento, si nadie la reclama, los bienes y activos se venden finalmente para obtener fondos para el Estado o se destinan a fines públicos. Esto no ocurre con mucha frecuencia.
¿Por qué necesitaría un testamento?
Fallecer sin testamento puede dar lugar a numerosas dudas, problemas con la distribución de la herencia y un malestar general en la familia. La ley de sucesión por línea descendente, que se aplica por defecto en caso de sucesión intestada, puede agravar aún más la confusión e incluso provocar disputas dentro de la familia.
Aunque es posible que dejes una herencia modesta, cualquier patrimonio que te haya sido legado poco antes de tu fallecimiento pasará a formar parte de tu patrimonio y deberá planificarse en consecuencia. Además, los testamentos pueden servir para mucho más que la simple distribución de activos y la designación de beneficiarios.
Los testamentos son el único instrumento válido de planificación sucesoria que te permite decidir quién se hará cargo de tus hijos cuando fallezcas. Además, son fáciles de redactar y te permiten legar bienes y activos a tus amigos más cercanos y seres queridos que no sean parientes consanguíneos ni parejas de hecho.
Aunque resulta más complicado excluir a un excónyuge de una herencia en medio de un largo proceso de divorcio, los divorcios y los nuevos matrimonios pueden complicar mucho las cosas si no se cuenta con un plan sucesorio bien elaborado y no se realizan los cambios oportunos en la designación de beneficiarios.
Los testamentos no lo son todo
Por supuesto, una planificación sucesoria no se limita al testamento. Hay muchos tipos de bienes y activos que no pueden distribuirse mediante testamento. Incluso si falleces sin haber redactado un testamento, es probable que estos activos cuenten con designaciones de beneficiarios que garanticen que se transfieran legítimamente a las personas a las que inicialmente deseabas legárselos. Entre ellos se incluyen:
- Los fondos restantes se encuentran en una cuenta IRA o en un plan de jubilación con un beneficiario.
- Indemnizaciones por seguros de vida.
- Los bienes y las cuentas con un beneficiario designado suelen estar a nombre de lo que se conoce como cláusula de pago en caso de fallecimiento o de «transferencia por fallecimiento».
- Los bienes y activos se mantienen en un fideicomiso.
Estos activos y bienes tampoco pasan por el proceso sucesorio. La sucesión es el proceso mediante el cual un tribunal local supervisa la distribución de tu patrimonio tras tu fallecimiento. En un tribunal sucesorio, se designa a un albacea o administrador para tu patrimonio (normalmente un familiar cercano o la persona que presentó la solicitud de sucesión). El tribunal supervisa su labor mientras evalúan y distribuyen tu patrimonio de acuerdo con la ley de sucesión intestada.
Cuando existe un testamento, el albacea tiene la responsabilidad de ejecutarlo según lo establecido. Sin embargo, dependiendo del tamaño y la complejidad de su patrimonio, el proceso de sucesión puede resultar largo y costoso. Reducir el valor total de su patrimonio previsto a menos de 166 250 dólares (a fecha de 2020) le permite agilizar el proceso en California.
Para ello, puede aprovechar las cláusulas de beneficiarios mencionadas anteriormente en relación con las cuentas y los bienes, y transferir los activos restantes a fideicomisos en vida, en lugar de distribuirlos mediante un testamento.
¿Es siempre complicada la planificación sucesoria?
Los planes sucesorios pueden ser sencillos o complejos, dependiendo de los bienes que poseas y de dónde se encuentren. Tanto si necesita un plan sucesorio sencillo para distribuir sus activos de forma inteligente como uno que tenga en cuenta las complicadas leyes fiscales federales, las consideraciones fiscales generacionales y los costes de la sucesión, siempre es buena idea contar con la ayuda de un profesional especializado en planificación sucesoria.
El objetivo es reducir drásticamente el tiempo y el dinero que dedicas a elaborar tu plan sucesorio. Un plan sucesorio sencillo redactado por un profesional no tiene precio y puede ahorrarte el dolor de cabeza que supone un plan «hazlo tú mismo» incompleto o incompatible. ¿Todavía tienes dudas? Ponte en contacto con nosotros para saber más sobre quién hereda cuando no hay testamento en California.
