Por qué, cuándo y cómo se tramita la validación de un testamento

En el estado de California no existe un plazo límite para la validación de un testamento. Sin embargo, eso no significa que sea recomendable retrasar el proceso más de lo necesario. Hay otros plazos que deben respetarse en el proceso de sucesión, y comprender cómo funcionan los plazos puede ahorrarte muchos problemas y, posiblemente, evitarte situaciones incómodas.

Si por cualquier motivo te encuentras en una situación en la que has hallado el testamento de un ser querido, lo primero que debes hacer es ponerte en contacto con un abogado. Por lo general, te conviene iniciar el proceso de sucesión lo antes posible. Algunos estados, como Massachusetts y Texas, establecen plazos específicos para tramitar un testamento (3 años en Massachusetts, 4 años en Texas), aunque estos plazos pueden no aplicarse si un juez decide que es conveniente hacerlo.

En California, el depositario del testamento debe presentarlo en un plazo de 30 días desde que se tenga conocimiento del fallecimiento. De lo contrario, la persona encargada de custodiar el testamento corre el riesgo de perder sus derechos como albacea, con lo que la sucesión pasaría a manos de los tribunales sucesorios y se regiría por la legislación de California. Sea como sea, la sucesión puede ser un asunto complicado.

Cómo funciona el proceso de sucesión

La tramitación de la sucesión consiste en demostrar que el contenido del testamento es exacto y que, en última instancia, el testamento del difunto es válido. Durante el proceso, el tribunal sucesorio se encargará de que se salden sus deudas (con sus bienes) y de que se respete su testamento, si se considera válido.

Por lo general, si el custodio o el albacea de un testamento presenta la solicitud de sucesión dentro del plazo establecido, será el responsable último de la ejecución del testamento. Tras presentar la solicitud de sucesión y ser nombrado albacea, deberá hacerse cargo temporalmente de los bienes del fallecido y asumir la tarea de distribuir los bienes, pagar las facturas y deudas pendientes, y ocuparse de los demás asuntos detallados en el testamento.

Incluso con un testamento completo y una familia dispuesta a colaborar, la tramitación de la sucesión suele durar alrededor de un año. Además, conlleva una serie de gastos, desde las tasas de tramitación hasta los honorarios de un abogado que preste asistencia y ofrezca asesoramiento jurídico. Si alguien decide impugnar el testamento, el proceso se alarga aún más, ya que el tribunal debe examinar las pruebas e intentar determinar cuál era realmente la voluntad del fallecido.

El proceso sucesorio tiene sus ventajas. Por un lado, el proceso sucesorio crea un foro en el que, con la mayor oficialidad posible, todos los beneficiarios del testamento pueden reunirse para debatir, discutir y llegar a acuerdos sobre la herencia, así como defender su postura sobre cómo debe repartirse. Esto ofrece la plataforma de debate más definitiva y fidedigna sobre cómo debe repartirse (y, en última instancia, se repartirá) la herencia.

La sucesión también ofrece a los acreedores la oportunidad de presentar reclamaciones contra la masa patrimonial, aunque el plazo para hacerlo es relativamente breve. En la sucesión, estas reclamaciones de los acreedores también pueden ser impugnadas si son controvertidas y, en algunos casos, pueden incluso considerarse ilegítimas si existe un motivo para ello. Si se ve acosado por reclamaciones de deuda fraudulentas, la sucesión será la oportunidad perfecta para que se ataque su patrimonio y se rechace dicha reclamación ante los tribunales.

Sucesión por vía rápida

La tramitación de la sucesión no siempre lleva mucho tiempo. Existen unos valores mínimos que debe alcanzar una herencia para que se inicie un proceso de sucesión prolongado; en la mayoría de los estados, y de acuerdo con la legislación estatal, existen procedimientos de sucesión simplificados destinados a agilizar la validación de un testamento, siempre que el valor total de la herencia sea inferior al mínimo vigente en cada estado. Estos valores varían de vez en cuando y difieren de un estado a otro.

En Texas, por ejemplo, una sucesión que no tenga deudas garantizadas con bienes inmuebles puede transferir sus bienes a los beneficiarios mediante un proceso de «muniment of title». En Florida, las sucesiones por debajo de un determinado valor en dólares pueden acogerse a la «administración sumaria». En el estado de California, el albacea de una sucesión puede solicitar simplemente un proceso sucesorio simplificado, lo que eliminaría muchas de las tareas diversas necesarias en el proceso sucesorio, en lugar de liberar al albacea para que distribuya inmediatamente la sucesión entre sus legítimos beneficiarios.

Sin embargo, a partir de un determinado valor, quizá le interese buscar formas de evitar por completo el proceso de sucesión, en lugar de hacer que su familia tenga que pasar por la angustia de esperar meses o años para recibir solo una parte de lo que usted les dejó en un principio.

La sucesión judicial se puede evitar

No siempre es necesario recurrir a la sucesión judicial a la hora de gestionar una herencia. Un fideicomiso en vida, por ejemplo, es sin duda legítimo e irrefutable, y te ofrece un gran control a la hora de distribuir y asignar tus bienes entre tus beneficiarios. Aunque conlleva su propia serie de complicaciones y retos, especialmente en el caso de patrimonios más cuantiosos, un fideicomiso en vida es la mejor opción. Al igual que con un testamento, se recomienda consultar a un profesional del derecho antes de iniciar los trámites para un fideicomiso en vida. Este profesional puede ayudarle a encontrar la forma más rápida y eficaz de constituir su fideicomiso, y garantizar que lo que posee llegue a manos de sus seres queridos cuando fallezca, todo ello evitando los problemas de la sucesión judicial.

Sin embargo, esto no afecta a los bienes y activos que no están incluidos en su fideicomiso. Sigue habiendo casos en los que cualquier bien de su propiedad que no haya sido incluido en su fideicomiso en vida debe incorporarse a su plan sucesorio. Ahí es donde cobra importancia un testamento complementario. Se trata de un documento que garantiza que cualquier activo o bien excluido de su fideicomiso en el momento de su fallecimiento pase a formar parte de este y, por lo tanto, llegue a manos de sus seres queridos.

Este proceso sigue implicando la tramitación de la sucesión, pero supone una molestia mucho menor que redactar y formalizar un testamento para la totalidad de su patrimonio. Puede explorar otras opciones de planificación patrimonial y recibir una explicación detallada sobre cómo abordar la distribución de su patrimonio tras su fallecimiento con un profesional del derecho en California. Las leyes estatales están sujetas a cambios en cualquier momento, y es recomendable recibir asesoramiento jurídico en persona, especialmente en asuntos tan importantes como su futuro patrimonial.