¿Por qué es necesario hablar sobre la herencia?

Contar con un plan sucesorio elaborado por un abogado con experiencia en la materia no es ni de lejos tan complicado como hablar con los hijos adultos sobre tus intenciones. Sin embargo, no tener esa conversación es un grave error. La gran transferencia de patrimonio entre generaciones ha provocado un aumento de los litigios relacionados con las herencias, según un artículo de The Wall Street Journal, «Acuerda la herencia ahora o pelea con tu familia más adelante».

¿Conflictos típicos? El hijo que se quedó en su ciudad natal para cuidar de mamá frente al que se marchó para hacer realidad sus sueños en la costa opuesta. Los hijos biológicos del primer cónyuge que fallece en una familia reconstituida. Y hay muchos más. Sin embargo, todos ellos se deben a la falta de conversaciones sinceras antes de que los padres fallezcan.

Un estudio realizado por una empresa de servicios financieros reveló que un tercio de los estadounidenses afirma no tener intención de hablar sobre su herencia con su familia. Esta renuencia a mantener conversaciones abiertas no solo da lugar a litigios, sino también a la ruptura de las relaciones familiares.

Las personas de todas las generaciones necesitan que sus padres y abuelos les expliquen qué tenían en mente cuando elaboraron su plan sucesorio y decidieron cómo distribuir sus bienes. Aunque estas conversaciones puedan resultar incómodas, sus efectos perduran en el tiempo.

En el caso de una familia, una madre les dijo a sus nietas que quería que heredaran sus anillos de diamantes. Expresó sus deseos, pero nunca los incluyó en su testamento. Todo se dejó a su segundo marido. Su hijo sabía dónde guardaba el testamento, pero nunca pidió verlo. Si lo hubiera revisado, habría tenido la oportunidad de recordarle su promesa.

Las familias reconstituidas son especialmente vulnerables a los conflictos sucesorios, por lo que resulta aún más importante abordar el tema de la herencia antes de que fallezcan los padres. Entre las soluciones se incluyen la creación de un fideicomiso, la inclusión de disposiciones específicas en el testamento y la correcta titularidad de las cuentas y los bienes inmuebles, con el fin de garantizar que los bienes pasen a la persona que usted elija.

La conversación sobre la herencia no es algo que se haga una sola vez. Cuando los hijos tengan la madurez suficiente, es recomendable empezar a hablar con ellos sobre cuestiones económicas. Los empresarios deberían abordar los planes de sucesión, sobre todo si sus hijos forman parte del negocio familiar. Pueden surgir imprevistos a cualquier edad, por lo que no es buena idea esperar hasta que la jubilación esté a la vista.

No es necesario que estas conversaciones tengan lugar durante el Día de Acción de Gracias u otras reuniones familiares. Las reuniones familiares deben mantenerse separadas de los eventos familiares. Si los miembros de la familia viven lejos unos de otros, quizá haya que recurrir a las videoconferencias. Lo importante es mantener un diálogo constante de la forma que mejor se adapte a la familia.

Por último, una forma de evitar sorpresas es entregar a los herederos la totalidad o parte de su herencia en vida, es decir, mientras aún se está vivo. Esto proporciona tranquilidad a los padres, al saber que sus hijos ya han recibido su herencia.

Si desea elaborar un plan sucesorio en el que sus seres queridos estén debidamente informados y participen en el proceso, podemos ayudarle. Nuestrosabogados especializados en sucesionesde Los Ángeles le guiarán en todo el proceso.

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Referencia: The Wall Street Journal (6 de abril de 2024) «Acuerda la herencia ahora o discute con tu familia más adelante»