Tres formas de evitar que una vivienda pase por el proceso sucesorio

Ser propietario de una vivienda es el sueño americano, pero la propiedad inmobiliaria también puede complicar la planificación sucesoria y dificultar que los beneficiarios vendan una propiedad que quizá no puedan permitirse. Al trabajar con personas que intentan evitar que su vivienda o la de un ser querido pase por el proceso de sucesión, hay algunas opciones que conviene tener en cuenta.

1. Copropiedad

Si una vivienda es propiedad conjunta de dos personas, es casi seguro que no tendrá que pasar por el proceso de sucesión. En su lugar, pasa a ser propiedad exclusiva del otro propietario. Esto puede facilitar considerablemente el proceso de venta de la vivienda si la otra parte no puede permitirse mantenerla por sí sola o, simplemente, no desea conservarla. El copropietario puede proceder inmediatamente a la venta en lugar de tener que esperar a que concluya el proceso de sucesión.

2. Transmisión por causa de muerte

Otra opción a tener en cuenta es formalizar una escritura de «transferencia por causa de muerte». Este tipo de escritura, que es una novedad en California, permite a los propietarios proteger a sus seres queridos del proceso de sucesión tras su fallecimiento.

Este tipo de escritura se redacta para transferir la propiedad de la vivienda a un beneficiario tras el fallecimiento del propietario. Esto permite a la persona conservar su vivienda mientras viva y, al mismo tiempo, ayuda a su familia a evitar el proceso de sucesión. Si una propiedad está a nombre de dos personas y ambas desean transferir la vivienda tras su fallecimiento, cada propietario debe disponer de una escritura de transferencia por fallecimiento independiente.

3. Fideicomiso en vida

Quizás la opción más sencilla para muchas personas sea un fideicomiso en vida. Se trata del modelo de referencia. Quienes optan por un fideicomiso en vida crean una entidad independiente —el propio fideicomiso— y transfieren sus bienes a este. Por lo general, siguen teniendo el control del fideicomiso hasta su fallecimiento o hasta que queden incapacitados. A continuación, el fideicomiso pasa a manos del fideicomisario designado, quien puede administrar los activos según las instrucciones del causante.

Esta opción es flexible, ya que no se limita únicamente a la vivienda propia. Las personas pueden incluir cualquier bien en un fideicomiso en vida y dar así a sus seres queridos la oportunidad de evitar la sucesión judicial. 

Independientemente de cómo decidan las personas evitar que su vivienda entre en el proceso sucesorio, todas las opciones requieren previsión y planificación, lo que pone de manifiesto la importancia de una planificación patrimonial que tenga en cuenta diversas situaciones y necesidades.

Si todos los beneficiarios de una persona saben que no desean conservar la propiedad de la vivienda de esta tras su fallecimiento, uno de estos acuerdos puede facilitar la venta de la vivienda y el reparto de los beneficios.

La compraventa de viviendas en proceso de sucesión requiere un amplio conocimiento de la legislación californiana en materia de planificación patrimonial. Acuda al equipo de Werner Law Firm para comentar sus objetivos y planificar su próximo paso: póngase en contacto con nosotros hoy mismo para concertar una cita.